每项投资都有损失风险。潜在回报越高，风险越高。如果你持有许多投资的投资组合，那么每项投资都有自己的风险。所有投资风险加在一起导致你将投资组合暴露在外的整体风险。你必须监控你的投资组合风险，以确保你有各种高风险和低风险相互抵消的投资。
多样化以最大限度地降低风险
如果你通过一些缓慢但稳定的投资来平衡你的投资组合，你可以抓住一些高成本投资的机会。你应该按照你设计的风险等级对每项投资进行评级，或者使用分析师的风险评级。根据你的风险承受能力，安全和风险的混合取决于你。如果你想保留资金，你应该将你的投资组合权衡到更安全的范围。如果你希望快速增加投资组合，你将需要选择更多高风险投资。无论你的目标是什么，任何投资组合都不应只持有一类投资。在多种类型的风险中多样化，以便无论发生什么情况，你都可以保持现金为你服务。
了解你的平均回报率
一只股票可以提供10％的回报，而债券可能会支付7％。也许房地产投资信托支付给你高达20％。无论你持有什么，你必须将你的回报平均在一起以确定你的投资组合回报。添加你的投资组合的全部价值，然后确定你去年的金额。将你的金额除以该值并乘以100.此数字是你的平均收益。将其与你参与的股票市场，债券市场，房地产市场和任何其他投资市场的回报进行比较。这些市场每年公布其回报。如果你正在击败市场，你知道你正在冒一些已经获得回报的风险 – 但这种趋势可能不会持续下去。如果你的表现不佳，
系统性风险
除了你在市场中面临的风险之外，你还必须考虑市场之外的因素。其中包括战争，政治动荡，自然灾害，经济衰退和天气 – 尤其影响许多商品。虽然你无法控制系统性风险，但如果你了解趋势和新闻，你将更好地预测你的投资组合可能受某些事件影响的方式。例如，如果石油生产国经历可能导致战争的动荡，油价可能会飙升。如果你投资石油，这是一个好消息，但如果你持有一家生产耗油量大的汽车公司的股票，你可能会合理地担心该公司的销售可能受到高油价的影响。
凯利标准
一位名叫詹姆斯凯利的科学家在贝尔实验室工作，他提出了一个确定投资组合风险的公式。完整的凯利公式涉及很多数学，但归结为：信息越好，风险越低。如果有迹象表明你特定的投资已经成熟，那么你实际上可以以较低的风险获得高于平均水平的回报。这取决于你的信息质量和分析的敏捷程度。例如，如果你确信房地产市场已经见底，那么你会认为你对房地产的投资风险远低于那些看不到你在房地产市场看到的房产。他们会将风险评级高于你的风险。根据你的信息和分析质量评估你的投资组合风险。
