購買和擁有房地產是一種既令人滿意又有利可圖的投資策略。與股票和債券投資者不同，潛在的房地產所有者可以使用槓桿購買房產，方法是先支付一部分總成本，然後隨著時間的推移 還清餘額和利息。
雖然傳統抵押貸款通常需要 20% 到 25% 的首付，但在某些情況下，購買整套房產只需 5% 的首付。這種在簽署文件時就控制資產的能力使房地產炒家和房東都更加膽大妄為，他們反過來可以對自己的房屋進行第二次抵押貸款，以支付額外房產的首付。以下是投資者在房地產上賺錢的五種主要方式。
關鍵要點
- 有抱負的房地產所有者可以通過使用槓桿購買房產，預先支付一部分總成本，並隨著時間的推移償還餘額。
- 投資者在房地產中賺錢的主要方式之一是成為出租物業的房東。
- 做腳蹼的人，購買被低估的房地產，修理它，然後賣掉它，也可以賺取收入。
- 房地產投資集團是一種更不干涉的在房地產中賺錢的方式。
- 房地產投資信託基金（REITs）基本上是支付股息的股票。
投資房地產的 5 種簡單方法
1. 出租物業
對於擁有自己動手 (DIY) 裝修技能和耐心管理租戶的個人來說， 擁有出租物業可能是一個很好的機會。但是，該策略確實需要大量資金來支付前期維護成本並支付空置月份。
優點
- 提供固定收入和財產可以升值
- 通過槓桿最大化資本
- 許多可免稅的相關費用
缺點
- 管理租戶可能很乏味
- 可能會損壞租戶的財產
- 潛在空缺收入減少
根據美國人口普查局的數據，新房的銷售價格（房地產價值的粗略指標）從 1940 年到 2006 年持續上漲，然後在金融危機期間下降。1隨後，銷售價格恢復上漲，甚至超過了危機前的水平。2 3冠狀病毒大流行對房地產價值的長期影響仍有待觀察。
資料來源：美國人口普查局建築調查
抵押貸款歧視是非法的。如果您認為您因種族、宗教、性別、婚姻狀況、使用公共援助、國籍、殘疾或年齡而受到歧視，您可以採取一些措施。其中一個步驟是向消費者金融保護局或美國住房和城市發展部 (HUD) 提交報告。4
2. 房地產投資集團（REIGs）
房地產投資集團 (REIG)非常適合那些想要擁有出租房地產而無需經營它的人。投資 REIG 需要資本緩衝和融資渠道。
REIG 就像投資於出租物業的小型共同基金。在典型的房地產投資集團中，公司購買或建造一套公寓樓或公寓，然後允許投資者通過公司購買它們，從而加入該集團。
單個投資者可以擁有一個或多個單元的獨立生活空間，但運營投資集團的公司集體管理所有單元，處理維護、廣告空缺和採訪租戶。作為執行這些管理任務的交換，公司收取月租金的一定百分比。
一個標準的房地產投資集團租賃是在投資者的名下，所有的單元都集中了一部分租金，以防止偶爾出現空置。為此，即使您的單元是空的，您也會獲得一些收入。只要合併單元的空置率不會太高，就應該足以支付成本。
優點
- 比擁有租金更多的放手
- 提供收入和升值
缺點
- 空缺風險
- 費用類似於與共同基金相關的費用
- 容易受到無良經理的影響
3.房屋翻轉
房屋翻轉適用於在房地產估價、營銷和裝修方面具有豐富經驗的人。房屋翻轉需要資金以及根據需要進行或監督維修的能力。
這就是眾所周知的房地產投資「狂野的一面」 。正如日間交易不同於買入並持有的投資者一樣，房地產炒股者也不同於買入並出租的房東。一個恰當的例子——房地產炒股者通常希望在不到六個月的時間內以有利可圖的方式出售他們購買的被低估的房產。
純粹的房產中介通常不會投資於改善房產。因此，投資必須已經具有無需任何更改即可盈利所需 的內在價值，否則他們會將財產從競爭中消除。
