心理學是一門與金融領域密切相關的學術專業。但是，不要認為你的心理學學位會自動打開金融服務行業的大門。相反，使用心理學背景作為一個強大的屬性，向潛在的僱主推銷自己。
總體而言，心理學背景是金融服務領域的一個優勢，因為所獲得的知識可以深入了解客戶的動機和態度，使顧問的工作更容易一些。以下是心理學可以應用於金融領域的一些方法。
更好的營銷
金融公司和顧問都需要客戶，這需要營銷來吸引客戶。心理學背景將幫助你制定正確的信息，並開發一個強大的品牌，以滿足你的目標市場的需求和需求。金融公司成功營銷的一個關鍵組成部分是吸引投資者，無論是複雜產品的吸引人的縮略語還是以有影響力的方式呈現的有說服力的可量化結果。
影響行為
影響客戶行為是強大的，不應濫用。但是，因為財務顧問必須為客戶的利益服務，能夠引導熱情的客戶從風險投資轉向更長期或更安全的道路，這可能有助於客戶和你更快地實現目標。心理學背景將使你能夠管理困難的客戶情況。
與其他年齡段的人溝通
許多財務顧問和理財規劃 師從20多歲或30多歲開始，但他們試圖為年齡更大，往往更富裕的客戶提供服務。與此同時，這些客戶可能不願意依賴年輕人來獲取金融和投資建議。了解不同世代的心理，他們的目標和思維過程可以幫助你以更有效的方式進行交流。這樣做可以幫助你建立融洽關係，贏得信心並獲得業務。
了解群體心理學
證券市場反映了公眾情緒的極端波動。市場的起伏反映了人群心理的動態 – 個人的行為如何受到大群體行為的影響。例如，股票的突然拋售可能會在市場中產生級聯效應，因為其他投資者也認為存在迫在眉睫的壞消息。心理學在市場動態中發揮著重要作用，個人對某些刺激的反應如何對金融從業者有價值。
心理傾向
人們傾向於阻止不良記憶並記住美好的回憶，而這種傾向在金融世界中並沒有太大的不同。投資者傾向於記住收益而忘記損失。有些人認為繁榮與蕭條的循環可能是人類心靈的必然結果。此外，金融專業人士，尤其是交易員，可能會承受極大的壓力。這可能會損害他們的長期記憶，導致他們忘記以前的市場災難，並導致他們重複破壞性行為。
了解人類狀況和心理的人可以更好地避免不幸的後果。
了解風險容忍度
了解客戶對風險的態度對於許多金融專業人士來說至關重要。此外，由於客戶的風險承受能力往往受到過去經歷的影響，例如客戶年輕時的國家和世界狀況，因此了解客戶的背景和參考框架可能是有效服務客戶的關鍵。例如，那些在經濟衰退或蕭條時期長大的人往往過度厭惡風險。相比之下，在繁榮時期和富裕家庭中長大的人可能會表現出遠視 – 一種極端樂觀的傾向。
職業心理學
了解自己的心理學與理解其他人的心理學一樣重要，因為它可以幫助你在金融行業取得專業成功。例如，你如何管理自己的財務？你的風險承受能力是什麼？哪個財務領域最適合你的職業生涯？在你的職業生涯中，這種啟蒙將為你提供良好的服務。
壓力下的決定
在壓力下，人們往往變得更直觀，更少分析。特別是，財務顧問和證券交易員必須在不確定的條件下快速做出決定，並承擔巨額資金。缺乏經驗的員工通常沒有良好的直覺，財務經理應該了解員工的心理和情感成熟度。
那些了解心理學的人有更好的準備，能夠控制自己的內心，了解市場如何影響人類行為，反之亦然，並在考慮背景和條件的情況下適當地管理情境。簡而言之，心理學的背景將為任何以任何身份進入金融業的人提供服務