隨著經濟壓力的持續，股票市場投資者必須為較低的收益做好準備。儘管對此無能為力，但是在這種情況下，保護收益具有更大的意義。因此，在評估方案時，重要的是要超越風險和收益參數，並考慮可能影響其績效的投資組合的其他要素。以下是四個可能使共同基金投資的有效收益流失的因素。
費用比例
費用比率是為滿足基金運營費用而收取的費用，例如基金管理，行政和法律費用以及審計師，註冊服務商和過戶代理費。基金的資產凈值（NAV）在持續考慮費用後宣布。
它通常被忽略，因為它不是直接從您的口袋中支付的成本，但是它可以從您的收益中節省很多錢，尤其是在長期股權投資的情況下，其複利效應顯示了其影響。例如，費用支出的1％的差異轉化為同等的回報差異，對於投資者而言，這意味著在10年內，其語料庫降低6％。
儘管印度證券交易委員會（Sebi）的支出準則已變得更加嚴格，並將其與資金規模聯繫起來，但即使是具有可比的AUM（管理資產）的基金也會收取一系列費用。積極管理的基金可以通過其在上升和下降市場中跑贏基準的能力來證明費用比率是合理的，但是在申請更高費用比率之前，要評估基金的持續能力。 International Money Matters Pvt。Ltd的創始人兼首席執行官Lovaii Navlakhi說：「我們更喜歡在同行中費用比率較低的計劃。」
PrimeInvestor.in研究負責人兼聯合創始人Vidya Bala認為，投資者應該進一步評估費用比率的影響。 「在小型股票基金等類別中，基金通常能夠以相當大的幅度跑贏基準，類別的重點可以放在表現本身與投資組合功能的一致性上，而不是費用支出上。但是從長遠來看，那些基金經理難以超越基準的類別（例如大型基金），即使費用比率相差50或75個基點也很重要。重新分類後，較高的費用比率的情況就更少了，因為主動管理的元素更少了。」
投資組合周轉率
投資組合周轉率表示共同基金投資組合的變動。它通過投資組合周轉率來衡量，是在過去12個月內發生變化的投資組合百分比。根據基金的策略，其投資組合的營業額可能高或低。
較低的投資組合周轉率表示可以長期持有股票，並且可以降低交易成本。高比率意味著更多的證券交易和更高的成本。儘管較高的流失率可能會或可能不會帶來更好的回報，但這絕對意味著更高的成本，包括經紀和證券交易稅。
考慮高營業額的基金能夠為其產生的額外風險和成本產生更高回報的一致性。 「如果基金經理採取戰術方法，那麼客戶流失率可能會更高。在廣泛的市場反彈中，這種戰術動作可以產生回報。但是在動蕩的市場中，這可能會造成傷害。 Bala說：「高流失率可以解釋基金在動蕩的市場中表現不佳。過高的周轉率會阻礙收益。雖然周轉率的較小波動可能會被忽略，但相對於可比計劃而言，周轉率顯著較高將是產生這種情況的原因。計劃從考慮因素中排除。」 Navlakhi說。
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出口負荷
施加退出負荷以阻止早期退出資金。通常，基金會在一年內對退出的贖回價值收取高達1％的退出負載，這也可能影響回報。
通常，股本投資不是短期投資的產品，但是如果有需要，而您別無選擇，只能提早退出，那麼請考慮退出負荷的影響。 Navlakhi說：「出口負荷通常與資本收益的發生率保持一致，我們會在計劃退出時予以考慮。由於這可能對收益產生重大影響，因此我們建議投資者在退出時嘗試贖回將會加重負擔。」
稅
稅後報酬是您最終得到的，因此請考慮各種稅費的影響。
股票基金的短期收益（一年內產生），在變現時按15％的稅率徵稅；因此，請考慮一年以上的股票基金，將高於10萬盧比的收益（長期考慮）按10％徵稅。來自股票基金的股息吸引了10％的股息分配稅，這降低了回報。除非經常性收入對您很重要，否則請避免選擇股息。而是選擇增長選項，使收益保持投資狀態。儘管從長遠來看也要繳稅，但增長選擇會帶來更好的複合收益。
最小化成本是最大化回報的一種方式。 Navlakhi說：「費用是可以確定的，雖然回報不一定總會實現。」這適用於所有成本和稅收。
您可以在共同基金強制提供的定期披露中輕鬆獲得有關費用比率，投資組合周轉率和退出負荷的信息。在進行選擇時，如果對投資組合的管理方式進行更嚴格的審查，將顯示這些詳細信息並幫助您做出明智的決定。不要孤立地使用這些度量，但它應該是評估過程中的重要組成部分。 Bala警告不要孤立地查看這些元素。她說：「您不應基於一個參數對基金進行處罰，而應超越其了解基金/類別的表現。」
