孟買：債務纏身的房屋開發和基礎設施有限公司（HDIL）的發起人周四被孟買警察的經濟犯罪部門（EOW）逮捕，罪名是因其在旁遮普邦和馬哈拉施特拉邦的經濟欺詐罪而被捕行動（PMC）銀行詐騙。
拉克什·瓦達萬（Rakesh Wadhawan）是執行董事長，而他的兒子薩朗（Sarang）是孟買房地產開發商的董事總經理。
兩名發起人之所以被捕是因為他們涉嫌參與PMC銀行的財務違規行為，這促使印度儲備銀行（RBI）對貸款人施加了六個月的監管限制。由於擔心向HDIL提供大量貸款，因此實施了限制。
PMC停職的董事總經理Joy Thomas最近表示，該銀行對破產的HDIL的敞口超過650億盧比，是監管上限的四倍，占其888.8億盧比全部資產的73％。
PMC銀行與HDIL發起人Wadhawan家族之間的紐帶可以追溯到1986年。該銀行最初只有一個分支機構，資本額為100萬盧比，但在1984年運營兩年後，其網路就遭到侵蝕。為了從金融危機中解救出來，已故的拉傑什·庫馬爾·瓦達萬（Rajesh Kumar Wadhawan），當時的土地開發公司和瓦達萬家族經營的許多其他公司的董事，在1986-87年間向銀行注資130萬盧比。該家族還保留了「大量的存款以復興銀行」。
除了逮捕這對二人外，EOW還擁有價值約3500億盧比的財產。其中包括HDIL的商業和住宅物業。
「在星期四早上，他們兩個都因與PMC銀行欺詐案有關而受到質疑。然而，他們因無法對所謂的公司財務違規指控作出令人滿意的答覆而在下午被捕。」一位不願透露姓名的EOW官員說。
上述官員說，這對父子二人將於周五在EOW的特別法庭出庭。
9月30日，EOW向HDIL和PMC銀行官員（包括Thomas）提交了第一份信息報告（FIR）。 EOW還成立了專門的調查小組以調查此事。
（圖示; Sarvesh Kumar Sharma / Mint）
FIR已根據《印度刑法典》第409條（公務員或銀行家的刑事違反信任），第420條（作弊），第465條，466條和471條（與偽造有關）以及120條（b）的規定提交（犯罪陰謀）。
FIR指控可能存在欺詐和4355億盧比的錯誤損失，以及對HDIL作弊的指控。
根據EOW官員的說法，在PMC銀行發現了大約44個與HDIL及其關聯公司相關的可疑銀行帳戶。但是，這些帳戶在核心銀行系統中被屏蔽和隱藏。這位官員說：「有些錢也已經存入了父子倆的個人銀行賬戶中。」
警方此前在一份聲明中說，儘管未付款，銀行官員並未將HDIL的敞口視為不良貸款，並有意通過創建較小的貸款賬戶的虛假記錄來隱藏印度儲備銀行的信息。
9月23日，印度央行對PMC銀行實施了六個月的監管限制。它為賬戶持有人設定了取款限額，最初六個月每個賬戶保持1,000盧比，後來提高到10,000盧比。周四，印度儲備銀行將取款限額提高到₹25,000。
監管機構還禁止合作銀行提供新貸款或接受存款。
HDIL未能償還債務後已進入破產法庭。在印度銀行根據《破產與破產法》第7條提出請求之後，國家公司法法庭已接受了針對HDIL的破產程序。
