投資股市可能令人不安，特別是當股價攀升至高位時。熊市的歷史表明，股市崩盤將再次發生。
作為投資者，我問自己「股票市場崩潰將如何影響我？」
股市崩盤將如何影響你？
以下是我估算股市崩盤將如何影響我的步驟。
1.更新我的凈資產。
2.更新我的資產配置，這是我在不同類型的投資中所擁有的百分比，例如股票，債券，甚至是你的房屋凈值。
3.清楚地了解各種賬戶中我在股票中的總金額和百分比。
4.將美國股票的總量乘以平均熊市下跌32％。然後我評估我是否能夠在戰略和情感上處理這種潛在的下降。我也做了相同的下跌50％，這更接近於近期熊市的下跌。我稱之為我的股票下跌因素。
我查看了我投資的股票種類，以獲得更準確的數據。成長股在熊市中下跌幅度最大，因為它們是最被高估的股票。價值和股息股票下跌幅度較小。（詳見下文。）大多數股指基金更注重增長。
收集了事實之後，我喜歡和我丈夫集體討論一個計劃，看看我們將如何在下一次崩潰中倖存下來。你甚至可以計劃在下一個熊市中茁壯成長。請記住，熊市為那些準備好的人提供了機會。
如何保護我的投資組合免受崩潰？
通過以上6個步驟中的這些信息，我可以保護我的投資組合在下一次股市崩盤期間不會崩潰到不可接受的水平。此外，我對我的退休計劃更有信心，甚至可能從下一個令人討厭的熊市中受益。
我根據自己的財務目標和當時所需的風險水平考慮了以下任何行動。
基本上，你在風險和回報之間選擇平衡。這是為下一次股市崩盤做準備，所以當你不知道它可能是多少時，你可以避免股票投資組合中的那種直線下跌。
當我為更糟糕的情況做好準備時，我可以通過幾乎四十年的投資後發現的任何事情。首先，我必須對最壞情況下達到這種和平程度的情況有一個很好的估計。在我的電子表格中進行更糟糕的案例估計讓我意識到在高估（或低估）資產中的現實。
請注意，具有長期買入和持有計劃的年輕投資者可能會選擇不做任何準備熊市。隨著時間的推移，他們擁有複合財富的奢侈品，以及數十年的盈利能力。
50歲以上的投資者和退休人員可能會選擇大幅增加現金。
請記住，這是你可以選擇的，因為你可以確定你的數字。請記住，正如你將在下面閱讀的那樣，積極的投資者可以接受經驗，從低點建立財富。
同樣，只有你可以根據你想要的風險來決定什麼是最適合你的。如果你與財務顧問合作，如果你願意，可以與她進行此對話。
1.增加現金水平。
2.投資通常與股票市場無關的資產。
3.考慮在牛市期間獲取一些利潤。
4.創建一個或多個額外收入流，例如房地產，諮詢或小企業收入，以增強你的整體財富建設策略。
這也可以讓你避免在股市崩盤期間提取退休賬戶。如果你選擇房地產投資，避免高估市場，因為這會增加你嘗試減少的風險。
5.考慮減少增長的股票持有量和增加防禦性股票，同時意識到在熊市期間幾乎所有部門都有所儲備。
現在你已經估計了股市崩盤將如何影響你，你將在下面找到有關熊市的更多重要信息。注意：請務必將此頁面添加為書籤，並在投資隨時間變化時更新你的股票下跌因素。
股市崩盤和熊市有什麼區別？
股市崩盤的名稱是熊市。
為什麼有牛市和熊市？
牛市和熊市的出現是因為股票的收益上漲和下跌。公司的收益與經濟掛鉤。
經濟周期性地發展。雖然美聯儲改變利率以試圖讓國家擺脫衰退，但這個過程並不完美。經濟衰退仍在發生。
在經濟擴張的早期階段，股票增長。這種情況持續了好幾年。經濟開始增長太快，因此美聯儲提高利率以避免價格因經濟飆升而過度上漲。
熊市如何運作？
在熊市期間，大多數股票價值下跌20％或更多。會有一種或多種催化劑嚇跑投資者，導致他們最初賣出。其他投資者要麼利用價格下跌，要麼出售股票。
銀行和金融公司等機構開始為其客戶銷售產品。一旦發生這種情況，銷售的股票數量就會變得很大。這造成了更多的恐懼和波動，導致股市陷入下行狂潮，通常持續一年或更長時間。
牛市和熊市之間有什麼區別？
在牛市期間，股市正在上漲。新的高點越來越高。在熊市期間，股市正在下跌。新的低點正在走低。這可以很容易地在股票圖表上看到。
如何知道我們是在熊市還是牛市
