如果您想交易或投資加密貨幣，在加密貨幣交易所開立賬戶是一種簡單的入門方式。加密貨幣交易所是允許您購買、出售和交易加密貨幣的平台。但隨著加密市場的增長，越來越多的交易所變得可用，每個交易所在安全性、費用、功能和產品方面都略有不同。
鑒於可用的選項很多，確定哪種交易所適合您可能是一項艱巨的任務。為了簡化流程，我們使用與潛在客戶相關的標準對 28 家流行的加密貨幣交易所進行了審查和評級。本指南解釋了我們的評估過程。
投資加密貨幣、去中心化金融 (DeFi) 和其他初始代幣產品 (ICO) 具有高風險和投機性，市場可能極度波動。在做出任何財務決定之前，請諮詢合格的專業人士。本文不是 Investopedia 或作者投資加密貨幣的建議，也不能保證信息的準確性或及時性。
我們的評級流程
為了客觀地評估每個交易所，我們收集了以下類別的 28 家公司的數據並進行了比較：
- 安全
- 費用
- 產品
- 可用性
- 特徵
在每個類別中，我們考慮了幾個因素，例如支持的現貨貨幣和訂單類型的數量、可用交易所的國家總數、交易費用等。我們以 0 到 1 的比例對每個因素進行評分（或零或一，取決於因素），零是可能的最差分數，一是可能的最高分數。
然後，我們為這些分數分配了百分比權重，並為每個交易所建立了 1 到 5 星的總體評級。一顆星是最低的評級，五顆星是最高的。
數據採集
數據收集是我們評估過程的關鍵部分。我們從公司網站和媒體聯繫人收集數據，以確保我們擁有最準確的信息來客觀地評估每個加密貨幣交易所。我們的研究團隊收集了 924 個數據點（每家公司 33 個數據點）並加權 20 多個標準來確定公司評級。
安全
對於那些對加密交易和投資感興趣的人來說，安全性是選擇交易所時需要考慮的重要因素。考慮到這一點，我們評估了與安全性相關的幾個因素，為每個因素分配零或一個分數，並根據重要性分配百分比權重：
- 去中心化（10%）
- 冷庫 (10%)
- 了解您的客戶 (KYC) 標準 (2%)
- 多重身份驗證 (10%)
- FDIC 保險 (5%)
去中心化
我們評估了每個加密貨幣交易所是中心化的還是去中心化的。通過集中式加密貨幣交易所，第三方可以促進交易。中心化交易所上手相對容易，很多熱門交易所如 Coinbase 和 Gemini 都是中心化的。1
通過去中心化交易所，第三方不會促進交易。相反，用戶控制他們的資金並直接與其他用戶進行買賣和交易。交易記錄在建立交易所的區塊鏈上。因此，去中心化交易所通常被認為更加透明和安全。
我們在評估中給中心化交易所打了 0 分，去中心化交易所打了 1 分。一家公司是否去中心化占其整體星級評分的 10%。
冷錢包與熱錢包
我們還考慮了我們評估的加密貨幣交易所是否提供熱錢包或冷錢包或兩者的組合。熱錢包是聯網的，而冷錢包不是。一般來說，冷錢包被認為更安全，但使用熱錢包更容易購買和交易加密貨幣。
提供冷錢包或冷熱錢包組合的交易所得 1 分，而那些不提供存儲空間的交易所得 0 分。這些分數占我們整體星級評分的 10%。
KYC 標準
Know-Your-Customer (KYC) 標準旨在幫助最大限度地減少金融平台上的欺詐和洗錢事件。遵循 KYC 標準的加密貨幣交易所要求用戶驗證其身份。通常，這涉及共享一些個人信息或提供政府簽發的帶照片身份證件的副本，例如護照或駕駛執照。
在我們的評估中，遵循 KYC 標準的交易所得 1 分，而不遵循 KYC 標準的交易所得 0 分。這些分數占我們整體星級評分的 2%。
多重身份驗證
多重身份驗證涉及在您登錄之前通過 SMS 或第三方服務（如 Google Authenticator）對您的帳戶進行身份驗證。具有多重身份驗證的帳戶通常被認為比不提供此附加保護層的帳戶更安全。
