孟買：印度證券交易委員會（Sebi）上周五拒絕給予Karvy Stock Broking Ltd.的四家放款人-Bajaj Finance Ltd，ICICI Bank，HDFC Bank，IndusInd Bank-任何減免。放款人已失去對抵押品的控制權股票由國家證券存管有限公司（NSDL）轉入客戶帳戶後。
轉讓後不久，貸方已於12月2日將證券上訴法庭（SAT）移至尋求撤銷股份轉讓的位置。 SAT在將逆轉稱為「無法通過」時，已將此事轉交給了Sebi來考慮出借方的請求。
塞比在周五的命令中指出，所有抵押股份均來自客戶賬戶，貸方未行使適當的「盡職調查」。銀行在發放股份抵押貸款（LAS）時沒有注意到，大部分抵押股份不是來自「專有帳戶」，而是來自「非房屋」帳戶。
市場監管機構還發現，貸款人大跌眼鏡，因為他們僅僅依靠卡維的說法，即所抵押的股份屬於經紀公司。
截至2019年9月16日，包括Bajaj Finance，ICICI Bank，HDFC Bank，IndusInd Bank在內的四家貸方已向這家經紀公司提供了34.5億盧比，642千萬盧比，208千萬盧比和159千萬盧比的抵押股份，總額為287.3億盧比。 2019年11月，抵押股票跌至231.9億盧比。
此事與11月22日的Sebi訂單有關，該訂單禁止Karvy收購新客戶以及代表客戶行事/交易。市場監管機構認為，Karvy濫用客戶證券，未經授權將其抵押給各種貸方。
這些證券被用來從銀行籌集資金，一些證券被出售，收益被轉移到其房地產部門Karvy RealtyLtd。
NSE在中期報告中說：「 KSBL未經授權將價值約2300億盧比的證券轉交給了KSBL，以為其自身/集團實體產生資金，」該證券構成了隨後的Sebi訂單的基礎。
有趣的是，塞比注意到這家經紀公司在其財務報表中披露，自己賬戶中僅持有277.9億盧比的證券。
Sebi全職會員Anant Barua表示：「審慎的貸方始終會參考資產負債表，以確定借款人的財務狀況和償付能力以及貸款目的。」
Sebi在6月20日的通函中曾尋求停止經紀人使用客戶證券進行融資的目的，這直接影響了貸方的業務活動。
塞比說：「因此，所有認捐都必須採取適當行動以遵守該通知。」
市場監管機構補充說：「如果放貸機構已經進行了適當的盡職調查，或者是否遵守了與股票貸款相關的適用法律，則可以由有關監管機構調查。」
