累積回報是投資為投資者賺取的全部金額，無論時間如何。年度回報是投資在一年內為投資者賺取的金額。兩者都在評估投資業績，決定是繼續還是增加投資方面發揮作用。
看模式
波動性是公司財務業績的波動。在評估投資時，請記住波動是不可避免的。查看累積回報，可以顯示公司財務狀況的總體情況。如果你只看過去或過去的一年，你就不會知道一個出色的或令人印象深刻的表現是僥倖還是常態。同樣，在查看年度回報時，你必須將其與其他年份的年化回報進行比較。這使你可以看到公司績效的模式，觀察其績效是在改善還是在下降。
與基準回報比較
基準回報是投資的平均年回報率。通過了解基準回報，你可以了解公司近幾年的表現與其平均表現相比的表現。如果公司與基準回報相比反覆表現不佳，這可能表明它正在失敗或者遇到一些麻煩。將年化回報與基準回報進行比較將有助於你了解你的投資與你的預期相比的表現。
經濟背景
始終考慮當前經濟背景下的年化回報。經濟衰退等外部因素顯然會影響你的投資表現。查看經濟預測將幫助你確定你的投資是否可能開始表現更好。與此同時，一些投資將比其他投資更好地度過惡劣的經濟狀況。在投資困難時期，考慮你的投資是否為客戶提供必需品或奢侈品，以預測其年化回報是否會下降或保持穩定。
投資回報率的意義
最終，在研究投資回報時，你試圖預測投資回報率（ROI）。如果比較不同的投資，計算每個投資的ROI。要找到當前的投資回報率，從投資收益中減去投資成本，然後將結果除以投資成本。當然，在你的計算中，你將使用特定時間段內的收益和成本。為每項投資或預期投資尋找投資回報率，使得比較簡單。