很容易判斷我們是否處於股市熊市。首先，如果市場下跌超過20％，那將是財務新聞的全部。
如果你想自己做數學運算，請執行以下操作：
1.以標準普爾500指數的近期高點為例。
2.扣除近期最低點。
3.將差異除以近期的高點。
4.如果差異超過20％，如果市場停留至少60天，你已確認我們處於熊市。
熊市持續多久？
熊市平均持續15個月。2008年熊市持續了17個月。
2007年10月至2009年3月，道瓊斯工業平均指數下跌54％。
熊市期間股市下跌多少
根據歷史，熊市平均下跌32％。這種平均下降包括2008年股市調整。
熊市和修正之間有什麼區別？
在修正期間，股市下跌10％或更多。在熊市期間，股市下跌20％或更多。
如果我出售股票，股市崩盤將如何影響我？
這個概念非常重要：如果你在股票價值下跌時不賣出，你將獲得「未實現的損失」。這意味著你的凈值已經下降，但是由於你沒有賣出，你還沒有正式承擔損失。
最終，如果熊市歷史重演（並且我相信它會重複），那麼你的股票將會恢復平衡並且隨著時間的推移而超越。
如果你虧本出售股票，則會產生「已實現損失」。
在熊市期間你應該怎麼做？
你的財務目標和財富計劃將指導你在熊市期間做些什麼。如前所述，在「正常」時間內製定財富計劃將有助於你避免在情緒上對市場做出反應。
熊市是股市投資者的事實。在進行財務規劃時，你可以將上述投資現實考慮在內，以便你做好準備。
在熊市期間，與你的註冊會計師談談減稅問題。這種做法是出售股票並為稅收目的捕獲損失。規則取決於你遇到損失的帳戶類型。稅收規則也會發生變化和變化，因此請諮詢你的註冊會計師或進行自己的研究。
什麼導致熊市？
熊市是由不同因素造成的。泡沫，倒置的收益率曲線和較高的利率是熊市的常見原因。有時，大規模的財務管理不善會導致熊市。例如，過度膨脹的房地產的草率貸款做法是2008年熊市的原因。
其他時候熊市是由全球或地緣政治事件引發的。
債券在股市崩盤中會發生什麼？
在股市崩盤期間，美國國債被認為是一種保護。這是因為投資者在不確定時期湧向國債。因此，大多數資產配置組合都有投資於國債的百分比。
退休投資組合模型傾向於將高比例的財富分配給國債以降低風險。
不幸的是，這種簡單的投資組合「對沖」（保護）並不總是有效。在20世紀40年代和70年代，股票和債券均下跌。
知道什麼資產在熊市期間下跌非常重要，正如你所看到的，因為這可以降低你的投資風險。
在熊市中，所有股票都會下跌嗎？
大多數股票都朝著整體市場的方向發展。其中一個因素與指數投資類似變動的增加有關。
在過去的幾十年里，指數投資已經變得非常流行。由於股票市場下跌，投資者和機構將出售其持有的指數，因此市場整體走勢比幾十年前更多。
熊市中的股息股票做得更好嗎？
在熊市期間，支付股息的股票往往會減少。其中一個原因分紅股票做一個更好的崩潰是因為收入來自持有這些股票的收益。
可以這樣想：如果你擁有一支不支付股息的股票，那麼你只擁有該股票才能實現增長。
在熊市期間，你的成長股可能會停止增值，就像其他市場一樣。
另一方面，股息股票即使在股票價值下跌時支付給投資者，除非公司停止支付股息，這是不常見的。
出於這個原因，許多投資者選擇在熊市期間繼續擁有股息股票，特別是退休人員和收入投資者，就像我們自己一樣。
熊市中優先股的表現會好轉嗎？
與股息股一樣，優先股在熊市中的表現要好於整體股市。優先股通常支付股息，因此上述相同的收益邏輯適用於優先股。
其次，投資者在熊市期間更喜歡更安全，因此他們不太可能出售更安全的股票。由於首選股東在公司清算時擁有高於普通股股東的股份，優先股的風險低於普通股。
這兩個因素，股票收入和較低的風險，導致優先股在熊市中做得更好。
熊市期間哪些股票上漲？
最近，我研究了2008年上漲的股票。我發現，從2008年上漲的小型股票中，大多數股票大幅下挫並翹起。
對於那些尋求降低投資風險的人來說，這種不穩定的運動在熊市中並不是很舒服！
然而，在熊市期間，有些行業表現較好，但由於市場趨於整體上漲，因此在熊市期間它們不太可能增值。
