如果您想交易或投资加密货币，在加密货币交易所开立账户是一种简单的入门方式。加密货币交易所是允许您购买、出售和交易加密货币的平台。但随着加密市场的增长，越来越多的交易所变得可用，每个交易所在安全性、费用、功能和产品方面都略有不同。
鉴于可用的选项很多，确定哪种交易所适合您可能是一项艰巨的任务。为了简化流程，我们使用与潜在客户相关的标准对 28 家流行的加密货币交易所进行了审查和评级。本指南解释了我们的评估过程。
投资加密货币、去中心化金融 (DeFi) 和其他初始代币产品 (ICO) 具有高风险和投机性，市场可能极度波动。在做出任何财务决定之前，请咨询合格的专业人士。本文不是 Investopedia 或作者投资加密货币的建议，也不能保证信息的准确性或及时性。
我们的评级流程
为了客观地评估每个交易所，我们收集了以下类别的 28 家公司的数据并进行了比较：
- 安全
- 费用
- 产品
- 可用性
- 特征
在每个类别中，我们考虑了几个因素，例如支持的现货货币和订单类型的数量、可用交易所的国家总数、交易费用等。我们以 0 到 1 的比例对每个因素进行评分（或零或一，取决于因素），零是可能的最差分数，一是可能的最高分数。
然后，我们为这些分数分配了百分比权重，并为每个交易所建立了 1 到 5 星的总体评级。一颗星是最低的评级，五颗星是最高的。
数据采集
数据收集是我们评估过程的关键部分。我们从公司网站和媒体联系人收集数据，以确保我们拥有最准确的信息来客观地评估每个加密货币交易所。我们的研究团队收集了 924 个数据点（每家公司 33 个数据点）并加权 20 多个标准来确定公司评级。
安全
对于那些对加密交易和投资感兴趣的人来说，安全性是选择交易所时需要考虑的重要因素。考虑到这一点，我们评估了与安全性相关的几个因素，为每个因素分配零或一个分数，并根据重要性分配百分比权重：
- 去中心化（10%）
- 冷库 (10%)
- 了解您的客户 (KYC) 标准 (2%)
- 多重身份验证 (10%)
- FDIC 保险 (5%)
去中心化
我们评估了每个加密货币交易所是中心化的还是去中心化的。通过集中式加密货币交易所，第三方可以促进交易。中心化交易所上手相对容易，很多热门交易所如 Coinbase 和 Gemini 都是中心化的。1
通过去中心化交易所，第三方不会促进交易。相反，用户控制他们的资金并直接与其他用户进行买卖和交易。交易记录在建立交易所的区块链上。因此，去中心化交易所通常被认为更加透明和安全。
我们在评估中给中心化交易所打了 0 分，去中心化交易所打了 1 分。一家公司是否去中心化占其整体星级评分的 10%。
冷钱包与热钱包
我们还考虑了我们评估的加密货币交易所是否提供热钱包或冷钱包或两者的组合。热钱包是联网的，而冷钱包不是。一般来说，冷钱包被认为更安全，但使用热钱包更容易购买和交易加密货币。
提供冷钱包或冷热钱包组合的交易所得 1 分，而那些不提供存储空间的交易所得 0 分。这些分数占我们整体星级评分的 10%。
KYC 标准
Know-Your-Customer (KYC) 标准旨在帮助最大限度地减少金融平台上的欺诈和洗钱事件。遵循 KYC 标准的加密货币交易所要求用户验证其身份。通常，这涉及共享一些个人信息或提供政府签发的带照片身份证件的副本，例如护照或驾驶执照。
在我们的评估中，遵循 KYC 标准的交易所得 1 分，而不遵循 KYC 标准的交易所得 0 分。这些分数占我们整体星级评分的 2%。
多重身份验证
多重身份验证涉及在您登录之前通过 SMS 或第三方服务（如 Google Authenticator）对您的帐户进行身份验证。具有多重身份验证的帐户通常被认为比不提供此附加保护层的帐户更安全。
