热钱是不同于机构之间的资金投资，以增加资本收益为目的。换句话说，热钱策略可以定义为积极使用资金以试图从投资中获利而不是让资金随时间升值的做法。这类投资通常具有短期和高风险性，有可能提供大量支出。它们可以包括：
- 存款
- 股票
- 债券
- 货币
- 商品
- 衍生品
热钱的目的
热钱投资仅用于一个目的。采用这种投资策略的投资者的目标是在市场再次下跌之前尽快赚取尽可能多的资金。投资者不希望等待数周或数年才能获得回报。
一个很好的例子是2017年底比特币的热潮，加密货币的价格从8,000美元到约20,000美元不等。热钱货币投资者会随着加密货币上涨而迅速上涨，然后迅速卖出。
通过这种投资，投资者始终关注市场并确保他们的投资仍然强劲。热钱需要积极参与和监督投资。当看起来他们的投资将会下降时，这些投资者已准备好触发。否则，他们的投资将“烟消云散”。
热钱容易吗？
许多初学者投资者都会问这样的问题 如果热钱是如此有利可图，那么人们可以拿起并直接应用吗？实际上，热钱策略并非没有风险，绝对不适合初学者。事实上，对于经验丰富的投资者来说，它甚至可能不是一个合适的策略。
但是，如果投资者决定采用该策略，则需要良好的市场知识和财务敏锐度。这意味着能够应用趋势分析并快速阅读市场输入。
涉及热钱的风险
确保你了解热钱投资所涉及的风险非常重要。俗话说“以强大的力量来承担巨大的责任。”同样的想法也适用于市场回报 – 高回报并非没有高风险。
这类投资的主要风险是其波动性。根据其定义，热钱需要波动才能获得快速回报。没有移动的稳定投资不会在短时间内产生所需的回报甚至被归类为热钱。最大的风险是，有快速和大量回报的机会，也有可能快速和大量损失。
另一个风险是交易量。它不仅需要投资者付出很多努力，而且还可以在考虑交易费用时迅速消耗任何潜在的回报。这在股票投资组合中尤为明显，其中涉及每笔交易的收费，出售债务和经纪业务。但是，如果套利能够成功应用，热钱退货可能会抵消这种交易策略中的大额费用。
影响热钱的因素
一些市场因素可以影响热钱的投资者回报。这些因素通常会导致有关资产的波动性。然而，如果投资者可以完美地预测这些因素，他们就可以发挥市场作用并增加投资价值。但是，如果不考虑这些因素，可能会导致损失。
1.汇率波动
普通的热钱货币是购买深奥货币（例如比特币或可能投资泰铢），甚至是在市场条件不确定的情况下主流货币。
2.利率
波动的利率或市场利率是共同的利率工具。例如，银行在向信用评分较低的借款人提供极高利率时，可能会采用热钱策略。
3.资本管制
在中国，近年来实施了针对外国投资的保护政策。这些政策使外国直接投资中国资本市场变得更加困难。
投资热钱
如上面的例子所示，热钱不适用于风险不足。这些投资需要大量的市场知识，良好的财务敏锐度，最终需要运气。然而，投资者可以采用某些方法来增加他们产生高回报的机会。
进行足够的研究
投资者应该尽可能多地进行研究。除了获得这些信息所需的成本和精力之外，拥有更多信息没有任何缺点。良好的信息和研究是热钱和鲁莽投资之间的区别。
从小处开始
虽然热钱投资受益于较大的资产基础，但利用较大的上行空间和较低的交易费用并从小规模开始，投资者可以了解投资的细微差别。与长期投资相比，热钱套利有很大不同。