1. 消費必需品，例如，在熊市不是增長型個股跌幅較少。這是因為人們需要食物主食，例如，無論如何。
我父親曾經喜歡公用事業股票（和市政債券），因為他說「最後要出去的就是燈光」。無論如何，人們都會支付水電費，這使他們在熊市中更安全。
3. 醫藥股也往往在熊市下跌較少，因為人們不斷地購買他們的葯。
4，商品股和ETF的（交易所交易基金）在熊市可以做的很好。然而，情況並非總是如此。這取決於熊市的原因。
5.最後，價值型股票在熊市期間往往保持較好，因為它們首先沒有被高估。
你能在熊市賺錢嗎？
我爸爸的另一個最喜歡的話：「你不能在熊市中賺錢」。當然，他在1970年代投資，並沒有縮短市場。
請記住，如果你擁有股息支付股票，你將繼續在熊市期間收取股息。也就是說，實質上，「賺錢」是因為你獲得了有償收入。
在熊市中賺錢的另一種方式是投資於股票下跌時價值增加的資產。這被稱為負相關。
請記住，即使對於最優秀的金融專業人士來說，識別在崩潰期間股票下跌時上漲的資產也是棘手的。我喜歡在投資決策中考慮熊市的歷史。
你如何從熊市中獲利？
在熊市之後，投資者可以利用更便宜的股票價格獲利。熊市之後的幾年往往會從低點獲得巨大的正回報。
雖然幾乎不可能趕上熊市的確切結束，但是靠近底部可以讓你以低廉的價格購買高質量的資產，並享受隨後的乘坐多年。
什麼是熊市投資策略？
熊市投資策略包括等待熊市到賣空股市。
現在，許多積極的投資者和財富管理機構在市場崩潰期間縮短了股市。這通常是通過簡單地購買市場空頭的基金或ETF來完成的。
做空意味著出售你不擁有的股票。你可以想像在股市下跌期間這種情況會有多好。
這種熊市投資策略對於非常先進的投資者來說是最好的，因為當股市回升時它具有額外的風險。
如上所述，另一種間接通過減少開支來增加財富的熊市投資策略是減稅。
熊市的好處是什麼？
當投資者可以將他們的情緒從投資中剔除時，熊市的好處是更便宜的股票，簡單而簡單。即使股票價格低得多，熊市也會增加對股票投資的擔憂。
再次，了解你的股票下跌因素，並在熊市之前制定計劃有很大幫助。
熊市的第二個好處適用於期權賣方。熊市期間波動性增加。出於這個原因，期權以更高的溢價出售。這對於期權賣家是有利的，例如有擔保的看漲者。
不幸的是，由於它們是牛市策略，因此在熊市期間單獨涵蓋的看漲策略不能很好地發揮作用。然而，我已經看到在熊市期間使用短期etf的非常成功的覆蓋呼叫策略。
在2008年牛市之後，期權保費增加了一段時間。在2009年初，我開始在etf的多元化投資組合中出售有抵押的看漲期權。它作為一種創收策略非常有效，在一段時間內幾乎沒有風險。
熊市的另一個好處是投資者變得更加積極主動。當你在股市上漲的同時賺錢時，很容易變得自滿。
在熊市之後，投資者傾向於更加關注他們的投資。他們改善了現金流。
投資者開始更好地管理他們的投資風險。相信我，沒有什麼比幾個熊市的痛苦更深入了解熊市如何運作。
如何利用熊市
如上所述，一些勇敢而成熟的投資者在熊市期間做空股市，但大多數投資者等待痛苦的下滑。
通常，除非你有額外的現金並且可以克服你的情緒，否則你幾乎無能為力。
如果你通過籌集投資現金為熊市做好準備，因為股票市場在上漲時已經被高估了，那麼在熊市結束時，你將有一個巨大的優勢來購買廉價資產。
這是因為大多數投資者將他們的資金捆綁在股市中並且不想虧本賣出。
由於在熊市期間股票價格通常顯著下跌，現金投資者可以利用熊市在熊市後買入便宜的買入。
預先警告：投資者在熊市之後厭惡股票，但想一想：如果你喜歡在熊市之前擁有的股票，你可能會購買比股票價格下跌更多的股票。
除非公司發生了根本性的變化，否則它與以前的股票相同。
誰不喜歡銷售？這是資產出售。什麼對投資者更好？
什麼是熊市反彈？
有時在熊市期間，小型股票市場會出現反彈。很難知道反彈是一個「熊陷阱」，還是市場已經觸底反彈，並開始新的反彈。這使得計算底部更具挑戰性，但這沒關係，因為一旦熊市結束，股票通常很便宜。
熊市如何影響退休儲蓄？
研究表明，熊市在退休前或退休前可能特別殘酷。這是因為人們沒有足夠的時間來重建他們的退休儲蓄，然後才需要取錢來生活。
