很多股民朋友抱怨炒股一直被套，次次抄底抄到半山腰，漲的時候加倉，跌的時候恐慌賣出，結果導致次次虧損一直賺不到錢，總結下來，散戶炒股虧損的主要原因就一條：熊市中套得住，牛市中拿不住。散戶喜歡追漲殺跌，結果導致一買就跌，一賣就漲，而常常本該長期持有的好股票卻拿不住，本該早早剁掉的爛股卻因不忍心割肉結果越套越深。
現象一：大盤2007年從6124點跌到1664點，投資者深套比比皆是；而2005年行情從998點漲到6124點，投資者倉位中個股長時間累積漲幅能達到400%、500%以上的卻絕無僅有。
現象二：大部分投資者如果倉位被套，就能心安理得地一路持有，存在總有一天能解套的理想；而一旦所持有的個股出現一定的漲幅，卻是寢食難安，生怕到手的利潤失之交臂。
以上現象的綜合，在股市中是屬於虧得起盈不起的股民類群。在股市運作中屬於最為被動、最為盲從、依賴性最強的一類。在實際狀況中的倉位往往是大部分時間在受套，難以有效地獲得資本的增值。
散戶經常出現這樣的情況：一個股民拿一筆錢去買股票，先買了兩個（或幾個）股票，後來把獲利的股票都拋了，虧損股票的繼續持有來等待解套；拋出股票所得的錢又去買了兩個（或幾個）股票，把獲利的拋了，虧損的依然持有等待解套。此循環直至全倉都是被套的股票，結果在仍等待解套的思維中使倉位全部被捆死。
做股票不具備相應的技巧，難以實現利潤最大化！
做股票沒有切合自身的理念和操作原則，就不能進退從容，就不能入市做股票！
理解了上述原理，建立切合自身的運作理念，也就找到了解決套得住、拿不住的方法。
除以上主要原因之外，散戶炒股虧損的原因還存在以下幾點
第一、過於急躁當時開好戶之後，自己就讓幫我開戶的證券公司經理當場買了粵高速這支股票。當時一看到股票稍微漲一下，心裡就迫不及待的搶著追進去，生怕錯過了一筆橫財似的。現在回想起來，當時這種心態一直伴隨著我炒股多年，持續虧損的根本原因就是過於急躁。
第二、貪心，追求暴利，人總是貪婪的，筆者也不例外，跟絕大部分股民一樣總是喜歡去追高追漲停板。以前還有權證的時候，漲跌停板會比股票本身放大三倍左右，而且還是T+0。記得有一次追漲買進了一隻權證漲停板股票，看著權證價格越跌越快，一直跌到跌停板到收盤，自己緊張的滿身大汗，衣服都濕了。儘管暴虧的經歷如此慘痛，但還是改不了追求暴利的心態。
第三、不懂及時止盈止損，這真的是個血與淚的教訓。無論是測試技術還是因為心理因素，都非常致命。記得當時在07年牛市的行情里，買進了蘭花科創（600123），看這股票天天在漲，整個人都歡天喜地一樣的，中途出現回調也不懂得遵守波段操作原則嚴格止損，心想著再跌一點就補倉繼續上漲。結果，股票漲到21元高位便開始出現C浪下殺，本來收益可高達200%，結果一個回調，算上補倉的成本，全被莊家吃個一乾二淨。所以，及時止損和及時止盈，是做股票非常重要的一個環節，如果連這個都不能做到的話，哪怕你抓到一支股票天天漲停，最終還是連一分錢都賺不了反而虧損。
