消息人士告訴查理·加斯帕里諾（Charlie Gasparino），美國銀行是唯一沒有設定布萊恩·莫伊尼漢（Brian Moynihan）繼任計劃的主要銀行。
美國銀行（Bank of America Corp.）的美林財富管理部門（Merrill Lynch Wealth Management）禁止見習經紀人打空電話，這是一個時代的痕迹，當時該行業將大量股票推高給願意接聽電話的人。
知情人士說，美林計劃在周一推出一項經過修改的顧問培訓計劃，以禁止參加者打來電話。 他們說，該銀行將指示他們使用內部推薦或LinkedIn消息來吸引客戶。 該決定是在去年該計劃的3,000名受訓人員被告知停止有問題的電話通話後停止尋找新客戶的外來招聘工作之後作出的。
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該公告將使高管們已經暗示了幾個月的轉變正式化。 美林總裁安迪·西格（Andy Sieg）在4月份表示：「我們更加依賴這家大公司的銷售線索和轉介。」 「就我們與潛在客戶的聯繫方式而言，還有機會變得更加現代化。」
美林（Merrill）的培訓計劃最早於1945年建立，旨在減少公司從其他公司偷獵的昂貴做法，從而成為公司向新顧問提供服務的渠道。 在該計劃中開始工作的應聘者通常是年輕且多元化的，該計劃每年支付的基本薪水為65,000美元。 未能達到目標的參與者將被踢出銀行，或被調任銀行的其他職位。
近年來，只有一小部分受訓者完成了該計劃。 學員說，成功的新兵通常擁有廣泛的人際關係，並且不太依賴打招呼。
儘管冷撥電話為有才華的銷售人員提供了從頭開始建立網路的機會，但在一個沒人接電話的時代，很難以這種方式成功。 美林高管說，個人推薦會導致大約40％的時間做出回應，但只有不到2％的被打來電話的人甚至接聽電話。
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修改後的計劃旨在將公司的勘探技術帶入數字時代，並提高完工率。 這也是將美林證券公司傳說中的「雷聲大批」金融顧問更緊密地整合到美國銀行的又一步，美國銀行在金融危機的深淵中收購了這家經紀公司。
知情人士說，受訓人員將從銀行的6600萬零售客戶中獲得更多推薦。 他們說，也將鼓勵他們通過LinkedIn來聯繫潛在客戶，LinkedIn的命中率高於冷電話。
自成立以來，電話諮詢一直是整個行業中顧問培訓計劃的支柱。 隨著1980年代股票所有權的廣泛普及，經紀公司僱用了大批年輕的受訓人員來操作電話。
弗蘭克·馬塞利（Frank Maselli）於1983年以新秀經紀人的身份加入迪恩·維特（Dean Witter）時，他在一個空洞的房間里坐了下來，那裡坐滿了其他見習生，他每天從早上8點到晚上9點打了1,000個電話
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他告訴陌生人說：「我有一個紐帶，我已經擁有了兩天，明天可能就消失了。」 Maselli先生說，他所撥打的電話中大約有1％的人會咬人，這一比率被認為是成功的。他現在經營著一家公司，負責培訓銷售技巧的顧問。 幾年後，受訓人員培養了可信賴的客戶，不再需要打了電話。 摩根士丹利（Morgan Stanley）在1997年收購了Dean Witter。
2003年國家拒收電話登記簿的出現使電話打了個電話，冒著很大的風險。 自那以來，廣泛的呼叫者身份識別，座機電話的減少以及垃圾郵件的激增，使得在電話上吸引陌生人變得更加困難。 Maselli先生說，在大流行之前，諸如舉辦投資研討會等現場活動是吸引新客戶的最佳途徑。
但是，美林和其他公司繼續接受冷遇，高級顧問認為這是一種通過儀式。 大流行前，美林預計受訓人員每周至少接觸45位潛在客戶，並與6位潛在客戶舉行會議。 一些現任和前任參加者說，他們被告知要與更多人接觸。 許多人轉向購買的電話號碼列表來滿足配額要求。
到那時，音調已經改變。 鼓勵美林培訓生專註於投資目標，而不是產品。 受訓者說，可能的顧問用以下短語向潛在客戶表示歡迎：「我們正在審查財務計劃，並且很樂意審查您的財務計劃。」 預計在3 1/2年的計劃結束之前，他們將帶來1200萬美元的資產。
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大流行使美林的顧問培訓陷入混亂。 受訓人員從家裡開始工作，在那裡他們被禁止參加面對面的會議。 他們說，他們被鼓勵繼續打空電話。
一位美林高管在《知情人》早些時候報道的一份備忘錄中說，一些受訓人員將他們打在了請勿打擾名單上，這可能導致監管機構的處罰。 7月，該銀行告訴受訓人員無限期地停止尋找新業務。
致rachel.ensign@wsj.com致Rachel Louise Ensign
