孟买：债务缠身的房屋开发和基础设施有限公司（HDIL）的发起人周四被孟买警察的经济犯罪部门（EOW）逮捕，罪名是因其在旁遮普邦和马哈拉施特拉邦的经济欺诈罪而被捕行动（PMC）银行诈骗。
拉克什·瓦达万（Rakesh Wadhawan）是执行董事长，而他的儿子萨朗（Sarang）是孟买房地产开发商的董事总经理。
两名发起人之所以被捕是因为他们涉嫌参与PMC银行的财务违规行为，这促使印度储备银行（RBI）对贷款人施加了六个月的监管限制。由于担心向HDIL提供大量贷款，因此实施了限制。
PMC停职的董事总经理Joy Thomas最近表示，该银行对破产的HDIL的敞口超过650亿卢比，是监管上限的四倍，占其888.8亿卢比全部资产的73％。
PMC银行与HDIL发起人Wadhawan家族之间的纽带可以追溯到1986年。该银行最初只有一个分支机构，资本额为100万卢比，但在1984年运营两年后，其网络就遭到侵蚀。为了从金融危机中解救出来，已故的拉杰什·库马尔·瓦达万（Rajesh Kumar Wadhawan），当时的土地开发公司和瓦达万家族经营的许多其他公司的董事，在1986-87年间向银行注资130万卢比。该家族还保留了“大量的存款以复兴银行”。
除了逮捕这对二人外，EOW还拥有价值约3500亿卢比的财产。其中包括HDIL的商业和住宅物业。
“在星期四早上，他们两个都因与PMC银行欺诈案有关而受到质疑。然而，他们因无法对所谓的公司财务违规指控作出令人满意的答复而在下午被捕。”一位不愿透露姓名的EOW官员说。
上述官员说，这对父子二人将于周五在EOW的特别法庭出庭。
9月30日，EOW向HDIL和PMC银行官员（包括Thomas）提交了第一份信息报告（FIR）。 EOW还成立了专门的调查小组以调查此事。
（图示; Sarvesh Kumar Sharma / Mint）
FIR已根据《印度刑法典》第409条（公务员或银行家的刑事违反信任），第420条（作弊），第465条，466条和471条（与伪造有关）以及120条（b）的规定提交（犯罪阴谋）。
FIR指控可能存在欺诈和4355亿卢比的错误损失，以及对HDIL作弊的指控。
根据EOW官员的说法，在PMC银行发现了大约44个与HDIL及其关联公司相关的可疑银行帐户。但是，这些帐户在核心银行系统中被屏蔽和隐藏。这位官员说：“有些钱也已经存入了父子俩的个人银行账户中。”
警方此前在一份声明中说，尽管未付款，银行官员并未将HDIL的敞口视为不良贷款，并有意通过创建较小的贷款账户的虚假记录来隐藏印度储备银行的信息。
9月23日，印度央行对PMC银行实施了六个月的监管限制。它为账户持有人设定了取款限额，最初六个月每个账户保持1,000卢比，后来提高到10,000卢比。周四，印度储备银行将取款限额提高到₹25,000。
监管机构还禁止合作银行提供新贷款或接受存款。
HDIL未能偿还债务后已进入破产法庭。在印度银行根据《破产与破产法》第7条提出请求之后，国家公司法法庭已接受了针对HDIL的破产程序。
