是否有一个完美的时间成为买入并持有投资者?
在这里我们讨论:什么是买入并持有投资?购买并持有的3种方式有哪些?长期买入并持有投资的5大优势是什么?
什么是买入并持有投资者?
买入并持有投资者是一个长期投资者,他希望以最少的努力在10到40年的时间内积累资产和收入。
最近,购买和保持变得不合时宜,快速致富的快速文化倾向于通过高杠杆外汇(Forex)或差价合约 (CFD)来享受日间交易的肾上腺素,并认为他们会更快致富。
总的来说,这是95%的人的神话,他们在一两年内消灭了投资。
事实上,买入并持有投资者总是赢得长期。
自1945年以来,如果投资于道琼斯工业指数,标准普尔500指数甚至表现较好的纳斯达克指数等发达指数,买入并持有投资者并未取得显着收益。
但是,即使经济衰退和危机,你也需要心态买入和保持。作为一个年轻的投资者,时间肯定在你身边,这是你的关键优势。
没有人真正谈论买入并持有,因为经纪公司希望你经常买卖,以便获得更多的交易佣金。
3种购买和持有方式
买入并持有个股
当你考虑买入并持有策略时,我们立即想到的是哪些股票可以用于长期增长。这是股票筛选发挥重要作用的地方。 筛选长期持有的股票通常归结为选择基本面好的公司。
这通常意味着股票:
- 良好的长期盈利能力
- 低债务到公平
- 强大的市场领导力和优势
- 强劲的市场和收入增长
- 支付股息的跟踪记录
- 中低价格与收益率
你必须记住:
你为长期买入并持有策略购买的股票需要能够超越市场。如果你无法选择合适的股票,最好购买ETF或指数追踪基金
股票买入并持有
这真的取决于你在寻找什么。是长期股息收入还是增长股票。我的个人买入并持有投资组合包括:
- NETFLIX(NFLX) – 过去7个月(2018年5月)的回报率为70%
- PayPal(PYPL) – 过去11个月(2018年5月)的回报率为41%
- NVIDIA(NVDA) – 过去6个月(2018年5月)的回报率为34%
- 谷歌(GOOG) – 过去4个月(2018年5月)的回报率为10%
维持股票买入并持有策略的努力 – 中等
这可能会让人感到意外,因为通常“买入并持有策略”的维护成本较低。
但是在购买股票时,如果你的股票至少与指数的表现相匹配,你至少需要每年检查一次。如果你购买股票的原因仍然适用,你还需要审查公司未来的展望和财务状况。
2.买入并持有ETF
另一个策略是长期买入并持有ETF。 交易所交易基金(ETF)允许你购买行业或指数的特定横截面。
买入并持有ETF的例子
- Vanguard Total Stock Market ETF(股票代码:VTI) – 仅仅是最大的ETF,管理着679亿美元 – 并涵盖复制整个股票市场表现的多个指数
- Vanguard Small Cap ETF(股票代码:VB) – 管理资产达到840亿美元这个ETF寻求投资于资本规模较小的公司,期望他们将来会成长为巨头
- Vanguard Financials(Ticker:VFH) – 这个90亿美元的ETF寻求投资美国的金融服务公司,让你了解这个行业。
努力维持ETF买入并持有策略 – 低位
由于大多数ETF都是高度多样化的,因此你无需进行大量维护。只要确保ETF成本低,上面的VTI基金的成本极低,为0.04%,并且股息会返还给你或者代表你重新投资回基金。
3.购买并持有共同基金
推出买入持有策略的另一种方式是购买共同基金。
但在这里你必须非常小心。你需要评估所涉及的成本。共同基金的成本通常较高,因为它们是积极管理的,可以长期严重惩罚你。
坚持低成本的ETF。
购买和持有策略的5个主要优势
- 美元成本平均和复合。如果你每月预留一定数量的资金来投资指数追踪或指数ETF,那么当价格较高时你会购买较少的股票,而当价格较低时,你可以获得更多的股票。从长远来看,这样做会带来更好的回报
- 股息 – 如果你投资股息股票,你还可以获得稳定的季度现金收入。
- 具有税收优惠的股息 – 购买股息股票和长期持有意味着你将支付更少的税款,因为你的股息将是“合格的”,这意味着他们有资格作为资本收益税而不是所得税,意味着最低税率税率为0% – 我们都喜欢Zero Tax
- 股息再投资计划 (DRIPS) – 许多公司提供股息再投资计划,你可以将股息再投资以获得更多股票,获得你购买的额外股票的折扣,甚至推迟20年的税收,或直到你出售股票。正确和错误的开始时间。当然,在市场崩盘的底部开始投资是理想的,但与普遍看法相反,没有人知道什么时候真的存在。所以,任何时候都可以开始。如果你投资于市场顶部并且崩溃,你的下一个月投资将以便宜的价格购买股票。
- 与你不经常买卖的交易相比,交易成本更低
买入并持有策略的关键点 – 保持承诺
如果你在危机期间感到害怕,那么现金交易就会错过崩盘底部的终身讨价还价。利用美元成本平均(DCA)。
作为买入并持有之王,沃伦巴菲特说:“当其他人贪婪时要害怕,当别人害怕时要贪婪”。
他还提醒我们,出售股票的最佳时机是“从不”。
简而言之,成为买入并持有投资者的最佳时机总是 – 而且它仍然很酷。