炒股，一直是一門學無止境的學問，只有不斷的學習、進步，才能在各種市場環境下遊刃有餘。今天股票怎麼玩介紹大家學習股票的籌碼分布知識，什麼是籌碼分布？莊家如何吸籌，以及籌碼分布的優缺點等等。
什麼是籌碼分布？
在個股的K線圖界面上，點右下角的「籌」，上方顯示的就是籌碼分布。
籌碼分布其實很簡單，舉個例子，如下圖，假設一隻股票流通盤有十股，以一個*代表一股。第一天以2元價格成交了10股，那麼第一天的籌碼分布就像第一列（不算價格列）的排列一樣，因為市場成本都在2元，所以籌碼都集中在兩元。如果第二天有4股以3元價格成交，那麼市場的籌碼分布就變成了第二列的樣子，有6股的成本是在2元，有4股的成本是在3元。如果第三天，有2股以4元成交，其中一股是第二天3元買入的人賣出的，有一股是第一天2元買入的人賣出的，那麼第三天的籌碼分布就像第三列所示。第四天和第五天也可以以同向的方法來畫出。所以，籌碼分布就是展現流通股的成本分布。
這裡要注意，交易所是不會公開成交的具體信息的，即對於具體的股票來說，我們並不知道賣出股票的人當時是在什麼價位買入的，所以我們無法得到真實的籌碼分布圖，所以，行情軟體上的籌碼分布也只是用某種演算法計算出來的。
不同的行情軟體計算籌碼分布的方法都不一樣，一般也不會公布。一種方法是按照時間進行加權計算，比如將一隻股票歷史上在10元成交的所有成交量，按照時間越遠權重越低的原則來進行求和，算出的結果就是10元處的籌碼，但是這樣的計算其實是非常粗糙的。另外一種方法，是按照籌碼價格與當前成交價的距離來進行動態加權計算。比如，假如我們通過調研發現，對於所有參與股票操作的人來說，賣出股票的概率與盈利的關係如下圖（也就是當虧損25%的時候以及盈利30%的時候最容易賣出股票），那麼我們就能估算出在某個價位成交的籌碼的原來的成本分布，從而計算出新的籌碼分布圖。
第二種方法估計出的籌碼分布要比第一種方法準確一些，當然，有的軟體可能也會結合這兩種方法來進行計算，那樣可能算出來的結果就更接近真實的籌碼分布。總的來說，籌碼分布就是想展現市場持倉成本的分布
籌碼分布的重要形態——密集與發散
當你打算參與某隻股票時，這個圖就成為了你運籌帷幄的戰略戰術決策依據。而籌碼分布除了前面講過的顏色之外，最重要的當然就是籌碼分布的形狀了。籌碼分布的密集與發散。
如圖。上圖的籌碼狀態稱為「密集」，而下圖的籌碼狀態就稱為「發散」。所以，籌碼密集的意思，就是所有的可流通股份持倉成本高度重合，大家持倉成本相差不大，都在非常接近的價格空間內；而籌碼發散的意思就是所有的可流通股份持倉成本分布在差距較大的不同價格區間。
籌碼分布的優缺點
籌碼分布的有點非常明顯，第一就是直觀，能夠從一張圖上非常輕鬆地得到市場的成本分布，簡單易學；第二就是籌碼分布相對於均線和MACD系統來說，考慮了成交量的因素，因此他也是最接近股票本質的指標，那就是「量」和「價」。
籌碼分布的缺點也非常明顯，第一，無論什麼軟體，他的籌碼分布都是近似的結果，可以說與真正的市場成本分布都有很大的初入；第二，籌碼分布變化相對緩慢，短期的成交對於籌碼分布的影響較小，因此籌碼分布更適合中長線操作；第三，不統一性，相同的股票，不同級別的K線，其籌碼分布是不同的，這其實就說明這個指標的計算公式是有問題的，一定是演算法上出現了問題，因為對於同一隻股票，其籌碼分布應該是確定的，不應該因為K線級別的改變而改變。
總結來說，籌碼分布的優缺點都非常明顯，雖然籌碼分布精確性不高，但是並不影響他的重要性和實用性，所有的指標都有其局限性，只要我們掌握了正確的方法，任何指標都是有他的價值的。
