在不久的将来会有一段时间，世界各地的银行家会回首并将这一时刻视为贸易融资的转折点。
几乎没有一天，没有新的交易使用区块链或分布式分类帐技术的新例子，无论是运输铁或大豆，以人民币或美元交易，从中国或阿根廷转移货物。 一个完整的命题，一个商业上可接受的模型，非常接近。
这家金融科技公司的目标是破坏一家过时的纸质官僚企业。 事实是，跨境结算和融资交易基于效率低下且笨拙的模型，这种模型在过去的几十年中变化不大。 奖品是无数的财富：在全球16万亿美元的市场中占一小部分。
飞行员已经证明了区块链平台可以为整个生态系统带来的价值。 我们知道这项技术运作良好，我们非常希望看到明年从行业试点向广泛的商业化转变。”汇丰银行贸易产品和提议全球负责人Vinay Mendonca说。
区块链可以真正为贸易融资做什么
重点是减少分布式账本中的数字化帐户的摩擦和成本，提高速度并提高跨境贸易的透明度。 该技术也称为DLT，现在可以用于在几个小时内结清信用证，而通过旧系统则需要十天。
如果有效利用，该技术可以解锁国际商会（ICC）所确定的全球贸易融资中潜在的1.5万亿美元的机会缺口。 在这里，由于缺乏信任，透明度，资金或机会而无法获得资金的交易开始出现。
“越来越多的银行和跨国公司已经掌握了这样一个事实，即对提单，信用证和银行担保进行数字化处理可以提高效率，并提高安全性。 Bolero首席执行官安德鲁·雷蒙德（Andrew Raymond）解释说，在南亚和远东地区尤其如此。
“由于延迟更新和转移提单以确认合法所有权，托运货物不会在港口遭受巨额罚款。” 卖方将获得更快的报酬，从而改变了对营运资金的使用。 欺诈的机会将大大减少，而草拟文档的后台办公自动化将大大减少管理费用。”
听起来像是由一波神奇的区块链魔杖创造的全球贸易乌托邦。 然而，行业尚未见到真正的突破时刻，它使每个人都争先恐后地加入。 贸易融资被广泛采用存在障碍。 如果让这个顽固的基于纸张的系统变得如此容易，那么到现在它就会发生。 迫切需要改变观念和现状。
“区块链的可扩展性水平正在提高，但尚未得到广泛采用。 劳埃德银行商业银行全球交易银行业务负责人埃德·瑟曼说：“就DLT而言，根据我们进行的一项调查，许多公司还没有准备好进行投资。”
使用DLT有哪些挑战？
监管是另一个挑战领域。 立法通常较慢，以适应古老行业的不断变化的形势。 供应链金融也不例外。 此外，在涉及ICC正在研究的数据结构和商定的数字文档方面，还需要全球业务标准。
“部分问题还在于建立合理的内部业务案例以实施该技术。 目前，组织内的许多贸易融资和贸易信贷职能并不一定是当务之急。” Dun＆Bradstreet数据创新全球负责人Saleem Khan说。
然而，有大量的财团，银行，区块链和科技公司开始采取行动，并呼吁建立一种更加统一的方法。 全球贸易伙伴，无论是金融机构，船运公司，大型公司还是物流公司，要想成功，都需要使用相同的数字语言。 技术互操作性是一个关键词，否则将没有效率。
“平台不能太多，因为我们面临的主要制约因素是网络效应。 为了使该平台有用，您需要能够吸引大量的银行和企业。” Komgo金融科技主管Baptiste Audren指出。
还存在安全和隐私问题。 “即使每笔交易的数字证书都是匿名的，在一个很小的用户网络中，通过分析交易流程也可以很容易地识别参与者，” Parker Fitzgerald增长与战略执行董事Kuangyi Wei说。
“技术解决方案是可行的，尽管它们也会通过减慢交易清算速度或降低确认分类账信息准确性的能力而降低使用DLT的好处。”
期待区块链的好处
尽管有任何麻烦，但金融服务提供商之间存在很多乐观情绪，认为区块链最终将征服贸易融资并迎来分散记录的数字驱动新时代。 这不是问题，而是何时。
“下一步是确保访问技术接口或API的客户和银行的准入门槛低 [application programming interfaces] 允许客户和银行轻松连接到区块链平台。 此外，使用此类平台的低费用和入门费用将加快采用速度。”全球最大的贸易融资公司汇丰银行的门登卡先生说。
“下一步是让客户将正在进行的流量转移到平台上。 我们正在与许多人合作以使该流程正常化，并期望在2020年会有更多的人涌入。与此同时，我们继续看到首次采用者的比例在增加。”
更快，更便宜，更不透明的交易并不是唯一的好处，因为数字分类账将在所有交易中提供一成不变的真理来源。 这对于在气候危机中建立更可持续的低碳供应链具有重大意义。
“由于有了大数据，我们现在可以获取有关环境，社会和治理项目的大量信息资源，如果利用得当，可以帮助实现可持续发展目标。 机遇是无穷无尽的，”区块链公司R3的董事总经理Charley Cooper总结道。
