每項投資都有損失風險。潛在回報越高，風險越高。如果你持有許多投資的投資組合，那麼每項投資都有自己的風險。所有投資風險加在一起導致你將投資組合暴露在外的整體風險。你必須監控你的投資組合風險，以確保你有各種高風險和低風險相互抵消的投資。
多樣化以最大限度地降低風險
如果你通過一些緩慢但穩定的投資來平衡你的投資組合，你可以抓住一些高成本投資的機會。你應該按照你設計的風險等級對每項投資進行評級，或者使用分析師的風險評級。根據你的風險承受能力，安全和風險的混合取決於你。如果你想保留資金，你應該將你的投資組合權衡到更安全的範圍。如果你希望快速增加投資組合，你將需要選擇更多高風險投資。無論你的目標是什麼，任何投資組合都不應只持有一類投資。在多種類型的風險中多樣化，以便無論發生什麼情況，你都可以保持現金為你服務。
了解你的平均回報率
一隻股票可以提供10％的回報，而債券可能會支付7％。也許房地產投資信託支付給你高達20％。無論你持有什麼，你必須將你的回報平均在一起以確定你的投資組合回報。添加你的投資組合的全部價值，然後確定你去年的金額。將你的金額除以該值並乘以100.此數字是你的平均收益。將其與你參與的股票市場，債券市場，房地產市場和任何其他投資市場的回報進行比較。這些市場每年公布其回報。如果你正在擊敗市場，你知道你正在冒一些已經獲得回報的風險 – 但這種趨勢可能不會持續下去。如果你的表現不佳，
系統性風險
除了你在市場中面臨的風險之外，你還必須考慮市場之外的因素。其中包括戰爭，政治動蕩，自然災害，經濟衰退和天氣 – 尤其影響許多商品。雖然你無法控制系統性風險，但如果你了解趨勢和新聞，你將更好地預測你的投資組合可能受某些事件影響的方式。例如，如果石油生產國經歷可能導致戰爭的動蕩，油價可能會飆升。如果你投資石油，這是一個好消息，但如果你持有一家生產耗油量大的汽車公司的股票，你可能會合理地擔心該公司的銷售可能受到高油價的影響。
凱利標準
一位名叫詹姆斯凱利的科學家在貝爾實驗室工作，他提出了一個確定投資組合風險的公式。完整的凱利公式涉及很多數學，但歸結為：信息越好，風險越低。如果有跡象表明你特定的投資已經成熟，那麼你實際上可以以較低的風險獲得高於平均水平的回報。這取決於你的信息質量和分析的敏捷程度。例如，如果你確信房地產市場已經見底，那麼你會認為你對房地產的投資風險遠低於那些看不到你在房地產市場看到的房產。他們會將風險評級高於你的風險。根據你的信息和分析質量評估你的投資組合風險。
