学习如何计算投资收益的百分比 很简单，并且是投资者工具箱中的重要信息。
要计算投资的百分比收益，投资者需要首先确定投资的原始成本或购买价格。接下来，从投资的销售价格中减去购买价格，以得出投资的收益或损失。
如果投资者没有原始购买价格，他们可以从他们的经纪人那里获得。经纪公司为每笔交易提供纸质或电子形式的交易确认，包括原始购买和销售价格以及投资的财务细节。
关键要点
- 在计算投资的百分比收益或损失时，投资者需要首先确定原始成本或购买价格。
- 接下来，从投资的销售价格中减去购买价格，以得出投资的收益或损失。
- 将投资的收益或损失除以投资的原始金额或购买价格。
- 最后，将结果乘以 100 得到投资的百分比变化。
计算投资的收益或损失
确定百分比收益或损失
- 取售价并减去初始购买价格。结果就是得与失。
- 将投资的收益或损失除以投资的原始金额或购买价格。
- 最后，将结果乘以 100 即可得出投资的百分比变化。
如果由于市场价值低于原始购买价格（也称为成本基础）而导致百分比为负数，那么投资就会出现亏损。1如果百分比是正数，因为市场价值或售价高于原始购买价格，则投资有收益。
计算百分比收益或损失的公式
\text{投资百分比收益} = \frac{\text{售价} – \text{购买价格}}{\text{购买价格}} \times 100投资百分比收益=购买价格售价-购买价格×100
- 百分比收益或损失计算将产生与分子中的收益或损失等值的美元金额。
- 收益或损失的美元金额除以原始购买价格以创建小数。小数点显示与最初投资的相比，收益代表了多少。
- 将小数点乘以 100 仅移动小数点以提供与原始投资金额相比的百分比收益或损失。
要在不出售投资的情况下确定百分比收益或损失，计算非常相似。当前的市场价格将代替销售价格。结果将是未实现的收益（或损失），这意味着由于投资尚未出售，收益或损失将未实现。
为什么计算百分比收益或损失很重要
以百分比计算投资收益或损失很重要，因为它显示了与实现收益所需的金额相比，赚取了多少。2
例如，如果两个投资者每人通过投资同一只股票赚取 500 美元，那么他们的收益相同。一开始，这两项投资似乎都取得了相同的结果。但是，如果一个投资者在最初购买股票时花费了 20,000 美元，而第二个投资者只花费了 10,000 美元，那么第二个投资者的表现会更好，因为风险资金较少。
此外，第二个投资者可以将另外 10,000 美元（假设两人都有 20,000 美元可投资）投资于第二只股票并获得额外收益。
计算百分比收益或损失的示例
百分比收益或损失计算可用于多种类型的投资。下面是两个例子。
库存
例如，假设投资者以每股 30 美元的价格购买了 100 股英特尔公司 ( INTC ) 的股票，这意味着初始投资的成本为 3,000 美元（30 美元的价格 * 100 股）。
100 股以每股 38 美元的价格出售，这意味着出售收益为 3,800 美元（每股 38 美元 * 100）。投资收益的美元价值为 800 美元（3,800 美元 – 3,000 美元）。
百分比增益计算将是：
- （3,800 美元的销售收益 – 3,000 美元的原始成本）/ 3,000 美元 = 0.2667 x 100 = 26.67%。
或者，可以使用每股价格计算收益，如下所示：
- （售价 38 美元 – 购买价 30 美元）/ 30 美元 = 0.2666 x 100 = 26.67%。
指数
如果投资者想确定道琼斯工业平均指数 (DJIA)在特定时期内的表现，则将适用相同的计算。道琼斯指数是跟踪美国最成熟公司的 30 只股票的指数。3
举个例子，道琼斯指数以 24,000 点开盘，到本周末收盘于 24,480 点。
百分比增益计算将是：
- (24,480 – 24,000) / 24,000 = 0.02 x 100 = 2%
特别注意事项：费用和股息
投资并非没有成本，这应该反映在百分比收益或损失的计算中。上面的例子没有考虑经纪人费用和佣金或税收。
考虑交易成本，通过投资成本减少收益（销售价格 – 购买价格）。
费用
使用上面的英特尔示例，假设投资者向经纪人收取了 75 美元的费用。百分比增益计算如下：
- （（3,800 美元的销售收益 – 3,000 美元的原始成本） – 75 美元）/ 3,000 美元 = 0.2416 x 100 = 24.16%。
我们可以看到，经纪费使投资回报率降低了 2% 以上，即从 26.67% 降低到 24.16%。
股息
如果投资支付了任何收入或分配，例如股息，则该金额需要添加到收益金额中。股息是支付给股东的现金支付，按每股配置。4
以英特尔为例，假设该公司支付了每股 2 美元的股息。由于投资者拥有 100 股，英特尔将支付 200 美元，平均分成四个季度支付。
百分比增益计算如下：
- （（3,800 美元的销售收益 – 3,000 美元的原始成本）+ 200 美元）/3,000 美元 = 0.3333 x 100 = 33.33%。
假设没有经纪费并且股票持有一年，我们可以看到股息将投资回报率提高了 6% 以上，即从 26.67% 提高到 33.33%。
如果股票没有持有一年，而是持有两个季度，我们将在收益金额中增加 100 美元（而不是 200 美元），因为每季度的股息支付为 50 美元。
通过结合交易成本、账户费用、佣金和股息收入，投资者可以获得更准确的投资收益或损失百分比