在我们的评估中，我们为提供多因素身份验证的交易所分配了 1 分，而没有提供此安全功能的交易所获得了 0 分。这些分数占我们整体星级评分的 10%。
联邦存款保险公司保险
虽然加密货币不受 FDIC 保险，但一些加密货币交易所为其平台上持有的美元金额提供 FDIC 保险。通常，这种保险是通过合作银行提供的。
在我们的评估中，通过合作银行提供 FDIC 保险的加密货币交易所得 1 分，而那些不提供保险的交易所得 0 分。这些分数占我们整体星级评分的 5%。
费用
根据您使用的加密货币交易所，费用可能会有很大差异。鉴于这是加密交易者和投资者的重要考虑因素，我们比较了各交易所的各种费用。
我们以 0 到 1 的比例对每个交易所的费用进行评分，提供较低费用的交易所获得的分数接近 1。然后按以下方式对分数进行加权，总共占总星级的 20%：
- 交易费 (10%)
- 押金 (5%)
- 提款费 (5%)
交易费用
在我们对交易费用的评估中，我们考虑了做市商费用、接受者费用和衍生品交易费用。我们比较了每个交易所的费用，并为每种费用类型分配了 0 比 1 的分数。然后使用这些分数来计算总体交易费用分数，该分数占我们对每家公司的总星级评分的 10%。
存款费用
我们还查看了每个交易所的加密和法定存款费用，不提供费用或费用较低的公司在我们的 0 比 1 范围内获得了更高的分数。然后，我们分配了一个总体存款费用分数，占每家公司星级的 5%。
提款费用
在某些情况下，加密货币交易所还会收取提款费。在我们的评估过程中，我们查看了每家公司的加密和法定提款费用，并为每家公司分配了 0 比 1 的分数。然后，我们使用加密和法定提款费用分数来制定总体分数。该分数占每家公司总星级的 5%。
产品
在我们对每个交易所的评估中，我们还考虑了它的产品，例如支持多少加密货币。我们收集了以下标准的数据，并根据重要性分配了百分比权重：
- 加密资产（5%）
- 衍生品 (4%)
- 订单类型 (4%)
- 场外交易 (OTC) 交易 (2%)
- 第三方交易机器人 (1%)
加密资产
某些交易所提供比其他交易所更多支持的加密货币。在我们的 0 比 1 范围内，提供更多支持资产的那些得分较高，而提供有限数量资产的那些得分较低。这些分数占每家公司总星级的 5%。
衍生品
衍生品是买卖双方之间的一种合约，合约的价值与标的资产挂钩。在加密货币的情况下，衍生品合约的价值与基础硬币或代币的价值一致。有几种类型的衍生品合约可以用于不同的目的。例如，交易者可以使用期货合约来推测资产的未来价格，并且该合约可以规定某些买卖承诺。
在我们的评估过程中，我们考虑了每个加密货币交易所是否提供衍生品，以及它们提供的类型。我们根据每家公司提供的衍生品数量以 0 比 1 的比例对每家公司进行评分。拥有多种衍生品期权的交易所得分较高。这些分数占我们公司总星级评分的 4%。
订单类型
不同的加密货币交易所可能会提供不同的订单类型。例如，有些可能会提供限价单，允许您指定购买资产的最高价格或出售资产的最低价格。其他人可能不提供此订单类型。
我们收集了每个交易所提供的不同订单类型的数据，然后使用这些数据对每家公司进行 0 比 1 的评分。订单类型数量较多的交易所获得的分数高于数量较少的交易所。这些分数占公司整体星级评分的 4%。
场外交易
如果加密货币交易所支持场外交易，它允许两方直接进行交易，而不是通过交易所。那些想要购买或出售大量加密货币的人经常使用场外交易。一些交易所为希望进行大宗交易的机构交易者或高净值个人提供此选项。
我们收集了关于我们评估的每个加密货币交易所是否支持场外交易的数据。支持此选项的交易所得 1 分，而那些不支持此选项的交易所得 0 分。这些分数占公司整体星级评分的 2%。
