消息人士告诉查理·加斯帕里诺（Charlie Gasparino），美国银行是唯一没有设定布莱恩·莫伊尼汉（Brian Moynihan）继任计划的主要银行。
美国银行（Bank of America Corp.）的美林财富管理部门（Merrill Lynch Wealth Management）禁止见习经纪人打空电话，这是一个时代的痕迹，当时该行业将大量股票推高给愿意接听电话的人。
知情人士说，美林计划在周一推出一项经过修改的顾问培训计划，以禁止参加者打来电话。 他们说，该银行将指示他们使用内部推荐或LinkedIn消息来吸引客户。 该决定是在去年该计划的3,000名受训人员被告知停止有问题的电话通话后停止寻找新客户的外来招聘工作之后作出的。
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该公告将使高管们已经暗示了几个月的转变正式化。 美林总裁安迪·西格（Andy Sieg）在4月份表示：“我们更加依赖这家大公司的销售线索和转介。” “就我们与潜在客户的联系方式而言，还有机会变得更加现代化。”
美林（Merrill）的培训计划最早于1945年建立，旨在减少公司从其他公司偷猎的昂贵做法，从而成为公司向新顾问提供服务的渠道。 在该计划中开始工作的应聘者通常是年轻且多元化的，该计划每年支付的基本薪水为65,000美元。 未能达到目标的参与者将被踢出银行，或被调任银行的其他职位。
近年来，只有一小部分受训者完成了该计划。 学员说，成功的新兵通常拥有广泛的人际关系，并且不太依赖打招呼。
尽管冷拨电话为有才华的销售人员提供了从头开始建立网络的机会，但在一个没人接电话的时代，很难以这种方式成功。 美林高管说，个人推荐会导致大约40％的时间做出回应，但只有不到2％的被打来电话的人甚至接听电话。
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修改后的计划旨在将公司的勘探技术带入数字时代，并提高完工率。 这也是将美林证券公司传说中的“雷声大批”金融顾问更紧密地整合到美国银行的又一步，美国银行在金融危机的深渊中收购了这家经纪公司。
知情人士说，受训人员将从银行的6600万零售客户中获得更多推荐。 他们说，也将鼓励他们通过LinkedIn来联系潜在客户，LinkedIn的命中率高于冷电话。
自成立以来，电话咨询一直是整个行业中顾问培训计划的支柱。 随着1980年代股票所有权的广泛普及，经纪公司雇用了大批年轻的受训人员来操作电话。
弗兰克·马塞利（Frank Maselli）于1983年以新秀经纪人的身份加入迪恩·维特（Dean Witter）时，他在一个空洞的房间里坐了下来，那里坐满了其他见习生，他每天从早上8点到晚上9点打了1,000个电话
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他告诉陌生人说：“我有一个纽带，我已经拥有了两天，明天可能就消失了。” Maselli先生说，他所拨打的电话中大约有1％的人会咬人，这一比率被认为是成功的。他现在经营着一家公司，负责培训销售技巧的顾问。 几年后，受训人员培养了可信赖的客户，不再需要打了电话。 摩根士丹利（Morgan Stanley）在1997年收购了Dean Witter。
2003年国家拒收电话登记簿的出现使电话打了个电话，冒着很大的风险。 自那以来，广泛的呼叫者身份识别，座机电话的减少以及垃圾邮件的激增，使得在电话上吸引陌生人变得更加困难。 Maselli先生说，在大流行之前，诸如举办投资研讨会等现场活动是吸引新客户的最佳途径。
但是，美林和其他公司继续接受冷遇，高级顾问认为这是一种通过仪式。 大流行前，美林预计受训人员每周至少接触45位潜在客户，并与6位潜在客户举行会议。 一些现任和前任参加者说，他们被告知要与更多人接触。 许多人转向购买的电话号码列表来满足配额要求。
到那时，音调已经改变。 鼓励美林培训生专注于投资目标，而不是产品。 受训者说，可能的顾问用以下短语向潜在客户表示欢迎：“我们正在审查财务计划，并且很乐意审查您的财务计划。” 预计在3 1/2年的计划结束之前，他们将带来1200万美元的资产。
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大流行使美林的顾问培训陷入混乱。 受训人员从家里开始工作，在那里他们被禁止参加面对面的会议。 他们说，他们被鼓励继续打空电话。
一位美林高管在《知情人》早些时候报道的一份备忘录中说，一些受训人员将他们打在了请勿打扰名单上，这可能导致监管机构的处罚。 7月，该银行告诉受训人员无限期地停止寻找新业务。
致rachel.ensign@wsj.com致Rachel Louise Ensign
