我剛找到第一份工作，並被我的上司推薦給他。我對共同基金一無所知，從2019年8月開始投資。這是我的投資組合：每三個月一次性支付SBI小型股基金（₹1,000），Axis藍籌基金（₹5,000），Axis短期基金（₹ 10,000）和Aditya Birla Sun Life Liquid基金（₹20,000）。我在Mirae資產混合股票基金（₹1,250），Mirae資產節稅基金（₹4,000），Mirae資產藍籌基金（₹5,000）和Axis長期股權基金（₹5,000）中正在進行SIP。這些是我的目標-兩年內結婚30萬盧比；五年內達到150萬盧比；退休25年內需要1千萬盧比。我的風險承受能力中等。
—維杜希·哈特里（Vidushi Khatri）
您有兩個不同的投資計劃在進行中-一個以季度為周期，另一個以每月為周期。為簡單起見，讓我們看看您平均每月要投資多少。根據您提供的數據，我可以看到您平均每月投資₹27,250。其中，三分之一以上將用於債務基金，其餘將用於股票基金。您的短期和中期目標相對較小。您現在可以通過進行大量投資輕鬆地實現這些目標。而且，您可能還會大大超出您的退休目標。如果您保持目前的投資率，那麼到退休時，您可能會擁有3,000盧比以上的資金。但是，這很好，因為通貨膨脹將確保1千萬盧比的價值絕對不是25年後的今天。
關於您的投資組合，正如我所說，這是平衡的投資組合，其中三分之二（約60％）用於股票，其餘用於債務基金。您可能需要密切關注兩個基金公司（Axis和Mirae）中的投資集中。這些都是不錯的基金公司，您選擇的基金也不錯，但是最好在ICICI Prudential和Franklin Templeton等主要基金公司之間進行分散投資。但是，這只是一個小問題。最主要的是，您擁有良好的投資組合，而且重要的是，要進行大量的投資，這些投資應該可以使您順利實現目標。
Srikanth Meenakshi是FundsIndia.com的聯合創始人兼前首席運營官。查詢和觀點在mintmoney@livemint.com
