如何計算投資的百分比收益或損失

學習如何計算投資收益的百分比 很簡單,並且是投資者工具箱中的重要信息。

要計算投資的百分比收益,投資者需要首先確定投資的原始成本或購買價格。接下來,從投資的銷售價格中減去購買價格,以得出投資的收益或損失。

如果投資者沒有原始購買價格,他們可以從他們的經紀人那裡獲得。經紀公司為每筆交易提供紙質或電子形式的交易確認,包括原始購買和銷售價格以及投資的財務細節。

關鍵要點

  • 在計算投資的百分比收益或損失時,投資者需要首先確定原始成本或購買價格。
  • 接下來,從投資的銷售價格中減去購買價格,以得出投資的收益或損失。
  • 將投資的收益或損失除以投資的原始金額或購買價格。
  • 最後,將結果乘以 100 得到投資的百分比變化。

計算投資的收益或損失

確定百分比收益或損失

  1. 取售價並減去初始購買價格。結果就是得與失。
  2. 將投資的收益或損失除以投資的原始金額或購買價格。
  3. 最後,將結果乘以 100 即可得出投資的百分比變化。

如果由於市場價值低於原始購買價格(也稱為成本基礎)而導致百分比為負數,那麼投資就會出現虧損。1如果百分比是正數,因為市場價值或售價高於原始購買價格,則投資有收益。

計算百分比收益或損失的公式

\text{投資百分比收益} = \frac{\text{售價} – \text{購買價格}}{\text{購買價格}} \times 100投資百分比收益=購買價格售價-購買價格​×100

  1. 百分比收益或損失計算將產生與分子中的收益或損失等值的美元金額。
  2. 收益或損失的美元金額除以原始購買價格以創建小數。小數點顯示與最初投資的相比,收益代表了多少。
  3. 將小數點乘以 100 僅移動小數點以提供與原始投資金額相比的百分比收益或損失。

要在不出售投資的情況下確定百分比收益或損失,計算非常相似。當前的市場價格將代替銷售價格。結果將是未實現的收益(或損失),這意味著由於投資尚未出售,收益或損失將未實現。

為什麼計算百分比收益或損失很重要

以百分比計算投資收益或損失很重要,因為它顯示了與實現收益所需的金額相比,賺取了多少。2

例如,如果兩個投資者每人通過投資同一隻股票賺取 500 美元,那麼他們的收益相同。一開始,這兩項投資似乎都取得了相同的結果。但是,如果一個投資者在最初購買股票時花費了 20,000 美元,而第二個投資者只花費了 10,000 美元,那麼第二個投資者的表現會更好,因為風險資金較少。

此外,第二個投資者可以將另外 10,000 美元(假設兩人都有 20,000 美元可投資)投資於第二隻股票並獲得額外收益。

計算百分比收益或損失的示例

百分比收益或損失計算可用於多種類型的投資。下面是兩個例子。

庫存

例如,假設投資者以每股 30 美元的價格購買了 100 股英特爾公司 ( INTC ) 的股票,這意味著初始投資的成本為 3,000 美元(30 美元的價格 * 100 股)。

100 股以每股 38 美元的價格出售,這意味著出售收益為 3,800 美元(每股 38 美元 * 100)。投資收益的美元價值為 800 美元(3,800 美元 – 3,000 美元)。

百分比增益計算將是:

  • (3,800 美元的銷售收益 – 3,000 美元的原始成本)/ 3,000 美元 = 0.2667 x 100 = 26.67%。

或者,可以使用每股價格計算收益,如下所示:

  • (售價 38 美元 – 購買價 30 美元)/ 30 美元 = 0.2666 x 100 = 26.67%。

指數

如果投資者想確定道瓊斯工業平均指數 (DJIA)在特定時期內的表現,則將適用相同的計算。道瓊斯指數是跟蹤美國最成熟公司的 30 只股票的指數。3

舉個例子,道瓊斯指數以 24,000 點開盤,到本周末收盤於 24,480 點。

百分比增益計算將是:

  • (24,480 – 24,000) / 24,000 = 0.02 x 100 = 2%

特別注意事項:費用和股息

投資並非沒有成本,這應該反映在百分比收益或損失的計算中。上面的例子沒有考慮經紀人費用和傭金或稅收。

考慮交易成本,通過投資成本減少收益(銷售價格 – 購買價格)。

費用

使用上面的英特爾示例,假設投資者向經紀人收取了 75 美元的費用。百分比增益計算如下:

  • ((3,800 美元的銷售收益 – 3,000 美元的原始成本) – 75 美元)/ 3,000 美元 = 0.2416 x 100 = 24.16%。

我們可以看到,經紀費使投資回報率降低了 2% 以上,即從 26.67% 降低到 24.16%。

股息

如果投資支付了任何收入或分配,例如股息,則該金額需要添加到收益金額中。股息是支付給股東的現金支付,按每股配置。4

以英特爾為例,假設該公司支付了每股 2 美元的股息。由於投資者擁有 100 股,英特爾將支付 200 美元,平均分成四個季度支付。

百分比增益計算如下:

  • ((3,800 美元的銷售收益 – 3,000 美元的原始成本)+ 200 美元)/3,000 美元 = 0.3333 x 100 = 33.33%。

假設沒有經紀費並且股票持有一年,我們可以看到股息將投資回報率提高了 6% 以上,即從 26.67% 提高到 33.33%。

如果股票沒有持有一年,而是持有兩個季度,我們將在收益金額中增加 100 美元(而不是 200 美元),因為每季度的股息支付為 50 美元。

通過結合交易成本、賬戶費用、傭金和股息收入,投資者可以獲得更準確的投資收益或損失百分比

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