如果您想知道如何投資金融領域，交易所交易基金 (ETF)可能是一種簡單的入門方式。專註於金融領域的 ETF 投資於涉及銀行、保險、房地產和投資管理等不同金融領域的公司。您可以選擇投資於所有這些領域的廣泛金融 ETF，也可以選擇更狹隘地投資於其中一個子行業。通過使用 ETF，您可以投資一籃子公司，而無需過多地接觸單個股票。
美聯儲準備在今年加息，因為它希望撤回金融刺激措施並控制高通脹。金融部門可以從更高的利率中受益，因為銀行在支付給儲戶的費用和他們從貸款中獲得的收入之間獲得了更大的利差。保險公司和投資經理也可以受益，因為他們的投資會產生更高的回報。然而，由於投資者要求更高的收益率來彌補風險，房地產投資信託 (REIT)等以收入為基礎的投資可能會在利率較高的環境中舉步維艱。
如果利率確實上升，一些金融部門的 ETF 可能會在未來幾年被證明是有吸引力的投資。
金融ETF的主要類型有哪些？
儘管金融部門看起來可能是同質的，但有幾個不同的業務屬於金融標籤。您可以投資於廣泛的金融 ETF 或選擇專註於其中一個子行業。
- 廣泛的金融ETF——這種類型的基金將持有金融領域所有領域的公司，通常是最多元化的選擇。
- 銀行 ETF——這類基金將持有多家不同的銀行，摩根大通和美國銀行等主要銀行通常占基金投資組合的很大比例。
- 保險 ETF——這類基金將持有提供不同類型保險的公司，例如汽車、人壽和財產以及意外傷害。
- 資本市場 ETF——這類基金投資於參與資本市場活動的公司，例如資產管理、經紀商和交易所。
- 房地產 ETF——這類基金可能持有房地產投資信託基金或其他參與購買或開發酒店或辦公樓等房地產的公司。
在 ETF 中尋找什麼
在購買 ETF 之前，了解有關基金的一些關鍵信息很有用。以下是一些需要密切關注的領域。
- 子行業——確保您知道您投資的子行業以及該行業公司的獨特特徵。並非所有金融業公司對不同經濟狀況的反應都相同。
- 投資業績記錄——查看基金在短期、中期和長期時間框架內的表現將幫助您了解基金投資回報的預期。當然，過去的表現並不能保證未來的結果。
- 費用比率——你會想知道基金每年收取多少費用，因為費用直接來自你的投資回報。較大的基金通常可以具有較低的費用比率，因為它們擁有更多的資產來分攤成本。
- 基金持股——值得關注基金的主要持股，以確保其實際投資與其子行業和投資目標一致。通常情況下，持股會根據基金描述有意義，但要注意與基金名稱或目標不符的持股。
以下是投資者應考慮的一些最佳金融 ETF。
最佳金融ETF
1. 最佳廣義金融ETF
金融精選行業 SPDR 基金 (XLF)
該基金旨在實現追蹤金融精選行業指數的投資業績，該指數旨在提供標準普爾 500 指數金融行業的有效代表。ETF持有涉及各種金融活動的公司，包括銀行、保險、房地產投資信託基金和資本市場。
5 年回報率（年化）： 12.7%（截至 2022 年 2 月 16 日）
費用比率： 0.10%
股息收益率： 1.6%
2. 最佳銀行ETF
景順KBW銀行ETF（KBWB）
該 ETF 基於 KBW 納斯達克銀行指數進行投資，通常將其至少 90% 的資產配置在構成該指數的證券中。控股包括大型貨幣中心銀行，如富國銀行和美國銀行，以及地區銀行和儲蓄機構。
5 年回報率（年化）： 10.8%（截至 2022 年 2 月 16 日）
費用比率： 0.35%
股息收益率： 2.1%
3. 最佳保險ETF
iShares美國保險ETF（IAK）
該基金旨在追蹤道瓊斯美國精選保險指數的投資表現。保險公司涉及人壽、財產和意外傷害保險和全線保險。主要控股公司包括 Chubb、Progressive 和 American International Group。
5 年回報率（年化）： 9.8%（截至 2022 年 2 月 16 日）
費用比率： 0.42%
股息收益率： 2.2%
4. 最佳資本市場 ETF
SPDR標準普爾資本市場ETF（KCE）
該 ETF 旨在追蹤標準普爾資本市場精選行業指數的表現。該指數中的公司涉及資產管理和託管、金融交易所以及投資銀行和券商等行業。ETF 的主要持股包括 Virtu Financial、Charles Schwab 和紐約梅隆銀行。
5 年回報率（年化）： 17.8%（截至 2022 年 2 月 16 日）
費用比率： 0.35%
股息收益率： 1.7%
5. 最佳房地產ETF
先鋒房地產ETF（VNQ）
該基金旨在追蹤 MSCI 美國可投資市場房地產 25/50 指數的回報。該基金投資於房地產投資信託基金和參與購買商業房地產、酒店和其他房地產的公司。主要持股包括 Prologis、American Tower 和 Simon Property Group。
5 年回報率（年化）： 8.5%（截至 2022 年 2 月 16 日）
費用比率： 0.12%
股息收益率： 2.8%
總結
如果您正在尋找一種簡單的方式來投資金融領域，ETF 提供了一個簡單的選擇來實現這一目標。您可以選擇廣泛的金融行業 ETF 或縮小您的方法並投資於跟蹤特定子行業的 ETF。確保您了解每個子行業如何受到不同經濟狀況的影響，並密切關注 ETF 費用比率。如果您剛剛起步，基於標準普爾 500等指數的廣泛多元化基金可能更合適。