第三方交易机器人
我们还考虑了我们评估的交易所是否支持第三方交易机器人。这些允许用户自定义交易体验的交易机器人可以与交易所的 API 集成。它们可能会为大容量用户或希望实现交易自动化的用户提供附加值。
在我们的评估中，支持第三方交易机器人的交易所得 1 分，而那些不支持的交易所得 0 分。这些分数占我们对每家公司的总星级评分的 1%。
可用性
在我们的评估过程中，我们还考虑了我们列表中每个加密货币交易所的可用性。我们查看了该类别中的以下因素，并根据其可用性以 0 比 1 的比例对每个交易所进行评分。然后我们为每个人分配了一个百分比权重，并使用这些百分比来计算我们的整体星级评分。
- 可用国家（5%）
- 法定资金选择 (8%)
可用国家
由于监管因素，并非每个国家都可以访问加密货币交易所。例如，Bitfinex 在美国无法访问。2在更多国家/地区可用的交易所在我们的评估中获得了更高的分数，这些分数占我们对每家公司的总体星级评分的 5%。
法定资金选项
为了从资金的角度评估可用性，我们还考虑了每家公司提供的法定资金选择。我们查看了与该类别相关的三个不同因素，并得出了一个总体法定资金得分，然后对每个得分进行加权并用于制作我们的整体星级评分。
类别和百分比权重如下：
- 通过在线服务资助 (3%)
- 通过 ACH 转移资金 (3%)
- 电汇资金 (2%)
特征
在比较加密货币交易所时，您希望确保每个交易所都具有您想要的功能。例如，您可能有兴趣申请获得加密奖励或赚取加密利息的信用卡。一些交易所可能会提供这些功能，而其他交易所可能不会。
在我们对特征的评估中，我们考虑了以下标准，以 0 到 1 的比例对每个标准进行评分，并根据重要性分配百分比权重：
- 带有加密奖励的信用卡 (2%)
- 通过加密货币赚取利息的能力（2%）
- 加密借贷 (2%)
- 客户支持 (5%)
- 其他奖励选项 (3%)
带有加密奖励的信用卡
某些交易所提供联名信用卡，可让您为日常消费赚取加密货币奖励。例如，BlockFi 提供了一张 Visa 信用卡，允许用户在购买时获得 1.5% 的加密奖励。3我们在评估中考虑了交易所是否提供加密奖励卡，这个因素占每家公司总星级的 2%。
通过加密货币赚取利息的能力
一些投资者希望通过在交易所持有或将其借给他人来赚取他们持有的加密货币的利息，因此我们在公司评估中也考虑了这一点。赚取加密货币利息的选项占每家公司整体星级评分的 2%。
加密借贷
如果您想借用您的加密资产，一些加密货币交易所提供此选项。我们收集了有关交易所是否提供加密贷款的数据，该选项的可用性占我们公司整体评级的 2%。
客户支持
由于许多加密货币交易所相对较新，它们可能无法提供很多客户支持选项。但作为客户，如果您遇到问题或对您的帐户有疑问，能够获得客户支持是必不可少的。鉴于此，我们收集了有关客户支持选项的数据，并根据可用选项的数量以 0 比 1 的比例对每次交换进行评分。客户支持分数占我们公司整体星级评分的 5%。
其他奖励选项
某些交易所为特定行为提供奖励，例如推荐朋友或保持特定资产的高余额。奖励可能有几种形式，包括奖金收入或折扣费用。我们根据每个交易所提供的奖励数量为每个交易所分配了 0 比 1 的分数。
为您选择合适的加密货币交易所
对于那些有兴趣交易或投资加密货币的人来说，选择正确的交易所很重要。但是有几个因素可能会影响您的决定。
利用公开信息，我们评估了几家顶级加密货币交易所，并根据对潜在客户的重要性因素对它们进行了评级。作为我们评估过程的一部分，我们考虑了安全功能、费用、产品、可用性和其他因素。虽然我们努力在我们评估的每个加密货币交易所的评级和评论中尽可能客观，但确定哪个交易所适合您将取决于您的个人需求和偏好。