如果您想知道如何投资金融领域，交易所交易基金 (ETF)可能是一种简单的入门方式。专注于金融领域的 ETF 投资于涉及银行、保险、房地产和投资管理等不同金融领域的公司。您可以选择投资于所有这些领域的广泛金融 ETF，也可以选择更狭隘地投资于其中一个子行业。通过使用 ETF，您可以投资一篮子公司，而无需过多地接触单个股票。
美联储准备在今年加息，因为它希望撤回金融刺激措施并控制高通胀。金融部门可以从更高的利率中受益，因为银行在支付给储户的费用和他们从贷款中获得的收入之间获得了更大的利差。保险公司和投资经理也可以受益，因为他们的投资会产生更高的回报。然而，由于投资者要求更高的收益率来弥补风险，房地产投资信托 (REIT)等以收入为基础的投资可能会在利率较高的环境中举步维艰。
如果利率确实上升，一些金融部门的 ETF 可能会在未来几年被证明是有吸引力的投资。
金融ETF的主要类型有哪些？
尽管金融部门看起来可能是同质的，但有几个不同的业务属于金融标签。您可以投资于广泛的金融 ETF 或选择专注于其中一个子行业。
- 广泛的金融ETF——这种类型的基金将持有金融领域所有领域的公司，通常是最多元化的选择。
- 银行 ETF——这类基金将持有多家不同的银行，摩根大通和美国银行等主要银行通常占基金投资组合的很大比例。
- 保险 ETF——这类基金将持有提供不同类型保险的公司，例如汽车、人寿和财产以及意外伤害。
- 资本市场 ETF——这类基金投资于参与资本市场活动的公司，例如资产管理、经纪商和交易所。
- 房地产 ETF——这类基金可能持有房地产投资信托基金或其他参与购买或开发酒店或办公楼等房地产的公司。
在 ETF 中寻找什么
在购买 ETF 之前，了解有关基金的一些关键信息很有用。以下是一些需要密切关注的领域。
- 子行业——确保您知道您投资的子行业以及该行业公司的独特特征。并非所有金融业公司对不同经济状况的反应都相同。
- 投资业绩记录——查看基金在短期、中期和长期时间框架内的表现将帮助您了解基金投资回报的预期。当然，过去的表现并不能保证未来的结果。
- 费用比率——你会想知道基金每年收取多少费用，因为费用直接来自你的投资回报。较大的基金通常可以具有较低的费用比率，因为它们拥有更多的资产来分摊成本。
- 基金持股——值得关注基金的主要持股，以确保其实际投资与其子行业和投资目标一致。通常情况下，持股会根据基金描述有意义，但要注意与基金名称或目标不符的持股。
以下是投资者应考虑的一些最佳金融 ETF。
最佳金融ETF
1. 最佳广义金融ETF
金融精选行业 SPDR 基金 (XLF)
该基金旨在实现追踪金融精选行业指数的投资业绩，该指数旨在提供标准普尔 500 指数金融行业的有效代表。ETF持有涉及各种金融活动的公司，包括银行、保险、房地产投资信托基金和资本市场。
5 年回报率（年化）： 12.7%（截至 2022 年 2 月 16 日）
费用比率： 0.10%
股息收益率： 1.6%
2. 最佳银行ETF
景顺KBW银行ETF（KBWB）
该 ETF 基于 KBW 纳斯达克银行指数进行投资，通常将其至少 90% 的资产配置在构成该指数的证券中。控股包括大型货币中心银行，如富国银行和美国银行，以及地区银行和储蓄机构。
5 年回报率（年化）： 10.8%（截至 2022 年 2 月 16 日）
费用比率： 0.35%
股息收益率： 2.1%
3. 最佳保险ETF
iShares美国保险ETF（IAK）
该基金旨在追踪道琼斯美国精选保险指数的投资表现。保险公司涉及人寿、财产和意外伤害保险和全线保险。主要控股公司包括 Chubb、Progressive 和 American International Group。
5 年回报率（年化）： 9.8%（截至 2022 年 2 月 16 日）
费用比率： 0.42%
股息收益率： 2.2%
4. 最佳资本市场 ETF
SPDR标准普尔资本市场ETF（KCE）
该 ETF 旨在追踪标准普尔资本市场精选行业指数的表现。该指数中的公司涉及资产管理和托管、金融交易所以及投资银行和券商等行业。ETF 的主要持股包括 Virtu Financial、Charles Schwab 和纽约梅隆银行。
5 年回报率（年化）： 17.8%（截至 2022 年 2 月 16 日）
费用比率： 0.35%
股息收益率： 1.7%
5. 最佳房地产ETF
先锋房地产ETF（VNQ）
该基金旨在追踪 MSCI 美国可投资市场房地产 25/50 指数的回报。该基金投资于房地产投资信托基金和参与购买商业房地产、酒店和其他房地产的公司。主要持股包括 Prologis、American Tower 和 Simon Property Group。
5 年回报率（年化）： 8.5%（截至 2022 年 2 月 16 日）
费用比率： 0.12%
股息收益率： 2.8%
总结
如果您正在寻找一种简单的方式来投资金融领域，ETF 提供了一个简单的选择来实现这一目标。您可以选择广泛的金融行业 ETF 或缩小您的方法并投资于跟踪特定子行业的 ETF。确保您了解每个子行业如何受到不同经济状况的影响，并密切关注 ETF 费用比率。如果您刚刚起步，基于标准普尔 500等指数的广泛多元化基金可能更合适。
