股市崩盘将如何影响你

投资股市可能令人不安,特别是当股价攀升至高位时。熊市的历史表明,股市崩盘将再次发生。

作为投资者,我问自己“股票市场崩溃将如何影响我?”

股市崩盘将如何影响你?

以下是我估算股市崩盘将如何影响我的步骤。

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什么是股本回报率,以及如何计算?

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如何为经济衰退做好准备

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1.更新我的净资产。

2.更新我的资产配置,这是我在不同类型的投资中所拥有的百分比,例如股票,债券,甚至是你的房屋净值。

3.清楚地了解各种账户中我在股票中的总金额和百分比。

4.将美国股票的总量乘以平均熊市下跌32%。然后我评估我是否能够在战略和情感上处理这种潜在的下降。我也做了相同的下跌50%,这更接近于近期熊市的下跌。我称之为我的股票下跌因素。

我查看了我投资的股票种类,以获得更准确的数据。成长股在熊市中下跌幅度最大,因为它们是最被高估的股票。价值和股息股票下跌幅度较小。(详见下文。)大多数股指基金更注重增长。

收集了事实之后,我喜欢和我丈夫集体讨论一个计划,看看我们将如何在下一次崩溃中幸存下来。你甚至可以计划在下一个熊市中茁壮成长。请记住,熊市为那些准备好的人提供了机会。

如何保护我的投资组合免受崩溃?

通过以上6个步骤中的这些信息,我可以保护我的投资组合在下一次股市崩盘期间不会崩溃到不可接受的水平。此外,我对我的退休计划更有信心,甚至可能从下一个令人讨厌的熊市中受益。

我根据自己的财务目标和当时所需的风险水平考虑了以下任何行动。

基本上,你在风险和回报之间选择平衡。这是为下一次股市崩盘做准备,所以当你不知道它可能是多少时,你可以避免股票投资组合中的那种直线下跌。

当我为更糟糕的情况做好准备时,我可以通过几乎四十年的投资后发现的任何事情。首先,我必须对最坏情况下达到这种和平程度的情况有一个很好的估计。在我的电子表格中进行更糟糕的案例估计让我意识到在高估(或低估)资产中的现实。

请注意,具有长期买入和持有计划的年轻投资者可能会选择不做任何准备熊市。随着时间的推移,他们拥有复合财富的奢侈品,以及数十年的盈利能力。

50岁以上的投资者和退休人员可能会选择大幅增加现金。

请记住,这是你可以选择的,因为你可以确定你的数字。请记住,正如你将在下面阅读的那样,积极的投资者可以接受经验,从低点建立财富。

同样,只有你可以根据你想要的风险来决定什么是最适合你的。如果你与财务顾问合作,如果你愿意,可以与她进行此对话。

1.增加现金水平。

2.投资通常与股票市场无关的资产。

3.考虑在牛市期间获取一些利润。

4.创建一个或多个额外收入流,例如房地产,咨询或小企业收入,以增强你的整体财富建设策略。

这也可以让你避免在股市崩盘期间提取退休账户。如果你选择房地产投资,避免高估市场,因为这会增加你尝试减少的风险。

5.考虑减少增长的股票持有量和增加防御性股票,同时意识到在熊市期间几乎所有部门都有所储备。

现在你已经估计了股市崩盘将如何影响你,你将在下面找到有关熊市的更多重要信息。注意:请务必将此页面添加为书签,并在投资随时间变化时更新你的股票下跌因素。

股市崩盘和熊市有什么区别?

股市崩盘的名称是熊市。

为什么有牛市和熊市?
牛市和熊市的出现是因为股票的收益上涨和下跌。公司的收益与经济挂钩。

经济周期性地发展。虽然美联储改变利率以试图让国家摆脱衰退,但这个过程并不完美。经济衰退仍在发生。

在经济扩张的早期阶段,股票增长。这种情况持续了好几年。经济开始增长太快,因此美联储提高利率以避免价格因经济飙升而过度上涨。

熊市如何运作?

在熊市期间,大多数股票价值下跌20%或更多。会有一种或多种催化剂吓跑投资者,导致他们最初卖出。其他投资者要么利用价格下跌,要么出售股票。

银行和金融公司等机构开始为其客户销售产品。一旦发生这种情况,销售的股票数量就会变得很大。这造成了更多的恐惧和波动,导致股市陷入下行狂潮,通常持续一年或更长时间。

牛市和熊市之间有什么区别?

