個人理財業務涉及許多任務。您可以賺錢，可以支付賬單，可以投資，可以寫支票，可以計劃，可以，您可以……。我想您知道了。為您處理財務可能是很多工作。這些涉及的任務可以分為三個不同的角色，與您在任何專業業務中可能會遇到的角色相似。我將個人理財和資金管理業務的角色稱為「資金負責人」，「資金管理人」和「資金處理人」。
角色。
的 金錢領袖 為您的財務運營提供戰略領導力，願景，目的和目標。他是您公司的首席執行官。如果我們比喻成功的資金管理就像是您最喜歡的汽車旅行，那麼Money Leader將決定：您要去哪裡？您應該採取什麼措施？您什麼時候開始旅程？
從個人理財的角度來看，Money Leader的任務包括：
- 建立願景-您要達到的最終狀態是什麼？你要去哪裡？
- 制定財務策略-如何將財務目標（結果/需求），方式（計劃）和均值（資源）聯繫起來？
- 設定實現戰略的目標-這將推動許多已制定的計劃。
- 如果他制定了必要的財務計劃以確保計劃實現願景，則向財務經理提供指導和指導（稍後會詳細介紹）。
資金負責人將決定您的去向，何時需要到達那裡以及為什麼要進行此旅程。
中層管理人員的責任 資金經理 幫助制定財務計劃並確保資金處理流程順利運行的人。他的視野比Money Leader更為狹and，他專註於金融工具在我們駕駛車輛並沿途監控其中的系統時所採用的路線的細節。
理財經理正在考慮我可以選擇哪條高速公路或街道來避免交通？我要走多快？我有足夠的燃料去那裡嗎？車如何運轉？下次計劃的發動機維護時間是什麼時候？這輛車現在有什麼問題需要立即修理嗎？我們得到什麼樣的汽油里程？電機需要調整嗎？
從個人理財的角度來看，Money Manger的任務包括：
- 制定財務計劃以實現您的目標-選擇投資，選擇保險單等。
- 指導，監視和評估財務計劃的執行-監視收入和支出等活動，以便您可以創建和維持正現金流量。
資金經理制定財務計劃並監控我們執行計劃的績效。他致力於提高處理您個人財務細節的流程的效率。
在財務方面，我們許多人最終沉迷於處理金錢的細節，對最終角色將感到最自在。
的 理財師 是大多數人會熟悉的角色。該角色處理保持金融工具正常運行所必需的細節。貨幣處理商更換機油，添加刮水劑，在輪胎中加入空氣，更換燈泡等。為了引用我的一個英國朋友，他「在煤礦工作」。
從個人理財的角度來看，Money Handler的任務包括：
- 支付賬單-寫支票，塞滿信封和舔郵票。
- 進行投資-填寫文書工作，寫支票或進行電子轉帳。
- 轉移資金-必要時在各個帳戶之間轉移資金（例如在發薪日等）
- 對帳-平衡支票，儲蓄等。
資金處理人員完成必要的任務，以實施資金管理人員制定和監控的財務計劃，以實現資金領導者的財務成功願景和戰略。
每個角色都是必要的，以便正確處理您的財務狀況。但是，管理和領導角色最重要，因為它們確定成功意味著什麼以及您計劃如何實現成功。我經常說，「失敗是對失敗的肯定的防火計劃」。
不幸的是，我們許多人陷入了作為貨幣處理人的細節中的想法，而錯過或未能完成貨幣領導者和貨幣管理人的更大願景和計劃任務。
