TheStreet’s Retirement Daily的編輯Robert Powell最近採訪了Blueprint Wealth Alliance的首席執行官兼創始人兼Kitces.com顧問教育主管Jeffrey Levine，他們討論了在你的投資組合中持有封閉式基金（CEF）的原因。
1.尋找折扣和贈品
在這些優勢中，CEF – 與開放式共同基金不同 – 以凈資產價值的折扣或溢價進行交易。因此，例如，價值10美元的CEF可以在9美元的交易所進行交易。 「因此，那裡可能存在固有的價值，」萊文說。
哦，另一方面，請注意以溢價或超過要價購買，因為當你出售時，你可能無法獲得退款。
2.每月收入都有機會
尋求收入的投資者也可能會考慮CEF而不是單位投資信託（UIT）或主要有限合夥企業（MLP），因為CEF提供月收入流並且可能更具稅收優勢。
3. CEF不像共同基金那樣具有流動性
當然，CEF並非沒有風險。
CEF擁有在市場上交易的有限數量的股票，而基本上有無限量的共同基金份額。萊文指出，當你想退出基金時，存在更大的流動性擔憂。基本上，你需要找到一個願意在你想要出售時購買股票的買家，就像股票一樣。你對共同基金份額沒有同樣的擔憂。
4.了解CEF的投資組合
就像你應該知道持有共同基金以避免投資組合重複一樣，你應該對你的CEF做同樣的事情。
因此，如果你在投資組合中持有10個個人債券，請確保你購買的CEF也不擁有這些資金，Levine說。
5.考慮持有應稅賬戶
在向投資組合中添加CEF時，Levine還表示了解你持有資產的位置非常重要。
基本上，如果它在你的應稅帳戶中，你的延稅帳戶，是你的IRA，還是免稅的，如羅斯IRA？
但是，如今利率如此之低，「在許多情況下，實際上最好將這些帶薪投資存入你的應稅賬戶並在你的延稅賬戶中擁有常規股票，」萊文說。
大注意：這種方法與傳統觀點相悖。
但一定要與你的財務顧問聯繫，以確保你考慮投資組合的所有方面。