在牛市期间,股市正在上涨。新的高点越来越高。在熊市期间,股市正在下跌。新的低点正在走低。这可以很容易地在股票图表上看到。

如何知道我们是在熊市还是牛市

很容易判断我们是否处于股市熊市。首先,如果市场下跌超过20%,那将是财务新闻的全部。
如果你想自己做数学运算,请执行以下操作:

1.以标准普尔500指数的近期高点为例。

2.扣除近期最低点。

3.将差异除以近期的高点。

4.如果差异超过20%,如果市场停留至少60天,你已确认我们处于熊市。

熊市持续多久?

熊市平均持续15个月。2008年熊市持续了17个月。
2007年10月至2009年3月,道琼斯工业平均指数下跌54%。

熊市期间股市下跌多少

根据历史,熊市平均下跌32%。这种平均下降包括2008年股市调整。

熊市和修正之间有什么区别?

在修正期间,股市下跌10%或更多。在熊市期间,股市下跌20%或更多。

如果我出售股票,股市崩盘将如何影响我?

这个概念非常重要:如果你在股票价值下跌时不卖出,你将获得“未实现的损失”。这意味着你的净值已经下降,但是由于你没有卖出,你还没有正式承担损失。

最终,如果熊市历史重演(并且我相信它会重复),那么你的股票将会恢复平衡并且随着时间的推移而超越。

如果你亏本出售股票,则会产生“已实现损失”。

在熊市期间你应该怎么做?

你的财务目标和财富计划将指导你在熊市期间做些什么。如前所述,在“正常”时间内制定财富计划将有助于你避免在情绪上对市场做出反应。

熊市是股市投资者的事实。在进行财务规划时,你可以将上述投资现实考虑在内,以便你做好准备。

在熊市期间,与你的注册会计师谈谈减税问题。这种做法是出售股票并为税收目的捕获损失。规则取决于你遇到损失的帐户类型。税收规则也会发生变化和变化,因此请咨询你的注册会计师或进行自己的研究。

什么导致熊市?

熊市是由不同因素造成的。泡沫,倒置的收益率曲线和较高的利率是熊市的常见原因。有时,大规模的财务管理不善会导致熊市。例如,过度膨胀的房地产的草率贷款做法是2008年熊市的原因。

其他时候熊市是由全球或地缘政治事件引发的。

债券在股市崩盘中会发生什么?

在股市崩盘期间,美国国债被认为是一种保护。这是因为投资者在不确定时期涌向国债。因此,大多数资产配置组合都有投资于国债的百分比。

退休投资组合模型倾向于将高比例的财富分配给国债以降低风险。
不幸的是,这种简单的投资组合“对冲”(保护)并不总是有效。在20世纪40年代和70年代,股票和债券均下跌。

知道什么资产在熊市期间下跌非常重要,正如你所看到的,因为这可以降低你的投资风险。

在熊市中,所有股票都会下跌吗?

大多数股票都朝着整体市场的方向发展。其中一个因素与指数投资类似变动的增加有关。

在过去的几十年里,指数投资已经变得非常流行。由于股票市场下跌,投资者和机构将出售其持有的指数,因此市场整体走势比几十年前更多。

熊市中的股息股票做得更好吗?

在熊市期间,支付股息的股票往往会减少。其中一个原因分红股票做一个更好的崩溃是因为收入来自持有这些股票的收益。

可以这样想:如果你拥有一支不支付股息的股票,那么你只拥有该股票才能实现增长。
在熊市期间,你的成长股可能会停止增值,就像其他市场一样。

另一方面,股息股票即使在股票价值下跌时支付给投资者,除非公司停止支付股息,这是不常见的。

出于这个原因,许多投资者选择在熊市期间继续拥有股息股票,特别是退休人员和收入投资者,就像我们自己一样。

熊市中优先股的表现会好转吗?

与股息股一样,优先股在熊市中的表现要好于整体股市。优先股通常支付股息,因此上述相同的收益逻辑适用于优先股。

其次,投资者在熊市期间更喜欢更安全,因此他们不太可能出售更安全的股票。由于首选股东在公司清算时拥有高于普通股股东的股份,优先股的风险低于普通股。

这两个因素,股票收入和较低的风险,导致优先股在熊市中做得更好。

熊市期间哪些股票上涨?

最近,我研究了2008年上涨的股票。我发现,从2008年上涨的小型股票中,大多数股票大幅下挫并翘起。

对于那些寻求降低投资风险的人来说,这种不稳定的运动在熊市中并不是很舒服!

