孟买：印度证券交易委员会（Sebi）上周五拒绝给予Karvy Stock Broking Ltd.的四家放款人-Bajaj Finance Ltd，ICICI Bank，HDFC Bank，IndusInd Bank-任何减免。放款人已失去对抵押品的控制权股票由国家证券存管有限公司（NSDL）转入客户帐户后。
转让后不久，贷方已于12月2日将证券上诉法庭（SAT）移至寻求撤销股份转让的位置。 SAT在将逆转称为“无法通过”时，已将此事转交给了Sebi来考虑出借方的请求。
塞比在周五的命令中指出，所有抵押股份均来自客户账户，贷方未行使适当的“尽职调查”。银行在发放股份抵押贷款（LAS）时没有注意到，大部分抵押股份不是来自“专有帐户”，而是来自“非房屋”帐户。
市场监管机构还发现，贷款人大跌眼镜，因为他们仅仅依靠卡维的说法，即所抵押的股份属于经纪公司。
截至2019年9月16日，包括Bajaj Finance，ICICI Bank，HDFC Bank，IndusInd Bank在内的四家贷方已向这家经纪公司提供了34.5亿卢比，642千万卢比，208千万卢比和159千万卢比的抵押股份，总额为287.3亿卢比。 2019年11月，抵押股票跌至231.9亿卢比。
此事与11月22日的Sebi订单有关，该订单禁止Karvy收购新客户以及代表客户行事/交易。市场监管机构认为，Karvy滥用客户证券，未经授权将其抵押给各种贷方。
这些证券被用来从银行筹集资金，一些证券被出售，收益被转移到其房地产部门Karvy RealtyLtd。
NSE在中期报告中说：“ KSBL未经授权将价值约2300亿卢比的证券转交给了KSBL，以为其自身/集团实体产生资金，”该证券构成了随后的Sebi订单的基础。
有趣的是，塞比注意到这家经纪公司在其财务报表中披露，自己账户中仅持有277.9亿卢比的证券。
Sebi全职会员Anant Barua表示：“审慎的贷方始终会参考资产负债表，以确定借款人的财务状况和偿付能力以及贷款目的。”
Sebi在6月20日的通函中曾寻求停止经纪人使用客户证券进行融资的目的，这直接影响了贷方的业务活动。
塞比说：“因此，所有认捐都必须采取适当行动以遵守该通知。”
市场监管机构补充说：“如果放贷机构已经进行了适当的尽职调查，或者是否遵守了与股票贷款相关的适用法律，则可以由有关监管机构调查。”
