投資詐騙可以通過電話，電子郵件或社交媒體來找你。它們甚至可能是你信任的人或你認識的人介紹給你的人的要約。
有三種主要類型的 投資騙局：
- 投資報價完全是假的，不存在。
- 確實存在投資要約，但是你給詐騙者的錢並沒有用於投資。
- 騙子說他們代表著一家知名的投資公司 – 但他們撒謊。
在所有投資詐騙中，你「投資」的資金直接進入詐騙者的銀行賬戶，而不是任何實際投資。
詐騙者如何讓你投資
為了讓你給他們錢，詐騙者可能會告訴你他們提供：
- 高回報，快速回報，有時還有免稅優惠
- 股票，抵押或房地產投資，「高回報」計劃，期權交易或外幣交易
- 沒有風險或風險低的機會，因為你可以隨時出售，獲得不履行退款，已投保或「保證」交易或能夠將一項投資換成另一項投資
- 內幕消息，在公眾上市前投資的機會或早期投資者的折扣。
投資詐騙的警告信號
如果此人投資可能是一個騙局：
- 沒有金融服務許可證或者說他們不需要
- 你反覆打電話，試著讓你接電話，或者給你發電子郵件讓你保持參與
- 說你需要做出快速決定，否則你會錯過這筆交易
- 自稱是專業經紀人或投資組合經理，聽起來很專業，但沒有AFS許可證
- 使用一個名稱或聲稱與聲譽良好的組織相關聯，以獲得信譽，例如納斯達克，彭博社
- 為你提供有光澤的招股說明書或小冊子，專業外觀的股票或收據，但其招股說明書未在ASIC註冊。
如果投資報價中有一些跡象，請掛斷電話或刪除電子郵件。如果你設法記錄一些來電者的詳細信息，請向ASIC報告。
投資詐騙者使用的策略
詐騙者將使用一系列策略誘騙你投資他們的公司。一些常見的策略是：
- 指導你進入虛假網站 – 詐騙者使用高度複雜的網站並發布虛假的在線新聞稿，這些新聞稿會對公司業績表現出色。他們可能會為一些受害者提供登錄，以查看虛假的投資餘額和不斷增長的回報。
- 阻止你退出交易 – 如果你試圖退出交易，詐騙者可能會試圖將你當前的投資轉換為另一個或說服你的投資將很快增加。
- 威脅採取法律行動 – 詐騙者可能會以起訴或高額費用威脅你，以防止你退出交易。
- 使用社交媒體與你或你的朋友聯繫 – 詐騙者可能會向你發送消息，在你的社交媒體Feed中顯示廣告，或向你發送「朋友」請求。他們可能會成為你認識或與之相關的人，以獲取你的個人資料信息，並向你發送投資和快速賺錢的優惠。詐騙者還可能使用你的信息冒充你並創建一個虛假的社交媒體帳戶，以接近你朋友列表中的人。 有關 詳細信息，請參閱身份欺詐
- 人為地誇大股價 – 詐騙者以低價購買小公司的股票，然後發出有關公司前景廣闊的虛假提示。隨著越來越多的人投資，股價上漲，詐騙者在價格上漲的高峰期賣出股票。然後股價下跌，股東繼續保持降價。
- 通過電話 – 投資詐騙者使用經驗不足的員工團隊進行初始調用。初級員工遵循嚴格的腳本來檢查你的興趣。如果你採取誘餌，他們會把你交給一個更高級的人，稱為「更接近」。Closers是非常熟練的銷售代理商，他們的工作是讓你覺得有必要完成交易並發送你的錢。
- 持續打電話或發電子郵件 – 投資詐騙者會無休止地給你打電話或發電子郵件，或者如果你不接受他們的報價，可以長時間保持電話通話，承諾財富或失去機會。他們不會拒絕回答，並會問你擔心安撫你。只要他們可以讓你說話或發電子郵件，你就沒有真正說不。
- 在海外經營 – 許多投資詐騙者在海外經營或提供外國投資，因為他們的活動是非法的。海外騙子以本地人為目標，因為在本國沒有國際管轄權來起訴他們。