然而,在熊市期间,有些行业表现较好,但由于市场趋于整体上涨,因此在熊市期间它们不太可能增值。

1. 消费必需品,例如,在熊市不是增长型个股跌幅较少。这是因为人们需要食物主食,例如,无论如何。

我父亲曾经喜欢公用事业股票(和市政债券),因为他说“最后要出去的就是灯光”。无论如何,人们都会支付水电费,这使他们在熊市中更安全。

3. 医药股也往往在熊市下跌较少,因为人们不断地购买他们的药。

4,商品股和ETF的(交易所交易基金)在熊市可以做的很好。然而,情况并非总是如此。这取决于熊市的原因。

5.最后,价值型股票在熊市期间往往保持较好,因为它们首先没有被高估。

你能在熊市赚钱吗?

我爸爸的另一个最喜欢的话:“你不能在熊市中赚钱”。当然,他在1970年代投资,并没有缩短市场。

请记住,如果你拥有股息支付股票,你将继续在熊市期间收取股息。也就是说,实质上,“赚钱”是因为你获得了有偿收入。

在熊市中赚钱的另一种方式是投资于股票下跌时价值增加的资产。这被称为负相关。

请记住,即使对于最优秀的金融专业人士来说,识别在崩溃期间股票下跌时上涨的资产也是棘手的。我喜欢在投资决策中考虑熊市的历史。

你如何从熊市中获利?

在熊市之后,投资者可以利用更便宜的股票价格获利。熊市之后的几年往往会从低点获得巨大的正回报。

虽然几乎不可能赶上熊市的确切结束,但是靠近底部可以让你以低廉的价格购买高质量的资产,并享受随后的乘坐多年。

什么是熊市投资策略?

熊市投资策略包括等待熊市到卖空股市。
现在,许多积极的投资者和财富管理机构在市场崩溃期间缩短了股市。这通常是通过简单地购买市场空头的基金或ETF来完成的。

做空意味着出售你不拥有的股票。你可以想象在股市下跌期间这种情况会有多好。

这种熊市投资策略对于非常先进的投资者来说是最好的,因为当股市回升时它具有额外的风险。

如上所述,另一种间接通过减少开支来增加财富的熊市投资策略是减税。

熊市的好处是什么?

当投资者可以将他们的情绪从投资中剔除时,熊市的好处是更便宜的股票,简单而简单。即使股票价格低得多,熊市也会增加对股票投资的担忧。

再次,了解你的股票下跌因素,并在熊市之前制定计划有很大帮助。

熊市的第二个好处适用于期权卖方。熊市期间波动性增加。出于这个原因,期权以更高的溢价出售。这对于期权卖家是有利的,例如有担保的看涨者。

不幸的是,由于它们是牛市策略,因此在熊市期间单独涵盖的看涨策略不能很好地发挥作用。然而,我已经看到在熊市期间使用短期etf的非常成功的覆盖呼叫策略。

在2008年牛市之后,期权保费增加了一段时间。在2009年初,我开始在etf的多元化投资组合中出售有抵押的看涨期权。它作为一种创收策略非常有效,在一段时间内几乎没有风险。

熊市的另一个好处是投资者变得更加积极主动。当你在股市上涨的同时赚钱时,很容易变得自满。

在熊市之后,投资者倾向于更加关注他们的投资。他们改善了现金流。

投资者开始更好地管理他们的投资风险。相信我,没有什么比几个熊市的痛苦更深入了解熊市如何运作。

如何利用熊市

如上所述,一些勇敢而成熟的投资者在熊市期间做空股市,但大多数投资者等待痛苦的下滑。

通常,除非你有额外的现金并且可以克服你的情绪,否则你几乎无能为力。

如果你通过筹集投资现金为熊市做好准备,因为股票市场在上涨时已经被高估了,那么在熊市结束时,你将有一个巨大的优势来购买廉价资产。

这是因为大多数投资者将他们的资金捆绑在股市中并且不想亏本卖出。

由于在熊市期间股票价格通常显着下跌,现金投资者可以利用熊市在熊市后买入便宜的买入。

预先警告:投资者在熊市之后厌恶股票,但想一想:如果你喜欢在熊市之前拥有的股票,你可能会购买比股票价格下跌更多的股票。

除非公司发生了根本性的变化,否则它与以前的股票相同。

谁不喜欢销售?这是资产出售。什么对投资者更好?

什么是熊市反弹?

有时在熊市期间,小型股票市场会出现反弹。很难知道反弹是一个“熊陷阱”,还是市场已经触底反弹,并开始新的反弹。这使得计算底部更具挑战性,但这没关系,因为一旦熊市结束,股票通常很便宜。

熊市如何影响退休储蓄?