無法迅速卸載房產的鰭狀肢可能會發現自己陷入困境，因為他們通常手頭沒有足夠的未承諾現金來長期支付房產的抵押貸款。這可能導致持續不斷的滾雪球式損失。
還有另一種鰭狀肢通過購買價格合理的房產並通過翻新來增加價值來賺錢。這可能是一項長期投資，投資者一次只能購買一兩處房產。
優點
- 在更短的時間內綁定資本
- 可以提供快速退貨
缺點
- 需要更深入的市場知識
- 火爆市場意外降溫
4. 房地產投資信託 (REITs)
房地產投資信託 (REIT)最適合希望在沒有傳統房地產交易的情況下投資房地產的投資者 。
當一家公司（或信託）使用投資者的錢購買和經營收入財產時，就會創建 REIT。與其他任何股票一樣，房地產投資信託基金在主要交易所買賣。5
公司必須以股息的形式支付其 90% 的應稅利潤，以維持其房地產投資信託基金的地位。通過這樣做，房地產投資信託基金可以避免繳納企業所得稅，而普通公司將對其利潤徵稅，然後必須決定是否將其稅後利潤作為股息分配。6
與常規派息股票一樣，房地產投資信託基金對於渴望定期收入的股市投資者來說是一項可靠的投資。與上述類型的房地產投資相比，REITs 為投資者提供了進入非住宅投資的機會，例如購物中心或辦公樓，而這些投資通常不適合個人投資者直接購買。
更重要的是，房地產投資信託基金具有高流動性，因為它們是交易所交易信託。換句話說，您不需要房地產經紀人和產權轉讓來幫助您兌現投資。在實踐中，REITs 是房地產投資集團的更正式版本。
最後，在查看房地產投資信託基金時，投資者應區分擁有建築物的股權房地產投資信託基金和為房地產提供融資並涉足抵押貸款支持證券 (MBS)的抵押房地產投資信託基金。兩者都提供房地產敞口，但敞口的性質不同。股權型 REIT 更為傳統，因為它代表了房地產的所有權，而抵押型 REIT 則側重於房地產抵押融資的收入。
優點
- 本質上是派息股票
- 核心資產往往是長期的、產生現金的租賃
缺點
- 與傳統租賃房地產相關的槓桿不適用
5. 在線房地產平台
房地產投資平台適用於那些希望與其他人一起投資更大的商業或住宅交易的人。投資是通過在線房地產平台進行的，也稱為房地產眾籌。這仍然需要投資資金，儘管少於直接購買房產所需的資金。
在線平台將希望為項目融資的投資者與房地產開發商聯繫起來。在某些情況下，您可以用很少的錢分散您的投資。
優點
- 可以投資於單個項目或項目組合
- 地域多元化
缺點
- 鎖定期往往缺乏流動性
- 管理費
為什麼我應該將房地產添加到我的投資組合中？
房地產是一種獨特的資產類別，許多專家認為應該是多元化投資組合的一部分。這是因為房地產通常與股票、債券或商品的關係並不密切。除了潛在的資本收益外，房地產投資還可以從租金或抵押貸款中產生收入。
什麼是直接與間接房地產投資？
直接房地產投資涉及實際擁有和管理房產。間接房地產涉及投資於擁有和管理財產的集合工具，例如房地產投資信託基金或房地產眾籌。
房地產眾籌有風險嗎？
與其他形式的房地產投資相比，眾籌的風險可能更大。這通常是因為房地產眾籌相對較新。此外，一些可用的項目可能會出現在眾籌網站上，因為它們無法從更傳統的方式獲得融資。最後，許多房地產眾籌平台要求投資者的資金被鎖定幾年，使其流動性有些差。儘管如此，頂級平台仍擁有2% 至 20% 的年化回報率。
總結
無論房地產投資者是利用他們的房產來產生租金收入，還是等待完美的銷售機會出現，都可以通過預先支付房產總價值的一小部分來建立一個穩健的投資計劃。與任何投資一樣，無論整體市場是上漲還是下跌，房地產都有利潤和潛力