第一、吸籌階段
在資本市場中，一個人想要快速獲利，最好通過最原始的交易原則：低價買高價賣，從中賺取交易差價格。在主力吸籌階段，同樣也需要較為低廉的價格。
其實，主力吸籌的過程就是一個籌碼轉換的過程。在這個過程中，主力為買方，散戶為賣方。這個過程換手率一般在300%-500%，並且不會出現成交量持續放大的過程。只有低位充分完成了吸籌，主力才會形成拉升，從而結束吸籌過程。而對應在籌碼分布圖中，則以籌碼高度集中體現出來。
如圖所示，為方正證券前期的吸籌工作，時長近一年半，籌碼集中收集區域在6元左右。這個區域，也就是主力吸籌的大體成本。
第二、拉升階段
吸籌完畢後庄家為了將盤面中的中線套牢或著短線跟風的不確定的籌碼給洗出來必須進行必要的洗盤。洗盤的目的就是為了減少日後拉升過程中的獲利拋壓及自己顯現拉升後的利潤最大化。經過洗盤後，主力的拉升變得輕鬆了，不會遇到有實力的空頭砸盤。
當主力完成吸籌洗盤之後，接下來便是讓股價脫離其成本區域，打開上漲空間。這個時候成交量會持續放大。在此過程中，主力用部分籌碼打壓做盤，同時又承接拋壓籌碼，但大部分籌碼仍然按兵不動。所以在拉升的過程中，散戶不斷追漲，同時部分散戶恐高又讓其獲利回吐，主力趁機邊賣邊買，不斷拉升股價，使股價一直保持上漲形態，形成了天衣無縫的「抬轎計劃」。在大勢配合的情況下，拉升工作主力由散戶自行完成，主力只需利用其籌碼優勢，坐收漁翁之利。
如圖所示，可以看到：在股價的拉升過程中，集中在6元附近這塊區域的籌碼大部分鎖定未動，只有少許籌碼向上轉移了，這也就意味著，在股價從6元向17元拉升的過程中，主力並未打算出貨。
第三、派發階段
在股價不斷上升之後，主力的利潤空間飽滿，接下來將是完成利潤的兌現過程。在兌現中，主力最希望有人來接其籌碼，大多為散戶。在派發階段，主力藉機將股價再次大幅拉升，技術上依然保持強勢，或誘導散戶以為還有很大的拉升空間，從而使散戶不斷得到籌碼。由於主力具有的籌碼較多，所以，在股價不斷創新高的拉升過程中，其成交量不斷放大，給了主力較好地派發籌碼的時機。
最後、收尾階段
在籌碼派發的尾聲，為了更加吸引散戶入場，讓自己的籌碼完全兌現。主力通常在快速拉升結束後，形成一個頂部的橫盤調整，並且在調整過程中不斷在盤中拉升大陽線，讓人感覺拉升行情並未結束，這裡只是調整。就在同時，個股往往橫盤的K線卻是帶高換手率，好讓自己的籌碼能夠兌出。這個時間最重要的就是一定要看成交量。
從上面來看，做投資一定要止損。莊家套路這樣多，難免會遇到買的頂部的股票。如果不去管他，等著反彈再解套。莊家都跑了，還指望誰來給你抬轎子。
動態籌碼的使用前提：
1、形態比形狀更重要；
2、位置比形態更重要；
3、市場方向比位置更重要。
動態籌碼的形態——是第一；股價運動的方向——是第二；動態籌碼的顏色——是第三。
第一招：突破低位單峰密集
當股價經較長時間的整理，移動成本分布在低位形成單峰密集，同時股價放量突破單峰密集是一輪上升行情的徵兆！
實戰要點：
1、單峰的密集程度越大，籌碼換手越充分，上攻行情的力度越大；單峰低位高度密集意味意味著股價的上升空間徹底打開；
2、要從歷史的走勢中確認相對低位；
3、單峰密集形成的時間越長其可靠性越強；
4、突破必須有大成交量的確認；
5、突破的股價有效穿越密集峰並創出近期新高。
第二招：上漲多峰密集續漲
股價經低位峰密集後啟動上攻行情，在拉升途中作震蕩整理形成了一個或一個以上密集峰，拉升行情將持續。