研究表明,熊市在退休前或退休前可能特别残酷。这是因为人们没有足够的时间来重建他们的退休储蓄,然后才需要取钱来生活。

这是我们决定在提前退休之前创造多元化多元收入流的原因之一。我们希望尽可能延迟(或避免)退休金退出策略。

熊市期间最好的投资是什么?

熊市期间的最佳投资是持有其价值或与股票背道而驰的投资。现金和短期债务工具的价值不会下降。货币市场基金通常是购买短期债券的最简单方式。

如何预测熊市?

当然,一些熊市比其他市场更容易预测,而确切的时机永远都不可知。据说,市场越来越担心,这是真的。

金融分析师和财富管理机构都有意见,往往是相反的方向。他们既可以为持续牛市和熊市做出巨大贡献。

一旦牛市进入估值领域,只有在股市崩盘之前才能看到,但是,想要降低风险的投资者明智地重新考虑他们的资产配置。因此,了解股票市场是否被高估或被低估是件好事。

与任何信息来源一样,我喜欢考虑他们提供的信息的经验和任何潜在的经济收益。

通常,在股市崩盘之前存在“非理性繁荣”。这是每个人都喜欢股市的时候。投资者认为他们可以永远依赖于长期历史平均约10%的总回报。这是一个神话。

长期总回报表现平均每年不同。它从牛市到熊市甚至更多变化甚至更多。

但是,有几种方法可以预测熊市的概率。(概率是我最喜欢的投资词之一。)按理说,当股票市场被高估时,它们更有可能下跌。

话虽如此,我发现趋势的持续时间比你认为的持续时间更长。

衡量市场估值的最常用方法之一是市盈率。Shiller PE比率被认为非常可靠,因为它是根据通货膨胀进行调整的。

反向收益率曲线是熊市的另一个常见前兆。

在熊市期间投资了多少?

在熊市期间,黄金通常被认为是一项很好的投资。这是因为,与美国国债一样,投资者将黄金视为安全投资。

然而,由于较少的人和公司在经济困难时期购买较少的黄金,因此黄金的基本面与供应需求挂钩。需求减少。

这可以抵消黄金的感知安全因素。我在2008年看到了这种情况。

如上所述,美国国债在熊市期间经常上涨,但并非总是如此。

如何为熊市做准备

准备熊市的最佳方法是降低你对股市的风险。

如上所述,有几种方法可以为熊市做准备。采取上述步骤来估算你的股票下跌因素。

另一种为熊市做准备的方法是接受这样一个事实:如果你投资股票的时间足够长,你将会遇到熊市。与解决死亡问题非常相似,人们经常说“如果熊市发生,我的投资会做什么?”

问题是:股市崩盘将如何影响我,而不是“如果”市场崩溃发生。

通过接受熊市将要发生的事实,你可以在情感和战略上做好准备。你可以利用它。航行你的金融船。

如果你与财务顾问合作,请他们帮助你采取措施来估算你的股票下跌因素。你获得的支持水平将是评估财务顾问的绝佳反馈。

你应该在熊市期间卖?

是否在熊市期间出售取决于你的情况,优先事项和长期财务目标。在熊市中尽早出售以降低风险和筹集现金是有道理的。在熊市结束时或接近结束时出售从未有意义。

如何在熊市结束时投资

熊市即将结束时,财富建设的机会很大。

你如何在熊市结束时投资将再次取决于你的个人财务状况。你可以选择等到股市再次明显处于牛市区域以降低你的风险。如果你选择承担更多风险,你可能希望在熊市结束时投资。

再次,在熊市结束时投资非常困难。几乎每个人都讨厌股票,除了那些看到廉价优质股票机会的稀世投资者。

股市如何影响利率?

利率与股市交织在一起。当经济增长过快时,美联储会提高利率。如上所述,这通常会引发熊市。

然后美联储通常需要降低利率以刺激熊市后期的经济。
所有熊市都有一点不同。

什么是最糟糕的熊市?

  • 1929年的崩溃是最糟糕的熊市之一。它导致了大萧条,我们的许多父母和祖父母幸免于难。
  • 1973年的石油禁运引发了蹒跚的滞胀期。
  • 2000年的科技泡沫破灭特别令人讨厌,纳斯达克指数下跌约60%。
  • 2007年的金融危机和2007 – 2009年熊市下跌超过50%引发了大萧条。

熊市总结

股市崩盘是股票投资者的生活现实。幸运的是,熊市可以为准备和耐心的投资者提供财富建设机会。正是这种突然而意外的净值下降导致股市崩盘引发如此多的恐惧和痛苦。既然你希望了解股市崩盘将如何影响你,你可以选择准备,甚至利用熊市的优势。