在我們的評估中，我們為提供多因素身份驗證的交易所分配了 1 分，而沒有提供此安全功能的交易所獲得了 0 分。這些分數占我們整體星級評分的 10%。
聯邦存款保險公司保險
雖然加密貨幣不受 FDIC 保險，但一些加密貨幣交易所為其平台上持有的美元金額提供 FDIC 保險。通常，這種保險是通過合作銀行提供的。
在我們的評估中，通過合作銀行提供 FDIC 保險的加密貨幣交易所得 1 分，而那些不提供保險的交易所得 0 分。這些分數占我們整體星級評分的 5%。
費用
根據您使用的加密貨幣交易所，費用可能會有很大差異。鑒於這是加密交易者和投資者的重要考慮因素，我們比較了各交易所的各種費用。
我們以 0 到 1 的比例對每個交易所的費用進行評分，提供較低費用的交易所獲得的分數接近 1。然後按以下方式對分數進行加權，總共佔總星級的 20%：
- 交易費 (10%)
- 押金 (5%)
- 提款費 (5%)
交易費用
在我們對交易費用的評估中，我們考慮了做市商費用、接受者費用和衍生品交易費用。我們比較了每個交易所的費用，並為每種費用類型分配了 0 比 1 的分數。然後使用這些分數來計算總體交易費用分數，該分數占我們對每家公司的總星級評分的 10%。
存款費用
我們還查看了每個交易所的加密和法定存款費用，不提供費用或費用較低的公司在我們的 0 比 1 範圍內獲得了更高的分數。然後，我們分配了一個總體存款費用分數，占每家公司星級的 5%。
提款費用
在某些情況下，加密貨幣交易所還會收取提款費。在我們的評估過程中，我們查看了每家公司的加密和法定提款費用，並為每家公司分配了 0 比 1 的分數。然後，我們使用加密和法定提款費用分數來制定總體分數。該分數占每家公司總星級的 5%。
產品
在我們對每個交易所的評估中，我們還考慮了它的產品，例如支持多少加密貨幣。我們收集了以下標準的數據，並根據重要性分配了百分比權重：
- 加密資產（5%）
- 衍生品 (4%)
- 訂單類型 (4%)
- 場外交易 (OTC) 交易 (2%)
- 第三方交易機器人 (1%)
加密資產
某些交易所提供比其他交易所更多支持的加密貨幣。在我們的 0 比 1 範圍內，提供更多支持資產的那些得分較高，而提供有限數量資產的那些得分較低。這些分數占每家公司總星級的 5%。
衍生品
衍生品是買賣雙方之間的一種合約，合約的價值與標的資產掛鉤。在加密貨幣的情況下，衍生品合約的價值與基礎硬幣或代幣的價值一致。有幾種類型的衍生品合約可以用於不同的目的。例如，交易者可以使用期貨合約來推測資產的未來價格，並且該合約可以規定某些買賣承諾。
在我們的評估過程中，我們考慮了每個加密貨幣交易所是否提供衍生品，以及它們提供的類型。我們根據每家公司提供的衍生品數量以 0 比 1 的比例對每家公司進行評分。擁有多種衍生品期權的交易所得分較高。這些分數占我們公司總星級評分的 4%。
訂單類型
不同的加密貨幣交易所可能會提供不同的訂單類型。例如，有些可能會提供限價單，允許您指定購買資產的最高價格或出售資產的最低價格。其他人可能不提供此訂單類型。
我們收集了每個交易所提供的不同訂單類型的數據，然後使用這些數據對每家公司進行 0 比 1 的評分。訂單類型數量較多的交易所獲得的分數高於數量較少的交易所。這些分數占公司整體星級評分的 4%。
場外交易
如果加密貨幣交易所支持場外交易，它允許兩方直接進行交易，而不是通過交易所。那些想要購買或出售大量加密貨幣的人經常使用場外交易。一些交易所為希望進行大宗交易的機構交易者或高凈值個人提供此選項。
我們收集了關於我們評估的每個加密貨幣交易所是否支持場外交易的數據。支持此選項的交易所得 1 分，而那些不支持此選項的交易所得 0 分。這些分數占公司整體星級評分的 2%。
