作为对俄罗斯的又一次国际经济制裁，作为对乌克兰战争的回应，西方主要国家已承诺禁止几家俄罗斯大型银行使用SWIFT系统。这样做的结果将是切断俄罗斯与国际金融体系的大部分联系。
根据美国、欧盟委员会（欧盟或欧盟的行政部门）、法国、德国、意大利、英国和加拿大于 2022 年 2 月 26 日发表的联合声明，目标是“让俄罗斯承担责任，并共同确保这场战争对普京来说是一次战略失败。”
联合声明说：“这将确保这些银行与国际金融体系脱节，并损害它们在全球范围内运营的能力。” 1一天前，法国财政部长 Bruno Le Maire 将俄罗斯排除在 SWIFT 之外的行为称为“金融核武器”。
关键要点
- 主要西方国家承诺禁止俄罗斯主要银行进入 SWIFT 全球银行间报文系统。
- 这将严重阻碍甚至阻碍俄罗斯的进出口，以及其利用海外储备的能力。
- 法国财政部长称其为“金融核武器”。
SWIFT 的意义
SWIFT 代表环球银行金融电信协会，是一家总部位于比利时的独立企业，提供连接 200 多个国家和地区的 11,000 多家银行和金融机构的报文传送系统。SWIFT 成立于 1973 年，允许银行相互汇款。它使用标准化、安全的代码，允许机构发送和接收信息，例如跨境转账指令。
对俄罗斯的影响
“这[禁止俄罗斯主要银行加入 SWIFT] 将确保这些银行与国际金融体系脱节，并损害它们在全球范围内运营的能力，”上述联合声明称。
欧盟委员会主席乌尔苏拉·冯德莱恩表示，将俄罗斯银行排除在系统之外将阻止它们在全球范围内进行大部分金融交易，并有效地阻止俄罗斯的进出口。
更具体地说，俄罗斯银行将无法为贸易和金融活动支付和接收款项，这将严重阻碍甚至阻碍其石油、煤炭和天然气等大宗商品的出口。俄罗斯对其工业的半导体和机械等关键技术的进口如果不被阻止，也将受到干扰。
俄罗斯金融机构每天处理价值约 460 亿美元的外汇交易，其中约 80% 以美元计价。SWIFT每天处理 4200 万笔汇款，截至 2020 年，其中俄罗斯金融机构占 1.5% 。
2014 年，当英国呼吁欧洲领导人考虑切断俄罗斯对 SWIFT 的访问权限以应对俄罗斯吞并克里米亚时，俄罗斯财政部长估计此举将使该国的国内生产总值 (GDP) 减少 5%。停产不仅会终止所有国际交易，还会引发货币波动并导致大量资本外流。3
2014 年，禁止俄罗斯加入 SWIFT 被认为是西方国家选择避免的重大升级。当时的俄罗斯总理德米特里·梅德韦杰夫称这无异于“宣战”。
对其他国家的影响
禁止俄罗斯银行加入 SWIFT 将对其他国家造成附带损害，主要是通过扰乱俄罗斯的石油和天然气出口。例如，欧盟 40% 的天然气进口依赖俄罗斯。
根据国际清算银行（BIS） 的数据，欧洲银行是俄罗斯最大的债权人之一，在俄罗斯欠外国银行的 1210 亿美元中占很大一部分。将俄罗斯从 SWIFT 中移除将削弱其偿还债务的能力。
‘寒蝉效应’
西方列强还宣布，他们将采取措施阻止俄罗斯央行利用其国际储备规避经济制裁。1
据一位不愿透露姓名的拜登政府高级官员与记者通电话时说：“这将表明，俄罗斯所谓的制裁证明其经济是一个神话。俄罗斯超过 6000 亿美元的外汇储备只有在普京出现的情况下才会强大。可以用。”
这位官员补充说：“你会立即看到俄罗斯银行业的寒蝉效应甚至超出了已经发生的情况。我们现在已经瞄准了俄罗斯所有 10 家最大的金融机构，它们持有俄罗斯银行业总资产的近 80%。”
SWIFT 截止的有效性不确定
SWIFT 截止的影响尚不确定。自 2014 年从乌克兰手中夺取克里米亚以来，俄罗斯一直面临经济制裁，但这并没有阻止其目前对乌克兰的战争。朝鲜与国际经济体系完全隔绝，但其统治政权继续存在并不断扩大其武器库。同时，俄罗斯可以扩大与中国的贸易，以绕过以美元为基础的国际交易网络。2
俄罗斯的对策
自 2014 年以来，俄罗斯已经制定了多项对策，以尽量减少 SWIFT 中断带来的风险和潜在经济损失。如果俄罗斯银行从 Visa 和 MasterCard 支付系统中移除，所有国内交易都可以通过称为 Mir（“世界”）的国家支付卡系统处理，该系统现在处理大约 24% 的国内卡交易。然而，执行国际转移将是艰巨的。3
从中期来看，俄罗斯央行在 2014 年 建立的俄罗斯金融报文传输系统 (SPFS) 可以取代 SWIFT 用于国内目的。2020年，SPFS 的流量翻了一番，达到近 1300 万条报文，但与 SWIFT 相比很小。超过 400 家金融机构加入了 SPFS，其中大部分是俄罗斯银行，但在俄罗斯经营的主要外国银行尚未加入。大约 20% 的国内转账通过 SPFS。此外，SPFS 仅在工作日工作时间运行（SWIFT 全天候 24/7 工作），并将消息限制为 20 KB。3
中国跨境银行间支付系统（CIPS）可能是俄罗斯银行的替代方案。然而，人民币在国际金融中的份额微乎其微：在全球支付中不到 2%，而美元为 40%，也远远落后于欧元、英镑和日元。CIPS 支付系统的规模约为 SWIFT 的 0.3%。
