12月1日,DSP Mutual Fund的首席執行官Kalpen Parekh在推特上發布了他自2017年以來的新投資(個人資金)分配信息。他在報告中提到,他多達23%的新投資是在印度境外投資的基金(基金或FoFs)。印度7月至9月的GDP增長僅為6年低點,僅為4.5%。它的名義GDP增長甚至更可怕。印度的名義GDP達到6.1%,是過去20年中最低的。公司利潤與後一個數字相關,因此,您的股票共同基金收益也將受到增速放緩的影響。這種影響在中小型企業中最為明顯,因為中小型企業與國內經濟息息相關,而來自印度以外地區的收入卻較少。過去一年中,印度小盤基金的平均收益為-0.86%,中盤基金的平均收益為4.32%。相比之下,面向全球的大型上市公司給出的比率為10.16%。
然而,後者已經以高估值進行交易。但是,有一套共同基金幾乎與印度GDP的急劇下降完全隔離開來-國際基金。
來自印度的國際基金投資於世界上大多數主要地區,包括美國,歐洲,日本,中國,甚至巴西。其中一些是主題性的,投資於世界各地的商品或礦業公司股票。以盧比計的國際基金可以像印度的任何共同基金一樣買賣。它們不會被計為外國資產的稅收目的,並且根據RBI的自由匯款計劃(LRS),投資它們不受25萬美元的限制。但是,它們的價值會隨著盧比對外國貨幣的變動而波動。例如,如果美元兌盧比升值,美國基金的價值將升值,反之亦然。國際基金與債務基金的徵稅方式相同。如果基金持有超過3年,則按指數化的20%稅率徵稅。如果持有期不超過3年,則按您的標準稅率對資金徵稅。以下3個國際基金是薄荷50共同基金列表的一部分。您可以在此處訪問完整列表。
1)富蘭克林印度支線富蘭克林美國機會基金
該基金於2012年推出,管理的資產超過100億盧比,自成立以來回報率達17.13%。顧名思義,該基金「注入」了富蘭克林美國機會基金,而該基金又將亞馬遜,微軟,萬事達,維薩和字母列為最大持股。基金的一年收益率為21.9%。
2. ICICI保誠美國藍籌股
該基金於2012年6月推出,自成立以來已交付16.83%(CAGR)。它直接投資於亞馬遜,英特爾,Kellog和卡特彼勒等一線美國股票,而不是投資另一隻基金。一年收益率為20.18%。
3. ICICI保誠全球穩定股票基金
該基金與國家無關,適合那些不確定選擇哪個市場的國家-美國,歐洲,日本或新興市場。它進入Nordea全球穩定股票基金。在過去5年中,其複合年增長率為8.14%,回報率不高。
即使印度的GDP增長恢復了活力,它也不一定會成為世界上增長最快的經濟體。因此,僅出於多元化原因,您應該對國際基金進行一些分配。理財規劃師建議最多分配15%。