通過計算你的股票投資組合的回報率，你可以衡量你的投資情況。但是，你需要區分總回報率和年化回報率。總回報率是指整個期間的回報 – 無論多長或多短 – 而年化回報率指的是平均年回報率。了解年化回報後，你可以更好地比較不同的回報率。例如，15％的回報最初聽起來不錯，但是如果你後來才知道投資組合花了8年的時間才能獲得收益，那就不再那麼熱門了。
從投資組合的結束價值中減去股票投資組合的起始值。你可以使用任何你想要的時間段。例如，假設你想要計算2009年，2010年和2011年的回報率。如果投資組合在2009年初價值20,000美元，在2011年底價值27,000美元，則從27,000美元減去20,000美元以獲得7,000美元。
將在此期間收到的任何股息添加到價格上漲中以查找總收益。繼續這個例子，如果你收到3,000美元的股息，增加7,000美元到3,000美元，總收益為10,000美元。
將收益除以投資組合的起始值，以找出總回報率。在這個例子中，將10,000美元的收益除以20,000美元的起始值，得到0.5或50％。
在結果中添加1。在此示例中，添加1到0.5以獲得1.5。
將1除以達到總回報率所需的年數。在此示例中，將1除以3得到0.3333。
提高一加上總回報率1除以年數。「權力」意味著使用指數，這需要一個計算器。在計算器上，電源鍵通常是「^」或「x ^ y」。在這個例子中，將1.5升至0.3333，得到1.1447。
從結果中減去1以找到年化收益率。在這個例子中，從1.1447中減去1，發現投資組合的年化收益率為0.1447，即每年約14.47％。
