跨基金公司分散SIP投资

我刚找到第一份工作,并被我的上司推荐给他。我对共同基金一无所知,从2019年8月开始投资。这是我的投资组合:每三个月一次性支付SBI小型股基金(₹1,000),Axis蓝筹基金(₹5,000),Axis短期基金(₹ 10,000)和Aditya Birla Sun Life Liquid基金(₹20,000)。我在Mirae资产混合股票基金(₹1,250),Mirae资产节税基金(₹4,000),Mirae资产蓝筹基金(₹5,000)和Axis长期股权基金(₹5,000)中正在进行SIP。这些是我的目标-两年内结婚30万卢比;五年内达到150万卢比;退休25年内需要1千万卢比。我的风险承受能力中等。

—维杜希·哈特里(Vidushi Khatri)

您有两个不同的投资计划在进行中-一个以季度为周期,另一个以每月为周期。为简单起见,让我们看看您平均每月要投资多少。根据您提供的数据,我可以看到您平均每月投资₹27,250。其中,三分之一以上将用于债务基金,其余将用于股票基金。您的短期和中期目标相对较小。您现在可以通过进行大量投资轻松地实现这些目标。而且,您可能还会大大超出您的退休目标。如果您保持目前的投资率,那么到退休时,您可能会拥有3,000卢比以上的资金。但是,这很好,因为通货膨胀将确保1千万卢比的价值绝对不是25年后的今天。

关于您的投资组合,正如我所说,这是平衡的投资组合,其中三分之二(约60%)用于股票,其余用于债务基金。您可能需要密切关注两个基金公司(Axis和Mirae)中的投资集中。这些都是不错的基金公司,您选择的基金也不错,但是最好在ICICI Prudential和Franklin Templeton等主要基金公司之间进行分散投资。但是,这只是一个小问题。最主要的是,您拥有良好的投资组合,而且重要的是,要进行大量的投资,这些投资应该可以使您顺利实现目标。

Srikanth Meenakshi是FundsIndia.com的联合创始人兼前首席运营官。查询和观点在[email protected]

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