保证金交易是指向经纪人借入资金以投资金融证券的行为。购买的股票作为贷款的抵押品。借钱的主要原因是为了获得更多的资金来获得更多的利润。
贷款成本因经纪人而异。同样，保证金贷款利率也各不相同。它们可以低至1.6％或高达8％。保证金贷款利率与联邦基金利率一致，因此随着时间的推移而变化。
保证金交易的风险
从表面上看，练习听起来很简单。然而，实际上，保证金交易是一个复杂的过程，存在很多风险。由于与交易方法相关的风险增加，它只能在称为保证金账户的特殊账户中执行。它与大多数人习惯的普通现金账户不同。
购买股票时，可以使用保证金或现金账户。但是，只能使用保证金账户购买卖空。同样，某些金融证券（如商品和期货）也使用保证金账户支付。
与保证金交易相关的一些风险是：
1.放大损失
它不需要解释保证金交易可以显着放大投资者的收益。但是，它也可能加剧他的损失。事实上，投资者最终可能会失去比他们最初投资更多的交易。
就拿谁在一个特定的投资$ 11,000个别的例子股票是在一年内获得回报。不幸的是，事情并没有像预期的那样结果，他损失了11,467.50美元。这意味着除了损失11,000美元的全部投资外，他还需要向经纪人支付467.50美元。
如果股票价格在六个月内达到零而不是50美元，那么他的总损失将增加到22,467.50美元。简而言之，交易者必须偿还11,000美元的初始保证金贷款以及467.50美元的利息费用。一些交易员认为，对经纪人负债比与银行或金融机构打交道要容易。但实际上，这类债务与银行债务一样具有约束力。
2.追加保证金
追加保证金通知是指经纪人要求交易者向保证金账户中添加更多资金，直至达到所需的保证金维持水平。如果借款人因证券表现不佳而造成太多损失，则保证金账户可能会低于某一点。当它发生时，投资者将需要出售账户中的部分或全部资产或寻找资金来弥补差额。
3.清算
根据保证金贷款协议中规定的条款，如果投资者未能履行其承诺，经纪人有权采取行动。例如，如果投资者无法满足追加保证金要求或只是亏损，经纪公司或个人可以决定出售保证金账户中的任何剩余资产。如果股市处于下跌趋势，投资者的头寸将在最糟糕的时候卖出并产生相当大的损失。
成功保证金交易的做法
为了最大限度地降低风险并增加实现保证金交易收益的可能性，请考虑以下因素：
1.明智地投资
这里的经验法则是，不应该投入一笔他不能承受的金钱。保证金交易造成损失加剧的风险。为了说明这一点，考虑投资者借入1,000美元购买价值2,000美元的股票。如果股票价格下跌并且经纪人进行追加保证金通知，投资者将失去他的全部投资，然后是一些投资
2.借用低于允许的限额
仅仅因为投资者可以获得更多资本并不意味着他应该通过投资市场上的每一只股票来浪费它。个人可以做的最好的事情是首先投入少量资金。随着时间的推移，他可以建立自信并获得足够的技能来投资风险更高但更有价值的股票。
3.仅限短期借款
保证金贷款就像任何其他贷款一样。与抵押贷款或汽车贷款一样，保证金账户持有人需要支付每月的利息费用。因此，他支付贷款的时间越长，借入的资金越多，利息费用就越高。
总结
保证金交易使投资者能够通过提供更多资本来投资股票来增加购买力。但是，它比其他形式的交易风险更大。因此，投资者在保证金购买时应谨慎行事。首先，如果出现问题，这样的交易者不应该投资他无力偿还的钱。
同样，投资者应提前计划追加保证金等可能性。但是，如果它有效地完成，保证金交易可以提供多种好处，例如投资组合多样化的能力和还款的灵活性。