心理学是一门与金融领域密切相关的学术专业。但是，不要认为你的心理学学位会自动打开金融服务行业的大门。相反，使用心理学背景作为一个强大的属性，向潜在的雇主推销自己。
总体而言，心理学背景是金融服务领域的一个优势，因为所获得的知识可以深入了解客户的动机和态度，使顾问的工作更容易一些。以下是心理学可以应用于金融领域的一些方法。
更好的营销
金融公司和顾问都需要客户，这需要营销来吸引客户。心理学背景将帮助你制定正确的信息，并开发一个强大的品牌，以满足你的目标市场的需求和需求。金融公司成功营销的一个关键组成部分是吸引投资者，无论是复杂产品的吸引人的缩略语还是以有影响力的方式呈现的有说服力的可量化结果。
影响行为
影响客户行为是强大的，不应滥用。但是，因为财务顾问必须为客户的利益服务，能够引导热情的客户从风险投资转向更长期或更安全的道路，这可能有助于客户和你更快地实现目标。心理学背景将使你能够管理困难的客户情况。
与其他年龄段的人沟通
许多财务顾问和理财规划 师从20多岁或30多岁开始，但他们试图为年龄更大，往往更富裕的客户提供服务。与此同时，这些客户可能不愿意依赖年轻人来获取金融和投资建议。了解不同世代的心理，他们的目标和思维过程可以帮助你以更有效的方式进行交流。这样做可以帮助你建立融洽关系，赢得信心并获得业务。
了解群体心理学
证券市场反映了公众情绪的极端波动。市场的起伏反映了人群心理的动态 – 个人的行为如何受到大群体行为的影响。例如，股票的突然抛售可能会在市场中产生级联效应，因为其他投资者也认为存在迫在眉睫的坏消息。心理学在市场动态中发挥着重要作用，个人对某些刺激的反应如何对金融从业者有价值。
心理倾向
人们倾向于阻止不良记忆并记住美好的回忆，而这种倾向在金融世界中并没有太大的不同。投资者倾向于记住收益而忘记损失。有些人认为繁荣与萧条的循环可能是人类心灵的必然结果。此外，金融专业人士，尤其是交易员，可能会承受极大的压力。这可能会损害他们的长期记忆，导致他们忘记以前的市场灾难，并导致他们重复破坏性行为。
了解人类状况和心理的人可以更好地避免不幸的后果。
了解风险容忍度
了解客户对风险的态度对于许多金融专业人士来说至关重要。此外，由于客户的风险承受能力往往受到过去经历的影响，例如客户年轻时的国家和世界状况，因此了解客户的背景和参考框架可能是有效服务客户的关键。例如，那些在经济衰退或萧条时期长大的人往往过度厌恶风险。相比之下，在繁荣时期和富裕家庭中长大的人可能会表现出远视 – 一种极端乐观的倾向。
职业心理学
了解自己的心理学与理解其他人的心理学一样重要，因为它可以帮助你在金融行业取得专业成功。例如，你如何管理自己的财务？你的风险承受能力是什么？哪个财务领域最适合你的职业生涯？在你的职业生涯中，这种启蒙将为你提供良好的服务。
压力下的决定
在压力下，人们往往变得更直观，更少分析。特别是，财务顾问和证券交易员必须在不确定的条件下快速做出决定，并承担巨额资金。缺乏经验的员工通常没有良好的直觉，财务经理应该了解员工的心理和情感成熟度。
那些了解心理学的人有更好的准备，能够控制自己的内心，了解市场如何影响人类行为，反之亦然，并在考虑背景和条件的情况下适当地管理情境。简而言之，心理学的背景将为任何以任何身份进入金融业的人提供服务
