熱錢是不同於機構之間的資金投資，以增加資本收益為目的。換句話說，熱錢策略可以定義為積極使用資金以試圖從投資中獲利而不是讓資金隨時間升值的做法。這類投資通常具有短期和高風險性，有可能提供大量支出。它們可以包括：
- 存款
- 股票
- 債券
- 貨幣
- 商品
- 衍生品
熱錢的目的
熱錢投資僅用於一個目的。採用這種投資策略的投資者的目標是在市場再次下跌之前儘快賺取儘可能多的資金。投資者不希望等待數周或數年才能獲得回報。
一個很好的例子是2017年底比特幣的熱潮，加密貨幣的價格從8,000美元到約20,000美元不等。熱錢貨幣投資者會隨著加密貨幣上漲而迅速上漲，然後迅速賣出。
通過這種投資，投資者始終關注市場並確保他們的投資仍然強勁。熱錢需要積极參与和監督投資。當看起來他們的投資將會下降時，這些投資者已準備好觸發。否則，他們的投資將「煙消雲散」。
熱錢容易嗎？
許多初學者投資者都會問這樣的問題 如果熱錢是如此有利可圖，那麼人們可以拿起並直接應用嗎？實際上，熱錢策略並非沒有風險，絕對不適合初學者。事實上，對於經驗豐富的投資者來說，它甚至可能不是一個合適的策略。
但是，如果投資者決定採用該策略，則需要良好的市場知識和財務敏銳度。這意味著能夠應用趨勢分析並快速閱讀市場輸入。
涉及熱錢的風險
確保你了解熱錢投資所涉及的風險非常重要。俗話說「以強大的力量來承擔巨大的責任。」同樣的想法也適用於市場回報 – 高回報並非沒有高風險。
這類投資的主要風險是其波動性。根據其定義，熱錢需要波動才能獲得快速回報。沒有移動的穩定投資不會在短時間內產生所需的回報甚至被歸類為熱錢。最大的風險是，有快速和大量回報的機會，也有可能快速和大量損失。
另一個風險是交易量。它不僅需要投資者付出很多努力，而且還可以在考慮交易費用時迅速消耗任何潛在的回報。這在股票投資組合中尤為明顯，其中涉及每筆交易的收費，出售債務和經紀業務。但是，如果套利能夠成功應用，熱錢退貨可能會抵消這種交易策略中的大額費用。
影響熱錢的因素
一些市場因素可以影響熱錢的投資者回報。這些因素通常會導致有關資產的波動性。然而，如果投資者可以完美地預測這些因素，他們就可以發揮市場作用並增加投資價值。但是，如果不考慮這些因素，可能會導致損失。
1.匯率波動
普通的熱錢貨幣是購買深奧貨幣（例如比特幣或可能投資泰銖），甚至是在市場條件不確定的情況下主流貨幣。
2.利率
波動的利率或市場利率是共同的利率工具。例如，銀行在向信用評分較低的借款人提供極高利率時，可能會採用熱錢策略。
3.資本管制
在中國，近年來實施了針對外國投資的保護政策。這些政策使外國直接投資中國資本市場變得更加困難。
投資熱錢
如上面的例子所示，熱錢不適用於風險不足。這些投資需要大量的市場知識，良好的財務敏銳度，最終需要運氣。然而，投資者可以採用某些方法來增加他們產生高回報的機會。
進行足夠的研究
投資者應該儘可能多地進行研究。除了獲得這些信息所需的成本和精力之外，擁有更多信息沒有任何缺點。良好的信息和研究是熱錢和魯莽投資之間的區別。
從小處開始
雖然熱錢投資受益於較大的資產基礎，但利用較大的上行空間和較低的交易費用並從小規模開始，投資者可以了解投資的細微差別。與長期投資相比，熱錢套利有很大不同。