一位知情人士說，印度儲備銀行（RBI）每天都在審查旁遮普邦和馬哈拉施特拉邦合作銀行（PMC）提供的所有大筆貸款，包括向陷入困境的房地產集團住房發展基礎設施有限公司（HDIL）提供的貸款。在銀行監管機構對多國合作銀行實施限制之後。
如果發現PMC銀行對開發商的風險敞口（目前已處於破產法庭），那將是一長串金融機構中的最新機構-僅次於Dewan Housing Finance Corp. Ltd，Altico Capital和其他非銀行金融公司-要由房地產市場的問題來解決。根據彭博社的數據，截至3月31日，HDIL已向其貸方償還了1,996.9千萬盧比的欠款。另一個不願透露姓名的人士說，PMC對HDIL的投資約為40億盧比。
印度銀行給HDIL的信以及HDIL的18財年年度報告提供的信息表明，PMC銀行與陷入困境的建築商之間的交易。
印度銀行是去年在國家公司法律法庭（NCLT）的孟買法官席前針對HDIL發起破產程序的貸方之一。但是，兩方於2018年9月達成和解，根據該協議，建築商同意分期償還銀行，並在2019年8月之前清算所有欠款，此後銀行退出了破產程序。
但是，HDIL未能按時完成，8月20日，NCLT的孟買法官承認印度銀行針對HDIL提出的新的破產申請，因為未能償還522.3千萬盧比。 HDIL隨後向印度銀行提出了一項一次性和解要約，印度銀行財務部於8月31日致函HDIL發起人Sarang Wadhawan，稱其已收到該發起人向PMC銀行提取的9,650萬盧比的付款訂單，這是該交易的一部分。一次性結算。這封信說印度銀行正在審查一次性解決方案。該銀行還在信中寫道，它同意將《破產與破產法》下的現行程序擱置兩周，並調查和解提案。
HDIL發起人Rakesh Wadhawan對NCLT的命令提出質疑，要求其在國家公司法上訴法庭（NCLAT）承認破產請求，9月3日該法庭將債權人委員會的成立延至9月26日。 NCLAT訂單附有印度銀行的信件。
HDIL的18財年資產負債表顯示，該公司從PMC銀行獲得了13％利率的貸款，以抵押定期存款收據作抵押。 HDIL擁有該銀行190,000股股份和Dreams The Mall Co. Ltd的93,957股股份，該公司擁有PMC Bank總行大樓。
PMC銀行董事總經理喬·托馬斯（Joy Thomas）周三對CNBC TV18表示，該銀行已借給HDIL Group，所涉風險不僅僅限於一家公司。他說，由於不良貸款報告的差異，印度儲備銀行對該銀行施加了限制。當印度儲備銀行和銀行在這類貸款的數量上有所不同時，不良貸款報告的差異就會出現。
在對會計失誤進行調查的同時，印度儲備銀行周二對PMC銀行實施了限制。每個帳戶的取款上限為₹1,000，這在儲戶之間分散了恐慌情緒。
PMC銀行也被禁止提供新的貸款和存款。 《銀行業監管法》第35A條的限制旨在防止銀行擠兌，而這種擠兌最終可能由於傳染效應而危害整個金融體系的穩定性。
Mint在9月24日報道說，不良貸款總額少報是限制PMC銀行的原因之一，監管機構正在調查賬簿。
比迪亞·薩帕姆（Bidya Sapam）為這個故事做出了貢獻。
