NECC總幹事Graeme Biggar
當同名反病毒軟體的創建者古怪的商人約翰·邁克菲（John McAfee）在本月早些時候被指控串謀實施欺詐和洗錢活動時，加密貨幣被稱為他的首選工具。
檢察官稱，邁克菲被指控將其加密貨幣的價格推高給廣大的Twitter用戶，出售並非法牟取了145萬英鎊的利潤。
加密貨幣欺詐及其在洗錢中的用途只是英國國家經濟犯罪中心（NECC）應對的眾多威脅中的兩個，該中心是國家犯罪局的一個部門，致力於識別，制止和協助起訴貨幣犯罪。
儘管NECC局長Graeme Biggar對此數字貨幣沒有任何疑問，但他承認其對犯罪團伙的吸引力。 「加密貨幣本身並不邪惡。 作為一種貨幣形式，這沒有錯。 它將以與通過銀行流動的現金和金錢相同的方式用於犯罪。 加密貨幣的絕大多數使用是合法的。」
但是，當以邪惡的意圖使用時，加密貨幣可能會變得有毒。 比格（Biggar）解釋說，這是一種從受害者那裡提取金錢的方法，該方法快速，感覺匿名且無法追蹤。 在涉及付款的絕大多數勒索軟體和網路攻擊中，加密貨幣將是理想的付款方式。 犯罪分子使用數字貨幣來洗錢並促進欺詐。
「顯然，這是一個非常動蕩的市場。 我們已經看到了一年來比特幣價格發生了什麼變化。 就像任何其他動蕩的新市場一樣，人們試圖在沒有任何東西的情況下通過誘使他人投資來欺騙他人。 我們已經看到嘗試這樣做的真正高峰。 許多網路釣魚電子郵件試圖鼓勵人們在只是欺詐的情況下投資加密貨幣。 那不是加密貨幣的錯，只是被使用的一個鉤子。」 Biggar說。
NECC每周為政府和執法部門進行評估，並建立了一個「融合小組」，將30個公共和私營部門機構（包括銀行，會計師和電信公司）的資源結合起來，每周開會一次，以共享情報。
破壞信心
根據國家統計局的數據，英國有440萬人說他們在2020年成為欺詐的受害者，損失了23億英鎊。 這使其成為該國報告最多的單一犯罪。 也許可以放心的是，其中絕大多數是涉及少量資金的簡單欺詐。
Biggar強調：「這個數字在兩個方面都很重要。」 「一方面，它代表了很多可能會失去生命積蓄的人，但同時也開始對宏觀經濟產生影響。 其中很多事情都是在線發生的，感覺它可能開始對人們對數字經濟的信心產生影響，這顯然是當今世界工作方式的很大一部分，這是COVID的結果。 我們現在必須對此保持信心，這非常重要。」
根據《欺詐-事實》，英國金融，銀行和金融業機構彙編，《 2020年事實》在eratz在線廣告和社交媒體欺詐中的大量增長包括浪漫騙局，投資和購買欺詐，其中的商品在拍賣網站上以「太好了」做廣告率」誘使人們購買。
欺詐者也越來越多地通過所謂的「 m子廣告」在網上瞄準年輕人，特別是向學生和年輕人提供錢，以通過他們的銀行帳戶轉移資金，然後再退還出去，這實際上是洗錢活動。
由金融服務業資助的專業警察專用卡和付款犯罪部門已經幫助關閉了1,600個與欺詐活動有關的社交媒體帳戶。 其中約有500個被用來招募年輕人作為money子，而近250個則參與了在線交易被盜卡的詳細信息。
鎖定戰利品
自相矛盾的是，冠狀病毒的大流行和為遏制病毒的傳播而施加的物理限制激起了在線犯罪的激增。 Biggar說：「我們看到的是在線數字犯罪，例如網路犯罪，在線欺詐，這是英國最大的單一犯罪，而對兒童的性剝削受鎖定的影響較小。」 「通過某些方式，他們得到了增強，因為在線和在家中的人越來越多。」
在COVID期間，實物大筆現金流轉也變得更加困難，出行限制成為了犯罪分子進入加密貨幣的又一誘因。 Biggar說：「犯罪分子有現金流危機。」
「他們之所以不能輕易轉移現金，是因為沒有人在路上，沒有人在四處走動，企業沒有營業，因此他們沒有像往常一樣將現金存入銀行； 進入銀行存入大量現金的人會更加引人注目。」
結果，惡棍不得不儲存其犯罪所得的現金收益。 去年，在「 Venetic行動」期間拆除了整個有組織犯罪集團之後，鎖定的贓物變小了，該行動中繳獲了5400萬英鎊，繳獲77支火器和2噸毒品，並逮捕了746人。
Venetic導致了EncroChat的拆除，EncroChat是一種定製的加密全球通信服務，在英國有10,000名罪犯使用該服務來協調和計劃非法商品的分發，洗錢和密謀殺害敵對罪犯。
NECC也一直在忙於調查針對由大流行引起的政府紓困計劃（例如冠狀病毒商業中斷貸款計劃，反彈貸款計劃和員工休假）的欺詐行為。 從歷史上看，NECC並不是為了審查針對公共部門的欺詐行為而設立的，而是因為該計劃在促進國民經濟中的關鍵作用而被拉向這個方向。
「進行了絕對，絕對複雜的，有組織的努力，以使那些具有明顯犯罪意圖的人能夠使用這些計劃。 我們從頭到尾都看到了這一點，我們一直在與銀行和政府緊密合作，以找出正在發生的事情，然後修改銀行批准貸款所使用的流程，例如增加支票。」 Biggar說。
專業的幫助
NEEC與法律，會計和產權轉讓部門密切合作，以提高人們對其作為「專業推動者」不知不覺地捲入金錢犯罪的脆弱性的認識。 這些措施包括「舉報」活動，以通過潛在的違規行為識別洗錢活動，並使用可疑活動報告。
此外，2018年，成立了專業機構反洗錢監督辦公室，以加強英國的反洗錢措施。 它位於金融行為監管局內部，與諸如律師監管局之類的組織合作，以防止律師被捲入洗錢等犯罪活動中。
「在這些職業中，確實有很強的誘因推動著他們的集體遊戲。 他們是非常廣泛的專業，在許多公司中都有成千上萬的從業者，因此這是一個很大的挑戰。」 Biggar承認。
他向認為自己可能容易受到犯罪攻擊的公司傳達的信息很簡單明了。 首先，對您的網路安全進行分類。 其次，遵守洗錢法規，並了解您的客戶，您的業務以及適當的政策和培訓，請確保通過可疑活動報告來報告可疑活動。 第三，確保您有嚴格的反欺詐策略。