第三方交易機器人
我們還考慮了我們評估的交易所是否支持第三方交易機器人。這些允許用戶自定義交易體驗的交易機器人可以與交易所的 API 集成。它們可能會為大容量用戶或希望實現交易自動化的用戶提供附加值。
在我們的評估中，支持第三方交易機器人的交易所得 1 分，而那些不支持的交易所得 0 分。這些分數占我們對每家公司的總星級評分的 1%。
可用性
在我們的評估過程中，我們還考慮了我們列表中每個加密貨幣交易所的可用性。我們查看了該類別中的以下因素，並根據其可用性以 0 比 1 的比例對每個交易所進行評分。然後我們為每個人分配了一個百分比權重，並使用這些百分比來計算我們的整體星級評分。
- 可用國家（5%）
- 法定資金選擇 (8%)
可用國家
由於監管因素，並非每個國家都可以訪問加密貨幣交易所。例如，Bitfinex 在美國無法訪問。2在更多國家/地區可用的交易所在我們的評估中獲得了更高的分數，這些分數占我們對每家公司的總體星級評分的 5%。
法定資金選項
為了從資金的角度評估可用性，我們還考慮了每家公司提供的法定資金選擇。我們查看了與該類別相關的三個不同因素，並得出了一個總體法定資金得分，然後對每個得分進行加權並用於製作我們的整體星級評分。
類別和百分比權重如下：
- 通過在線服務資助 (3%)
- 通過 ACH 轉移資金 (3%)
- 電匯資金 (2%)
特徵
在比較加密貨幣交易所時，您希望確保每個交易所都具有您想要的功能。例如，您可能有興趣申請獲得加密獎勵或賺取加密利息的信用卡。一些交易所可能會提供這些功能，而其他交易所可能不會。
在我們對特徵的評估中，我們考慮了以下標準，以 0 到 1 的比例對每個標準進行評分，並根據重要性分配百分比權重：
- 帶有加密獎勵的信用卡 (2%)
- 通過加密貨幣賺取利息的能力（2%）
- 加密借貸 (2%)
- 客戶支持 (5%)
- 其他獎勵選項 (3%)
帶有加密獎勵的信用卡
某些交易所提供聯名信用卡，可讓您為日常消費賺取加密貨幣獎勵。例如，BlockFi 提供了一張 Visa 信用卡，允許用戶在購買時獲得 1.5% 的加密獎勵。3我們在評估中考慮了交易所是否提供加密獎勵卡，這個因素占每家公司總星級的 2%。
通過加密貨幣賺取利息的能力
一些投資者希望通過在交易所持有或將其借給他人來賺取他們持有的加密貨幣的利息，因此我們在公司評估中也考慮了這一點。賺取加密貨幣利息的選項占每家公司整體星級評分的 2%。
加密借貸
如果您想借用您的加密資產，一些加密貨幣交易所提供此選項。我們收集了有關交易所是否提供加密貸款的數據，該選項的可用性占我們公司整體評級的 2%。
客戶支持
由於許多加密貨幣交易所相對較新，它們可能無法提供很多客戶支持選項。但作為客戶，如果您遇到問題或對您的帳戶有疑問，能夠獲得客戶支持是必不可少的。鑒於此，我們收集了有關客戶支持選項的數據，並根據可用選項的數量以 0 比 1 的比例對每次交換進行評分。客戶支持分數占我們公司整體星級評分的 5%。
其他獎勵選項
某些交易所為特定行為提供獎勵，例如推薦朋友或保持特定資產的高餘額。獎勵可能有幾種形式，包括獎金收入或折扣費用。我們根據每個交易所提供的獎勵數量為每個交易所分配了 0 比 1 的分數。
為您選擇合適的加密貨幣交易所
對於那些有興趣交易或投資加密貨幣的人來說，選擇正確的交易所很重要。但是有幾個因素可能會影響您的決定。
利用公開信息，我們評估了幾家頂級加密貨幣交易所，並根據對潛在客戶的重要性因素對它們進行了評級。作為我們評估過程的一部分，我們考慮了安全功能、費用、產品、可用性和其他因素。雖然我們努力在我們評估的每個加密貨幣交易所的評級和評論中儘可能客觀，但確定哪個交易所適合您將取決於您的個人需求和偏好。