作為對俄羅斯的又一次國際經濟制裁，作為對烏克蘭戰爭的回應，西方主要國家已承諾禁止幾家俄羅斯大型銀行使用SWIFT系統。這樣做的結果將是切斷俄羅斯與國際金融體系的大部分聯繫。
根據美國、歐盟委員會（歐盟或歐盟的行政部門）、法國、德國、義大利、英國和加拿大於 2022 年 2 月 26 日發表的聯合聲明，目標是「讓俄羅斯承擔責任，並共同確保這場戰爭對普京來說是一次戰略失敗。」
聯合聲明說：「這將確保這些銀行與國際金融體系脫節，並損害它們在全球範圍內運營的能力。」 1一天前，法國財政部長 Bruno Le Maire 將俄羅斯排除在 SWIFT 之外的行為稱為「金融核武器」。
關鍵要點
- 主要西方國家承諾禁止俄羅斯主要銀行進入 SWIFT 全球銀行間報文系統。
- 這將嚴重阻礙甚至阻礙俄羅斯的進出口，以及其利用海外儲備的能力。
- 法國財政部長稱其為「金融核武器」。
SWIFT 的意義
SWIFT 代表環球銀行金融電信協會，是一家總部位於比利時的獨立企業，提供連接 200 多個國家和地區的 11,000 多家銀行和金融機構的報文傳送系統。SWIFT 成立於 1973 年，允許銀行相互匯款。它使用標準化、安全的代碼，允許機構發送和接收信息，例如跨境轉賬指令。
對俄羅斯的影響
「這[禁止俄羅斯主要銀行加入 SWIFT] 將確保這些銀行與國際金融體系脫節，並損害它們在全球範圍內運營的能力，」上述聯合聲明稱。
歐盟委員會主席烏爾蘇拉·馮德萊恩表示，將俄羅斯銀行排除在系統之外將阻止它們在全球範圍內進行大部分金融交易，並有效地阻止俄羅斯的進出口。
更具體地說，俄羅斯銀行將無法為貿易和金融活動支付和接收款項，這將嚴重阻礙甚至阻礙其石油、煤炭和天然氣等大宗商品的出口。俄羅斯對其工業的半導體和機械等關鍵技術的進口如果不被阻止，也將受到干擾。
俄羅斯金融機構每天處理價值約 460 億美元的外匯交易，其中約 80% 以美元計價。SWIFT每天處理 4200 萬筆匯款，截至 2020 年，其中俄羅斯金融機構占 1.5% 。
2014 年，當英國呼籲歐洲領導人考慮切斷俄羅斯對 SWIFT 的訪問許可權以應對俄羅斯吞併克里米亞時，俄羅斯財政部長估計此舉將使該國的國內生產總值 (GDP) 減少 5%。停產不僅會終止所有國際交易，還會引發貨幣波動並導致大量資本外流。3
2014 年，禁止俄羅斯加入 SWIFT 被認為是西方國家選擇避免的重大升級。當時的俄羅斯總理德米特里·梅德韋傑夫稱這無異於「宣戰」。
對其他國家的影響
禁止俄羅斯銀行加入 SWIFT 將對其他國家造成附帶損害，主要是通過擾亂俄羅斯的石油和天然氣出口。例如，歐盟 40% 的天然氣進口依賴俄羅斯。
根據國際清算銀行（BIS） 的數據，歐洲銀行是俄羅斯最大的債權人之一，在俄羅斯欠外國銀行的 1210 億美元中占很大一部分。將俄羅斯從 SWIFT 中移除將削弱其償還債務的能力。
‘寒蟬效應’
西方列強還宣布，他們將採取措施阻止俄羅斯央行利用其國際儲備規避經濟制裁。1
據一位不願透露姓名的拜登政府高級官員與記者通電話時說：「這將表明，俄羅斯所謂的制裁證明其經濟是一個神話。俄羅斯超過 6000 億美元的外匯儲備只有在普京出現的情況下才會強大。可以用。」
這位官員補充說：「你會立即看到俄羅斯銀行業的寒蟬效應甚至超出了已經發生的情況。我們現在已經瞄準了俄羅斯所有 10 家最大的金融機構，它們持有俄羅斯銀行業總資產的近 80%。」
SWIFT 截止的有效性不確定
SWIFT 截止的影響尚不確定。自 2014 年從烏克蘭手中奪取克里米亞以來，俄羅斯一直面臨經濟制裁，但這並沒有阻止其目前對烏克蘭的戰爭。朝鮮與國際經濟體系完全隔絕，但其統治政權繼續存在並不斷擴大其武器庫。同時，俄羅斯可以擴大與中國的貿易，以繞過以美元為基礎的國際交易網路。2
俄羅斯的對策
自 2014 年以來，俄羅斯已經制定了多項對策，以盡量減少 SWIFT 中斷帶來的風險和潛在經濟損失。如果俄羅斯銀行從 Visa 和 MasterCard 支付系統中移除，所有國內交易都可以通過稱為 Mir（「世界」）的國家支付卡系統處理，該系統現在處理大約 24% 的國內卡交易。然而，執行國際轉移將是艱巨的。3
從中期來看，俄羅斯央行在 2014 年 建立的俄羅斯金融報文傳輸系統 (SPFS) 可以取代 SWIFT 用於國內目的。2020年，SPFS 的流量翻了一番，達到近 1300 萬條報文，但與 SWIFT 相比很小。超過 400 家金融機構加入了 SPFS，其中大部分是俄羅斯銀行，但在俄羅斯經營的主要外國銀行尚未加入。大約 20% 的國內轉賬通過 SPFS。此外，SPFS 僅在工作日工作時間運行（SWIFT 全天候 24/7 工作），並將消息限制為 20 KB。3
中國跨境銀行間支付系統（CIPS）可能是俄羅斯銀行的替代方案。然而，人民幣在國際金融中的份額微乎其微：在全球支付中不到 2%，而美元為 40%，也遠遠落後於歐元、英鎊和日元。CIPS 支付系統的規模約為 SWIFT 的 0.3%。
