有不少剛進入股市的新手朋友並不清楚股票存在的內在風險，股票風險有些什麼呢？投資者需注意哪些事項？
風險類型
以下是投資股市的一些風險：
- 系統性風險 – 也稱為市場風險，這是整個市場下跌的可能性。系統性風險無法多元化。
- 非系統性風險 – 任何一隻股票價值可能下跌的風險，與股票市場整體無關。通過多樣化可以最小化這種風險。這也包括業務風險和事件風險，如「債券風險」部分所述。
- 其他風險 -機會風險和流動性風險（如「債券風險」部分所述）也可能適用於投資組合中的股票。
定量分析
風險和收益計算中使用的概念之一是標準差，它衡量實際收益在投資預期收益周圍的分散。由於標準差是的平方根變化，這是另一個關鍵的概念就知道了。通過對每個可能的離散度的相對概率進行加權來計算方差（取實際回報與預期回報之間的差值，然後對數字進行平方）。
投資預期收益的標準差被視為風險的基本衡量標準。如果兩個潛在投資具有相同的預期收益，則標準差較低的投資將被視為具有較小的潛在風險。
標準差考慮了系統風險和非系統風險，並被視為衡量投資總風險的指標。
風險衡量
指標用於預測波動率和回報的其他三種風險衡量指標：
- Beta -僅根據一般市場變動衡量股價波動。Beta是系統風險的相對衡量指標。通常，市場整體被指定為1.0的beta。因此，預計beta或高於1.0的股票或投資組合具有更高的風險，並且可能具有比市場更高的回報。相反，如果股票（或基金）的beta為0.85，這表明如果市場增加10％，該股票（或基金）可能只會回報8.5％。但是，如果市場下跌10％，該股票可能只下跌8.5％。
- Alpha -根據特定證券的具體特徵衡量股票價格波動。與beta一樣，數字越高，風險越高。
- 夏普比率 -一種更複雜的指標，它使用股票或投資組合的標準差來衡量波動率。它是衡量風險調整回報的指標。該計算衡量假設增量風險的增量獎勵。夏普比率越大，潛在回報越大。公式為：夏普比率=（總回報減去無風險回報率）除以投資組合的標準差。
當然，「夏普比率越大，回報越大」的反向是，比率越低，潛在回報越低。如果證券的夏普比率等於「0」，那麼承擔更高的風險就沒有回報，而投資者最好只持有國債（其回報等於無風險回報的組成部分）。等式）。
