是否有一個完美的時間成為買入並持有投資者?
在這裡我們討論:什麼是買入並持有投資?購買並持有的3種方式有哪些?長期買入並持有投資的5大優勢是什麼?
什麼是買入並持有投資者?
買入並持有投資者是一個長期投資者,他希望以最少的努力在10到40年的時間內積累資產和收入。
最近,購買和保持變得不合時宜,快速致富的快速文化傾向於通過高槓桿外匯(Forex)或差價合約 (CFD)來享受日間交易的腎上腺素,並認為他們會更快致富。
總的來說,這是95%的人的神話,他們在一兩年內消滅了投資。
事實上,買入並持有投資者總是贏得長期。
自1945年以來,如果投資於道瓊斯工業指數,標準普爾500指數甚至表現較好的納斯達克指數等發達指數,買入並持有投資者並未取得顯著收益。
但是,即使經濟衰退和危機,你也需要心態買入和保持。作為一個年輕的投資者,時間肯定在你身邊,這是你的關鍵優勢。
沒有人真正談論買入並持有,因為經紀公司希望你經常買賣,以便獲得更多的交易傭金。
3種購買和持有方式
買入並持有個股
當你考慮買入並持有策略時,我們立即想到的是哪些股票可以用於長期增長。這是股票篩選發揮重要作用的地方。 篩選長期持有的股票通常歸結為選擇基本面好的公司。
這通常意味著股票:
- 良好的長期盈利能力
- 低債務到公平
- 強大的市場領導力和優勢
- 強勁的市場和收入增長
- 支付股息的跟蹤記錄
- 中低價格與收益率
你必須記住:
你為長期買入並持有策略購買的股票需要能夠超越市場。如果你無法選擇合適的股票,最好購買ETF或指數追蹤基金
股票買入並持有
這真的取決於你在尋找什麼。是長期股息收入還是增長股票。我的個人買入並持有投資組合包括:
- NETFLIX(NFLX) – 過去7個月(2018年5月)的回報率為70%
- PayPal(PYPL) – 過去11個月(2018年5月)的回報率為41%
- NVIDIA(NVDA) – 過去6個月(2018年5月)的回報率為34%
- 谷歌(GOOG) – 過去4個月(2018年5月)的回報率為10%
維持股票買入並持有策略的努力 – 中等
這可能會讓人感到意外,因為通常「買入並持有策略」的維護成本較低。
但是在購買股票時,如果你的股票至少與指數的表現相匹配,你至少需要每年檢查一次。如果你購買股票的原因仍然適用,你還需要審查公司未來的展望和財務狀況。
2.買入並持有ETF
另一個策略是長期買入並持有ETF。 交易所交易基金(ETF)允許你購買行業或指數的特定橫截面。
買入並持有ETF的例子
- Vanguard Total Stock Market ETF(股票代碼:VTI) – 僅僅是最大的ETF,管理著679億美元 – 並涵蓋複製整個股票市場表現的多個指數
- Vanguard Small Cap ETF(股票代碼:VB) – 管理資產達到840億美元這個ETF尋求投資於資本規模較小的公司,期望他們將來會成長為巨頭
- Vanguard Financials(Ticker:VFH) – 這個90億美元的ETF尋求投資美國的金融服務公司,讓你了解這個行業。
努力維持ETF買入並持有策略 – 低位
由於大多數ETF都是高度多樣化的,因此你無需進行大量維護。只要確保ETF成本低,上面的VTI基金的成本極低,為0.04%,並且股息會返還給你或者代表你重新投資回基金。
3.購買並持有共同基金
推出買入持有策略的另一種方式是購買共同基金。
但在這裡你必須非常小心。你需要評估所涉及的成本。共同基金的成本通常較高,因為它們是積極管理的,可以長期嚴重懲罰你。
堅持低成本的ETF。
購買和持有策略的5個主要優勢
- 美元成本平均和複合。如果你每月預留一定數量的資金來投資指數追蹤或指數ETF,那麼當價格較高時你會購買較少的股票,而當價格較低時,你可以獲得更多的股票。從長遠來看,這樣做會帶來更好的回報
- 股息 – 如果你投資股息股票,你還可以獲得穩定的季度現金收入。
- 具有稅收優惠的股息 – 購買股息股票和長期持有意味著你將支付更少的稅款,因為你的股息將是「合格的」,這意味著他們有資格作為資本收益稅而不是所得稅,意味著最低稅率稅率為0% – 我們都喜歡Zero Tax
- 股息再投資計劃 (DRIPS) – 許多公司提供股息再投資計劃,你可以將股息再投資以獲得更多股票,獲得你購買的額外股票的折扣,甚至推遲20年的稅收,或直到你出售股票。正確和錯誤的開始時間。當然,在市場崩盤的底部開始投資是理想的,但與普遍看法相反,沒有人知道什麼時候真的存在。所以,任何時候都可以開始。如果你投資於市場頂部並且崩潰,你的下一個月投資將以便宜的價格購買股票。
- 與你不經常買賣的交易相比,交易成本更低
買入並持有策略的關鍵點 – 保持承諾
如果你在危機期間感到害怕,那麼現金交易就會錯過崩盤底部的終身討價還價。利用美元成本平均(DCA)。
作為買入並持有之王,沃倫巴菲特說:「當其他人貪婪時要害怕,當別人害怕時要貪婪」。
他還提醒我們,出售股票的最佳時機是「從不」。
簡而言之,成為買入並持有投資者的最佳時機總是 – 而且它仍然很酷。