投资诈骗可以通过电话，电子邮件或社交媒体来找你。它们甚至可能是你信任的人或你认识的人介绍给你的人的要约。
有三种主要类型的 投资骗局：
- 投资报价完全是假的，不存在。
- 确实存在投资要约，但是你给诈骗者的钱并没有用于投资。
- 骗子说他们代表着一家知名的投资公司 – 但他们撒谎。
在所有投资诈骗中，你“投资”的资金直接进入诈骗者的银行账户，而不是任何实际投资。
诈骗者如何让你投资
为了让你给他们钱，诈骗者可能会告诉你他们提供：
- 高回报，快速回报，有时还有免税优惠
- 股票，抵押或房地产投资，“高回报”计划，期权交易或外币交易
- 没有风险或风险低的机会，因为你可以随时出售，获得不履行退款，已投保或“保证”交易或能够将一项投资换成另一项投资
- 内幕消息，在公众上市前投资的机会或早期投资者的折扣。
投资诈骗的警告信号
如果此人投资可能是一个骗局：
- 没有金融服务许可证或者说他们不需要
- 你反复打电话，试着让你接电话，或者给你发电子邮件让你保持参与
- 说你需要做出快速决定，否则你会错过这笔交易
- 自称是专业经纪人或投资组合经理，听起来很专业，但没有AFS许可证
- 使用一个名称或声称与声誉良好的组织相关联，以获得信誉，例如纳斯达克，彭博社
- 为你提供有光泽的招股说明书或小册子，专业外观的股票或收据，但其招股说明书未在ASIC注册。
如果投资报价中有一些迹象，请挂断电话或删除电子邮件。如果你设法记录一些来电者的详细信息，请向ASIC报告。
投资诈骗者使用的策略
诈骗者将使用一系列策略诱骗你投资他们的公司。一些常见的策略是：
- 指导你进入虚假网站 – 诈骗者使用高度复杂的网站并发布虚假的在线新闻稿，这些新闻稿会对公司业绩表现出色。他们可能会为一些受害者提供登录，以查看虚假的投资余额和不断增长的回报。
- 阻止你退出交易 – 如果你试图退出交易，诈骗者可能会试图将你当前的投资转换为另一个或说服你的投资将很快增加。
- 威胁采取法律行动 – 诈骗者可能会以起诉或高额费用威胁你，以防止你退出交易。
- 使用社交媒体与你或你的朋友联系 – 诈骗者可能会向你发送消息，在你的社交媒体Feed中显示广告，或向你发送“朋友”请求。他们可能会成为你认识或与之相关的人，以获取你的个人资料信息，并向你发送投资和快速赚钱的优惠。诈骗者还可能使用你的信息冒充你并创建一个虚假的社交媒体帐户，以接近你朋友列表中的人。 有关 详细信息，请参阅身份欺诈
- 人为地夸大股价 – 诈骗者以低价购买小公司的股票，然后发出有关公司前景广阔的虚假提示。随着越来越多的人投资，股价上涨，诈骗者在价格上涨的高峰期卖出股票。然后股价下跌，股东继续保持降价。
- 通过电话 – 投资诈骗者使用经验不足的员工团队进行初始调用。初级员工遵循严格的脚本来检查你的兴趣。如果你采取诱饵，他们会把你交给一个更高级的人，称为“更接近”。Closers是非常熟练的销售代理商，他们的工作是让你觉得有必要完成交易并发送你的钱。
- 持续打电话或发电子邮件 – 投资诈骗者会无休止地给你打电话或发电子邮件，或者如果你不接受他们的报价，可以长时间保持电话通话，承诺财富或失去机会。他们不会拒绝回答，并会问你担心安抚你。只要他们可以让你说话或发电子邮件，你就没有真正说不。
- 在海外经营 – 许多投资诈骗者在海外经营或提供外国投资，因为他们的活动是非法的。海外骗子以本地人为目标，因为在本国没有国际管辖权来起诉他们。
