印度的金融部門似乎正經歷一場危機。最近的一次涉及Karvy Stock Broking，據稱挪用了客戶的錢。隨著幾家銀行和NBFC涉足Karvy，這可能會加劇危機。薄荷看看。
Karvy Stock Broking發生了什麼？
11月22日，印度證券交易委員會（Sebi）根據NSE的報告通過了一項針對Karvy的臨時命令，該報告發現該公司已將客戶證券轉讓給自己，除了抵押借款。報告發現，Karvy已向一家集團公司Karvy Realty轉移了109.6億盧比。監管機構指示Karvy不要再招攬新客戶。它還要求存托機構（NSDL和CDSL）不遵守Karvy Stock Broking的指示，該指示是基於客戶提供的授權書來防止進一步濫用客戶證券的。
圖片由Sarvesh Kumar Sharma / Mint提供
那麼經紀賬戶的安全性如何？
經紀賬戶中的資金沒有正式擔保。但是，投資者可以通過向證券交易所投訴來從經紀人那裡收回款項。如果經紀人被宣布違約，投資者可以向交易所的投資者保護基金提出索賠。在印度，通過經紀人購買的股票是以投資者的名義持有的，屬於非物質化（demat）帳戶，意即持有證券。但是，股票經紀人通常會為此類demat帳戶收取授權書以執行交易。有時可能會濫用此功能。
Sebi正在採取什麼措施解決此問題？
市場監管機構正在考慮禁止經紀人進行結算和清算交易的可能性。客戶抵押品的保管，結算和交易清算可由資金雄厚的銀行託管人管理。客戶股份到共同賬戶或經紀人專有賬戶的轉移也可能受到限制。
投資者可以採取什麼行動？
投資者可以向經紀人投訴。如果不滿意，他們可以聯繫有關交易所的投資者服務部門。例如，可以向NSE提出在線投訴。交易所將嘗試從經紀人那裡收回錢並償還投資者。但是，如果交易所宣布經紀人為違約者，它將邀請公眾對其投資者保護基金提出索賠。投資者還可以在其SCORES平台上直接向Sebi在線投訴。
選擇經紀人的標準是什麼？
經紀人可以提供全套服務或折扣。全方位服務的經紀人提供研究和建議，但往往收取更多費用。折扣經紀人只提供執行，但收費要低得多。投資者還應注意經紀人的血統。銀行擁有的經紀人使您可以將資金存放在自己的銀行帳戶中，而不是經紀帳戶中。即使投資者可以控制資金，這也可以使他們賺取利息。如果折扣經紀人具有強大的財務背景，則無需擔心違約。