這是我們決定在提前退休之前創造多元化多元收入流的原因之一。我們希望儘可能延遲（或避免）退休金退出策略。
熊市期間最好的投資是什麼？
熊市期間的最佳投資是持有其價值或與股票背道而馳的投資。現金和短期債務工具的價值不會下降。貨幣市場基金通常是購買短期債券的最簡單方式。
如何預測熊市？
當然，一些熊市比其他市場更容易預測，而確切的時機永遠都不可知。據說，市場越來越擔心，這是真的。
金融分析師和財富管理機構都有意見，往往是相反的方向。他們既可以為持續牛市和熊市做出巨大貢獻。
一旦牛市進入估值領域，只有在股市崩盤之前才能看到，但是，想要降低風險的投資者明智地重新考慮他們的資產配置。因此，了解股票市場是否被高估或被低估是件好事。
與任何信息來源一樣，我喜歡考慮他們提供的信息的經驗和任何潛在的經濟收益。
通常，在股市崩盤之前存在「非理性繁榮」。這是每個人都喜歡股市的時候。投資者認為他們可以永遠依賴於長期歷史平均約10％的總回報。這是一個神話。
長期總回報表現平均每年不同。它從牛市到熊市甚至更多變化甚至更多。
但是，有幾種方法可以預測熊市的概率。（概率是我最喜歡的投資詞之一。）按理說，當股票市場被高估時，它們更有可能下跌。
話雖如此，我發現趨勢的持續時間比你認為的持續時間更長。
衡量市場估值的最常用方法之一是市盈率。Shiller PE比率被認為非常可靠，因為它是根據通貨膨脹進行調整的。
反向收益率曲線是熊市的另一個常見前兆。
在熊市期間投資了多少？
在熊市期間，黃金通常被認為是一項很好的投資。這是因為，與美國國債一樣，投資者將黃金視為安全投資。
然而，由於較少的人和公司在經濟困難時期購買較少的黃金，因此黃金的基本面與供應需求掛鉤。需求減少。
這可以抵消黃金的感知安全因素。我在2008年看到了這種情況。
如上所述，美國國債在熊市期間經常上漲，但並非總是如此。
如何為熊市做準備
準備熊市的最佳方法是降低你對股市的風險。
如上所述，有幾種方法可以為熊市做準備。採取上述步驟來估算你的股票下跌因素。
另一種為熊市做準備的方法是接受這樣一個事實：如果你投資股票的時間足夠長，你將會遇到熊市。與解決死亡問題非常相似，人們經常說「如果熊市發生，我的投資會做什麼？」
問題是：股市崩盤將如何影響我，而不是「如果」市場崩潰發生。
通過接受熊市將要發生的事實，你可以在情感和戰略上做好準備。你可以利用它。航行你的金融船。
如果你與財務顧問合作，請他們幫助你採取措施來估算你的股票下跌因素。你獲得的支持水平將是評估財務顧問的絕佳反饋。
你應該在熊市期間賣？
是否在熊市期間出售取決於你的情況，優先事項和長期財務目標。在熊市中儘早出售以降低風險和籌集現金是有道理的。在熊市結束時或接近結束時出售從未有意義。
如何在熊市結束時投資
熊市即將結束時，財富建設的機會很大。
你如何在熊市結束時投資將再次取決於你的個人財務狀況。你可以選擇等到股市再次明顯處於牛市區域以降低你的風險。如果你選擇承擔更多風險，你可能希望在熊市結束時投資。
再次，在熊市結束時投資非常困難。幾乎每個人都討厭股票，除了那些看到廉價優質股票機會的稀世投資者。
股市如何影響利率？
利率與股市交織在一起。當經濟增長過快時，美聯儲會提高利率。如上所述，這通常會引發熊市。
然後美聯儲通常需要降低利率以刺激熊市後期的經濟。
所有熊市都有一點不同。
什麼是最糟糕的熊市？
- 1929年的崩潰是最糟糕的熊市之一。它導致了大蕭條，我們的許多父母和祖父母幸免於難。
- 1973年的石油禁運引發了蹣跚的滯脹期。
- 2000年的科技泡沫破滅特別令人討厭，納斯達克指數下跌約60％。
- 2007年的金融危機和2007 – 2009年熊市下跌超過50％引發了大蕭條。
熊市總結
股市崩盤是股票投資者的生活現實。幸運的是，熊市可以為準備和耐心的投資者提供財富建設機會。正是這種突然而意外的凈值下降導致股市崩盤引發如此多的恐懼和痛苦。既然你希望了解股市崩盤將如何影響你，你可以選擇準備，甚至利用熊市的優勢。
