您不必成為日常交易者即可利用外匯市場——每次您出國旅行並將您的錢兌換成外幣時，您就是在參與外匯或外匯市場。事實上，外匯市場是安靜的金融巨頭，令其世界上所有其他資本市場相形見絀。
儘管這個市場規模龐大，但在交易貨幣時，概念很簡單。讓我們看一下所有外匯投資者都需要了解的一些基本概念。
關鍵要點
- 外匯市場是世界上最大的資本市場，比股票或債券市場還要大。
- 儘管有數百種貨幣，但大多數外匯交易發生在少數幾種主要貨幣對中。
- 外匯市場提供非常高的槓桿，為極快的盈利或虧損提供了機會。
- 許多交易者試圖從各種貨幣之間的利率差異中獲利。這些被稱為套利交易。
- 外匯市場允許極高的槓桿率，提供快速獲利或損失的潛力。
外匯八大專業
不同於股票市場，投資者有數千隻股票可供選擇，在外匯市場你只需要關注八個主要經濟體。這八個經濟體及其貨幣非正式地稱為The Majors，構成了外匯交易的絕大部分。
這些經濟體擁有世界上最大和最複雜的金融市場，其貨幣主導著外匯市場。例如，美元占所有外匯交易的 88.3%，歐元占 32.3%。1較小的貨幣——澳大利亞元、加拿大元和紐西蘭元——被稱為商品大宗貨幣，因為它們往往反映全球商品市場的變化。
通過嚴格關注這八個國家，我們可以利用金融市場上最具信譽和流動性的工具賺取利息收入。這些國家幾乎每天都會發布經濟數據，讓投資者在評估每個國家及其經濟的健康狀況時保持領先地位。
預測價格變動
當您在外匯現貨市場交易時，您實際上是在買賣兩種標的貨幣。所有貨幣都是成對報價的，因為每種貨幣都相對於另一種貨幣進行估值。例如，如果歐元/美元對的報價為 1.2200，則意味著購買一歐元需要 1.22 美元。
最直接的外匯交易之一是押注現貨市場或期貨市場的未來貨幣走勢。如果交易員認為歐盟的經濟增長可能超過美國，他們可能會選擇賣出美元以預期歐元走強。相反，認為美國將跑贏其他主要貨幣的人可能會出售其他貨幣以換取美元。
貨幣期貨以同樣的方式運作。在期貨合約中，交易者同意在未來某個日期以預先約定的價格兌換貨幣。如果該日期的貨幣實際價格與期貨價格不同，則其中一位交易者將獲利。
外匯市場允許比股票市場高得多的槓桿。這意味著您可以快速獲得極高的利潤或損失！
外匯收益率和回報
在交易貨幣時，要記住的關鍵是收益率驅動回報。每種貨幣都有該國中央銀行設定的利率。貨幣交易者可以根據他們賣出的貨幣和買入的貨幣的利率之間的差額 產生利息。
這種動態允許使用最流行的外匯策略之一：套利交易。套利交易者不僅希望通過貨幣升值來賺錢，還希望通過貨幣之間的不同利率來賺錢。
例如，如果紐西蘭的利率為 8%，日本的利率為 0.5%，則決定做多紐西蘭元/日元貨幣對的交易者可以獲得8% 的年化利息。從那以後，他們將不得不為 7.5% 的凈回報支付 0.5%。
外匯交易不僅僅是預測價格將如何變化。套利交易是一種交易者從兩種貨幣之間的利差中獲利的技術。
在外匯交易中使用槓桿
外匯市場還提供巨大的槓桿——通常高達 100:1——這意味著您可以用低至 100 美元的資本控制價值 10,000 美元的資產。相比之下，股票交易者的槓桿限制為 2:1。然而，槓桿是一把雙刃劍：當你正確時它可以創造巨額利潤，但當你錯誤時也可能產生巨大損失。
即使採用相對保守的 10:1 槓桿，紐元兌日元匯率 7.5% 的收益率也將轉化為 75% 的年回報率。因此，如果您使用價值 5,000 美元的股權持有 100,000 個單位的紐西蘭元/日元頭寸，您每天將賺取 9.40 美元的利息。
僅 10 天后就有 94 美元的利息，或每年 3,760 美元——當然，除非紐西蘭元貶值，導致交易者失去所有抵押品。相比之下，銀行儲蓄賬戶將提供最低限度的利息，但它是無風險的。
槓桿的使用加劇了任何類型的市場波動。但是，可以通過使用止損來限制這些損失。此外，幾乎所有的外匯經紀商都提供保證金監控器的保護——這是一款監控您的頭寸並在違反保證金要求時自動清算頭寸的軟體。此過程可確保您的賬戶永遠不會出現負餘額，並且您的風險將僅限於您賬戶中的金額。
如何通過套利交易取勝
套利交易成功的關鍵不僅僅是將高利率貨幣與低利率貨幣配對。觀察點差如何變化更為重要：成功的套利交易者會將利率上升的貨幣與利率下降的貨幣配對。
這需要對相關國家的基本經濟有很好的了解。一般而言，表現良好、增長強勁、通脹上升的國家可能會提高利率以抑制通脹並控制增長。
進行交易的最有利可圖的方式不僅受益於積極且不斷增長的收益率，而且還具有升值潛力。這很重要，因為正如貨幣升值可以增加您的套利交易收益的價值一樣，貨幣貶值可以抹去您的所有套利交易收益——然後是一些.
總結
由於電子交易網路的廣泛使用，外匯交易現在比以往任何時候都更容易獲得。世界上最大的金融市場為花時間了解它並學習如何降低交易風險的投資者提供了巨大的機會。
外匯市場何時開放？
由於主要交易中心的時區重疊，全球外匯市場每天 24 小時運行。但是，它在周末關閉。市場於美國東部標準時間周日下午 5 點開放，周五美國東部時間下午 4 點關閉。
外匯市場如何運作？
外匯市場是一個由交易所、經紀人、銀行、機構投資者和散戶交易者組成的全球網路，他們在整個交易日買賣、借入或借出不同的貨幣。每種貨幣都由中央銀行監管，中央銀行決定該貨幣的供應量和利率。交易者尋求從八種主要貨幣的利率和相對價值的變化中獲利。
外匯市場值多少錢？
外匯市場是世界上最大、流動性最強的市場。2020 年，它的價值為 2.4 萬億美元。
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