實戰要點：
1、拉升途中的震蕩整理屬洗盤性質；
2、新密集峰形成時原密集峰雖減小，但仍存在；
3、如新密集峰增大的同時，原密集峰迅速減小宜出局觀望；
4、每一個密集峰將成為該股回調洗盤的強支撐位。
第三招：突破高位單峰密集
股票經一輪升勢後在高位形成單峰密集，如果股價再閃突破高位峰密集將是新一輪升勢的開始。
實戰要點：
1、股價經一輪升幅形成高位單峰密集；
2、股價的突破一定要創出近期歷史新高；
3、將股價回落擊穿高位密集峰設定為止損位；
4、以短線的策略操盤；
5、謹防假突破，真出貨的行情。
第四招：上峰不死，熊市不止
在下跌行情里，如果上密集峰沒有被充分消耗，並在低位形成新的單峰密集將不會有新一輪行情的產生。
如何根據籌碼分布情況判斷股價漲跌：
1、籌碼在相對的低位籌碼密集之後，股價向下破位，呈現自由落體持續下跌；
2、籌碼在相對的低位密集後，股價向上破位，放量轉為上漲；
3、籌碼在相對的高位密集後，股價向下破位，呈現自由落體轉為下跌；
4、籌碼在相對的高位密集後，股價繼續向上突破，持續上漲。
除了學習籌碼分布的應用之外，筆者分享一些自己總結的一些股市生存的經驗，其中四點值得每一個投資者重視。
第一、認識風險，並做好防範。
股市不是提款機，在你賺錢的時候也可能蘊藏著巨大的陷阱，辛辛苦苦幾十年，可能會因為一次風險失足而一敗塗地。俗話說，一贏兩平七虧，這是統計出來的數據，也是真實存在的，而如果要做到一贏或者兩平，都是需要將風險防範做到位，它比盈利更重要。
在金融市場中，即使做的好的投資者，其交易失敗的概率也是很高的，特別是成功的投資者，如果在某個階段獲取了成功，而不尊重市場，防範風險，因而不能躲過大的下跌或者股災而最終失敗。甚至有的人就敗給了規則，敗給了法律。
因此，金融投資，第一點就是考慮風險，要順勢而為，注意市場分析，做好波段及中期操作的準備，隨時對市場保持靈敏。
第二、擁有自己的盈利體系。
金融市場有風險，更有機遇，每個投資者想從別人那裡賺錢，就該考慮清楚自己的優勢在什麼地方，深入思考自己成功的點在什麼地方。因此，盈利體系非常重要，這不僅僅包括技術分析中的買賣，還包括對市場，對公司的理解，這是一個完善的盈利模式，只有這樣，才能在股市長存。
在我看來，這個模式不一定能夠給你帶來大的盈利，但是在面對不同的市場的時候，要有應對的策略，當看到某個市場時，可以通過自己的體系分析好市場的情況，至少能夠把握明白買賣節奏。如果長期以往的對該系統不斷優化提升，我相信其成功的概率會越來越大。
第三、養成自己的優勢。
如果你用的方法跟大眾都是一樣的，比如說你用的方法是技術分析、基本面分析或者圖形分析，如果大家都是一樣的話，就不具備優勢，應該來講也是類似賭博的情況。
如果你買的品種在二級市場是十塊錢，但是你用定向增發的手段去買的話五塊錢，這中間有一個雙軌差價，這個就具有操作優勢。
這個是很多投資者在市場中要獲得成功非常重要的一點，但是一般中小投資者不注意培養自己的優勢，一個投資者是否成功，就看他自己是否具備與大多數人相比更多的優勢，如果這個人都用大眾手段，你說他成功是很難令人相信的。
第四、充分了解市場。
對市場了解，這是交易前必須達到的，如果連自己買的公司是做什麼的、大盤是要漲要跌等都搞不明白，那麼去操作股票，虧就是大概率。金融市場，杜絕閉門造車，要對市場保持靈敏，對機構，不同的分析和操作手段，對自己的對手，都要有個清晰的認識，這樣在操作的時候才能更加穩健。
