个人理财业务涉及许多任务。您可以赚钱，可以支付账单，可以投资，可以写支票，可以计划，可以，您可以……。我想您知道了。为您处理财务可能是很多工作。这些涉及的任务可以分为三个不同的角色，与您在任何专业业务中可能会遇到的角色相似。我将个人理财和资金管理业务的角色称为“资金负责人”，“资金管理人”和“资金处理人”。
角色。
的 金钱领袖 为您的财务运营提供战略领导力，愿景，目的和目标。他是您公司的首席执行官。如果我们比喻成功的资金管理就像是您最喜欢的汽车旅行，那么Money Leader将决定：您要去哪里？您应该采取什么措施？您什么时候开始旅程？
从个人理财的角度来看，Money Leader的任务包括：
- 建立愿景-您要达到的最终状态是什么？你要去哪里？
- 制定财务策略-如何将财务目标（结果/需求），方式（计划）和均值（资源）联系起来？
- 设定实现战略的目标-这将推动许多已制定的计划。
- 如果他制定了必要的财务计划以确保计划实现愿景，则向财务经理提供指导和指导（稍后会详细介绍）。
资金负责人将决定您的去向，何时需要到达那里以及为什么要进行此旅程。
中层管理人员的责任 资金经理 帮助制定财务计划并确保资金处理流程顺利运行的人。他的视野比Money Leader更为狭and，他专注于金融工具在我们驾驶车辆并沿途监控其中的系统时所采用的路线的细节。
理财经理正在考虑我可以选择哪条高速公路或街道来避免交通？我要走多快？我有足够的燃料去那里吗？车如何运转？下次计划的发动机维护时间是什么时候？这辆车现在有什么问题需要立即修理吗？我们得到什么样的汽油里程？电机需要调整吗？
从个人理财的角度来看，Money Manger的任务包括：
- 制定财务计划以实现您的目标-选择投资，选择保险单等。
- 指导，监视和评估财务计划的执行-监视收入和支出等活动，以便您可以创建和维持正现金流量。
资金经理制定财务计划并监控我们执行计划的绩效。他致力于提高处理您个人财务细节的流程的效率。
在财务方面，我们许多人最终沉迷于处理金钱的细节，对最终角色将感到最自在。
的 理财师 是大多数人会熟悉的角色。该角色处理保持金融工具正常运行所必需的细节。货币处理商更换机油，添加刮水剂，在轮胎中加入空气，更换灯泡等。为了引用我的一个英国朋友，他“在煤矿工作”。
从个人理财的角度来看，Money Handler的任务包括：
- 支付账单-写支票，塞满信封和舔邮票。
- 进行投资-填写文书工作，写支票或进行电子转帐。
- 转移资金-必要时在各个帐户之间转移资金（例如在发薪日等）
- 对帐-平衡支票，储蓄等。
资金处理人员完成必要的任务，以实施资金管理人员制定和监控的财务计划，以实现资金领导者的财务成功愿景和战略。
每个角色都是必要的，以便正确处理您的财务状况。但是，管理和领导角色最重要，因为它们确定成功意味着什么以及您计划如何实现成功。我经常说，“失败是对失败的肯定的防火计划”。
不幸的是，我们许多人陷入了作为货币处理人的细节中的想法，而错过或未能完成货币领导者和货币管理人的更大愿景和计划任务。
