12月1日,DSP Mutual Fund的首席执行官Kalpen Parekh在推特上发布了他自2017年以来的新投资(个人资金)分配信息。他在报告中提到,他多达23%的新投资是在印度境外投资的基金(基金或FoFs)。印度7月至9月的GDP增长仅为6年低点,仅为4.5%。它的名义GDP增长甚至更可怕。印度的名义GDP达到6.1%,是过去20年中最低的。公司利润与后一个数字相关,因此,您的股票共同基金收益也将受到增速放缓的影响。这种影响在中小型企业中最为明显,因为中小型企业与国内经济息息相关,而来自印度以外地区的收入却较少。过去一年中,印度小盘基金的平均收益为-0.86%,中盘基金的平均收益为4.32%。相比之下,面向全球的大型上市公司给出的比率为10.16%。
然而,后者已经以高估值进行交易。但是,有一套共同基金几乎与印度GDP的急剧下降完全隔离开来-国际基金。
来自印度的国际基金投资于世界上大多数主要地区,包括美国,欧洲,日本,中国,甚至巴西。其中一些是主题性的,投资于世界各地的商品或矿业公司股票。以卢比计的国际基金可以像印度的任何共同基金一样买卖。它们不会被计为外国资产的税收目的,并且根据RBI的自由汇款计划(LRS),投资它们不受25万美元的限制。但是,它们的价值会随着卢比对外国货币的变动而波动。例如,如果美元兑卢比升值,美国基金的价值将升值,反之亦然。国际基金与债务基金的征税方式相同。如果基金持有超过3年,则按指数化的20%税率征税。如果持有期不超过3年,则按您的标准税率对资金征税。以下3个国际基金是薄荷50共同基金列表的一部分。您可以在此处访问完整列表。
1)富兰克林印度支线富兰克林美国机会基金
该基金于2012年推出,管理的资产超过100亿卢比,自成立以来回报率达17.13%。顾名思义,该基金“注入”了富兰克林美国机会基金,而该基金又将亚马逊,微软,万事达,维萨和字母列为最大持股。基金的一年收益率为21.9%。
2. ICICI保诚美国蓝筹股
该基金于2012年6月推出,自成立以来已交付16.83%(CAGR)。它直接投资于亚马逊,英特尔,Kellog和卡特彼勒等一线美国股票,而不是投资另一只基金。一年收益率为20.18%。
3. ICICI保诚全球稳定股票基金
该基金与国家无关,适合那些不确定选择哪个市场的国家-美国,欧洲,日本或新兴市场。它进入Nordea全球稳定股票基金。在过去5年中,其复合年增长率为8.14%,回报率不高。
即使印度的GDP增长恢复了活力,它也不一定会成为世界上增长最快的经济体。因此,仅出于多元化原因,您应该对国际基金进行一些分配。理财规划师建议最多分配15%。