在投资封闭式基金之前需要了解的5件事

TheStreet’s Retirement Daily的编辑Robert Powell最近采访了Blueprint Wealth Alliance的首席执行官兼创始人兼Kitces.com顾问教育主管Jeffrey Levine,他们讨论了在你的投资组合中持有封闭式基金(CEF)的原因。

1.寻找折扣和赠品

在这些优势中,CEF – 与开放式共同基金不同 – 以净资产价值的折扣或溢价进行交易。因此,例如,价值10美元的CEF可以在9美元的交易所进行交易。 “因此,那里可能存在固有的价值,”莱文说。

哦,另一方面,请注意以溢价或超过要价购买,因为当你出售时,你可能无法获得退款。

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2.每月收入都有机会

寻求收入的投资者也可能会考虑CEF而不是单位投资信托(UIT)或主要有限合伙企业(MLP),因为CEF提供月收入流并且可能更具税收优势。

3. CEF不像共同基金那样具有流动性

当然,CEF并非没有风险。

CEF拥有在市场上交易的有限数量的股票,而基本上有无限量的共同基金份额。莱文指出,当你想退出基金时,存在更大的流动性担忧。基本上,你需要找到一个愿意在你想要出售时购买股票的买家,就像股票一样。你对共同基金份额没有同样的担忧。

4.了解CEF的投资组合

就像你应该知道持有共同基金以避免投资组合重复一样,你应该对你的CEF做同样的事情。

因此,如果你在投资组合中持有10个个人债券,请确保你购买的CEF也不拥有这些资金,Levine说。

5.考虑持有应税账户

在向投资组合中添加CEF时,Levine还表示了解你持有资产的位置非常重要。

基本上,如果它在你的应税帐户中,你的延税帐户,是你的IRA,还是免税的,如罗斯IRA?

但是,如今利率如此之低,“在许多情况下,实际上最好将这些带薪投资存入你的应税账户并在你的延税账户中拥有常规股票,”莱文说。

大注意:这种方法与传统观点相悖。

但一定要与你的财务顾问联系,以确保你考虑投资组合的所有方面。