評估股票的內在價值有三種主要方法。「一些較常見的估值方法包括股息貼現模型（DDM），貼現現金流量模型（DCF）或基於其倍數的評估公司，如市盈率（P / E），價格 – -book值（P / B），企業價值與利息，稅項，折舊和分銷前收益（EV / EBITDA）等，「新澤西州韋斯特菲爾德圓桌財富管理財務顧問Steven Giacona解釋道。
基於股息貼現模型的估值涉及確定公司未來股息支付的凈現值，而根據貼現現金流模型計算的估值則根據預計的未來現金流量尋求對公司進行估值。
其他模型採用更具比較性的方法。「人們可以用來評估公司的其他方法包括查看P / E，P / B和EV / EBITDA倍數，這些可以與同一行業或類似行業的其他公司進行比較。作為一個廣泛的概括，市盈率越低，股票投資可能提供的價值機會就越大; 然而，如果公司的收益和收入以可觀的高P / E比率合理增長，那麼比率較高的公司可能不一定會被高估。這些比率可以幫助確定股票相對於其競爭對手是否被低估或高估，「Giacona詳細說明。
正確的問題？
在考慮投資時，是詢問股票是否被高估或低估了正確的問題？加利福尼亞州歐文市指數基金顧問公司創始人兼總裁馬克·赫伯納警告人們不要試圖確定股票內在價值的各種方法以及對未來收益率的假設。「我強烈建議你不要參與這種做法。我為什麼這麼說？意識到全世界數以百萬計的分析師，專業投資者等正在參與我剛才描述的完全相同的過程。他們基於他們認為的股票的「內在價值」進行買賣，「他說。這意味著，在非常真實的意義上，估值過程已經經歷了數百萬投資者和分析師。
「當你看到蘋果目前的價格時，它代表了對蘋果價值的數百萬估計，」他補充道。這裡的要點是，如果不是徒勞無益的話，假設你會以某種方式更好地理解特定股票的估值，這似乎是不太可能的。「你知道其他市場人士還不知道的事情的可能性很小，」Hebner說。
風險容承受能力
確定投資策略的更重要因素可能是考慮你的財務目標，尤其是你的風險承受能力。希伯納主張關注風險承受能力，而不是研究股票的內在價值，而不是市場已經可能達到的任何成功水平。
「相反，你應首先確定你的財務目標是什麼，了解你對風險的容忍度，並建立一個全球多元化的指數基金投資組合，與你的風險承受能力相匹配，」Hebner說，「所以如果你只能處理一個適度的風險，那麼你應該把整個投資組合的40％留在股票中，剩下的就是債券……在我看來，這個策略會給你最好的機會達到自己決定的財務目標。「
