NECC总干事Graeme Biggar
当同名反病毒软件的创建者古怪的商人约翰·迈克菲（John McAfee）在本月早些时候被指控串谋实施欺诈和洗钱活动时，加密货币被称为他的首选工具。
检察官称，迈克菲被指控将其加密货币的价格推高给广大的Twitter用户，出售并非法牟取了145万英镑的利润。
加密货币欺诈及其在洗钱中的用途只是英国国家经济犯罪中心（NECC）应对的众多威胁中的两个，该中心是国家犯罪局的一个部门，致力于识别，制止和协助起诉货币犯罪。
尽管NECC局长Graeme Biggar对此数字货币没有任何疑问，但他承认其对犯罪团伙的吸引力。 “加密货币本身并不邪恶。 作为一种货币形式，这没有错。 它将以与通过银行流动的现金和金钱相同的方式用于犯罪。 加密货币的绝大多数使用是合法的。”
但是，当以邪恶的意图使用时，加密货币可能会变得有毒。 比格（Biggar）解释说，这是一种从受害者那里提取金钱的方法，该方法快速，感觉匿名且无法追踪。 在涉及付款的绝大多数勒索软件和网络攻击中，加密货币将是理想的付款方式。 犯罪分子使用数字货币来洗钱并促进欺诈。
“显然，这是一个非常动荡的市场。 我们已经看到了一年来比特币价格发生了什么变化。 就像任何其他动荡的新市场一样，人们试图在没有任何东西的情况下通过诱使他人投资来欺骗他人。 我们已经看到尝试这样做的真正高峰。 许多网络钓鱼电子邮件试图鼓励人们在只是欺诈的情况下投资加密货币。 那不是加密货币的错，只是被使用的一个钩子。” Biggar说。
NECC每周为政府和执法部门进行评估，并建立了一个“融合小组”，将30个公共和私营部门机构（包括银行，会计师和电信公司）的资源结合起来，每周开会一次，以共享情报。
破坏信心
根据国家统计局的数据，英国有440万人说他们在2020年成为欺诈的受害者，损失了23亿英镑。 这使其成为该国报告最多的单一犯罪。 也许可以放心的是，其中绝大多数是涉及少量资金的简单欺诈。
Biggar强调：“这个数字在两个方面都很重要。” “一方面，它代表了很多可能会失去生命积蓄的人，但同时也开始对宏观经济产生影响。 其中很多事情都是在线发生的，感觉它可能开始对人们对数字经济的信心产生影响，这显然是当今世界工作方式的很大一部分，这是COVID的结果。 我们现在必须对此保持信心，这非常重要。”
根据《欺诈-事实》，英国金融，银行和金融业机构汇编，《 2020年事实》在eratz在线广告和社交媒体欺诈中的大量增长包括浪漫骗局，投资和购买欺诈，其中的商品在拍卖网站上以“太好了”做广告率”诱使人们购买。
欺诈者也越来越多地通过所谓的“ m子广告”在网上瞄准年轻人，特别是向学生和年轻人提供钱，以通过他们的银行帐户转移资金，然后再退还出去，这实际上是洗钱活动。
由金融服务业资助的专业警察专用卡和付款犯罪部门已经帮助关闭了1,600个与欺诈活动有关的社交媒体帐户。 其中约有500个被用来招募年轻人作为money子，而近250个则参与了在线交易被盗卡的详细信息。
锁定战利品
自相矛盾的是，冠状病毒的大流行和为遏制病毒的传播而施加的物理限制激起了在线犯罪的激增。 Biggar说：“我们看到的是在线数字犯罪，例如网络犯罪，在线欺诈，这是英国最大的单一犯罪，而对儿童的性剥削受锁定的影响较小。” “通过某些方式，他们得到了增强，因为在线和在家中的人越来越多。”
在COVID期间，实物大笔现金流转也变得更加困难，出行限制成为了犯罪分子进入加密货币的又一诱因。 Biggar说：“犯罪分子有现金流危机。”
“他们之所以不能轻易转移现金，是因为没有人在路上，没有人在四处走动，企业没有营业，因此他们没有像往常一样将现金存入银行； 进入银行存入大量现金的人会更加引人注目。”
结果，恶棍不得不储存其犯罪所得的现金收益。 去年，在“ Venetic行动”期间拆除了整个有组织犯罪集团之后，锁定的赃物变小了，该行动中缴获了5400万英镑，缴获77支火器和2吨毒品，并逮捕了746人。
Venetic导致了EncroChat的拆除，EncroChat是一种定制的加密全球通信服务，在英国有10,000名罪犯使用该服务来协调和计划非法商品的分发，洗钱和密谋杀害敌对罪犯。
NECC也一直在忙于调查针对由大流行引起的政府纾困计划（例如冠状病毒商业中断贷款计划，反弹贷款计划和员工休假）的欺诈行为。 从历史上看，NECC并不是为了审查针对公共部门的欺诈行为而设立的，而是因为该计划在促进国民经济中的关键作用而被拉向这个方向。
“进行了绝对，绝对复杂的，有组织的努力，以使那些具有明显犯罪意图的人能够使用这些计划。 我们从头到尾都看到了这一点，我们一直在与银行和政府紧密合作，以找出正在发生的事情，然后修改银行批准贷款所使用的流程，例如增加支票。” Biggar说。
专业的帮助
NEEC与法律，会计和产权转让部门密切合作，以提高人们对其作为“专业推动者”不知不觉地卷入金钱犯罪的脆弱性的认识。 这些措施包括“举报”活动，以通过潜在的违规行为识别洗钱活动，并使用可疑活动报告。
此外，2018年，成立了专业机构反洗钱监督办公室，以加强英国的反洗钱措施。 它位于金融行为监管局内部，与诸如律师监管局之类的组织合作，以防止律师被卷入洗钱等犯罪活动中。
“在这些职业中，确实有很强的诱因推动着他们的集体游戏。 他们是非常广泛的专业，在许多公司中都有成千上万的从业者，因此这是一个很大的挑战。” Biggar承认。
他向认为自己可能容易受到犯罪攻击的公司传达的信息很简单明了。 首先，对您的网络安全进行分类。 其次，遵守洗钱法规，并了解您的客户，您的业务以及适当的政策和培训，请确保通过可疑活动报告来报告可疑活动。 第三，确保您有严格的反欺诈策略。
