沃倫巴菲特的投資原則使他成為「世界上最偉大的投資者」的綽號。這是巴菲特自己笑的綽號，但當你價值360億美元時，很難引起爭議。然而，事實並非如此。
沃倫·巴菲特（Warren Buffett）並沒有成為投資者的億萬富翁，他並沒有「按照通常在大眾媒體中描述的方式」投資。這可能是一個大膽的陳述，但一旦你理解了他積累財富的實際技巧，那麼你就能夠以類似的方式開始自己的投資。
關於沃倫巴菲特的真相
巴菲特不是投資者 – 他是所有者。投資者是一名教師，每月投入100 美元購買一隻共同基金，或者是一名推銷員，他可以獲得2,500美元的獎金併購買Apple股票而不是休假。投資者是會計師，她有5％的人從她的薪水中拿出來投資她公司的401k計劃。
這不是巴菲特所做的。沃倫·巴菲特（Warren Buffett）購買足夠的股票，讓自己成為公司的董事會成員。即使在最初階段，當他不是百萬富翁時，他所投資的投資合夥企業也被收購到一家名為Sanborn Map Company的公司，在那裡他被任命為董事會成員。當你是任何公司的董事會成員時，你可以指導公司的方向以及僱用或更換首席執行官和首席財務官。但這不是你和我能做的。通過一次投資100美元，200美元甚至1000美元，你不會最終成為上市公司的董事會成員。
這一點很重要，原因有兩個。首先，它取消了巴菲特所做的一些發光和誘惑。他不只是找到一家被低估的公司，買下它，然後坐回奧馬哈來計算他賺的錢。是的，他對他所購買的公司一絲不苟。然而，在他的職業生涯早期，他進入戰壕，可以說，並積极參与他投資的許多公司正在做的事情。
其次，它強調的事實是，如果你想要財富，你必須是一個所有者。確實，你可以長期儲蓄和投資，如果我們沒有像1987年，2000年末或2008年那樣的市場崩潰，那麼你可能在65歲時最終得到幾百萬美元。如果，但是，你想要更快地獲得現金，那麼最好的辦法就是擁有或參與企業的所有權。
巴菲特「買入並持有嗎？」
巴菲特被媒體和財務顧問用作 為什麼你應該購買和持有的一個例子。但這種寫照並不準確。當你購買並持有股票時，無論如何購買並持有股票。如果有好消息或壞消息，民主黨或共和黨總統，經濟衰退或經濟繁榮都沒關係。你持有股票的好時壞。
另一方面，巴菲特因具體原因購買，當這些原因不再存在時，他就賣掉了。被稱為價值投資者 – 購買具有低市盈率的股票的人 – 巴菲特尋求良好的價格，良好的管理和競爭優勢。例如，在1996年寫給股東的一封信中，他將通用汽車，西爾斯和IBM列為公司，這些公司雖然很好，但卻無法在其市場中保持競爭力，因此他們會被公司拋棄投資組合。
購買股票並永遠持有它並不是奧馬哈的聖人所做的。在巴菲特投資的前20家公司中，他唯一持有的公司是伯克希爾哈撒韋公司，這可能只是因為它的名字。他不再擁有其他19人。然而，我們有作家，財務顧問，商業新聞負責人和自稱投資教育者，他們會告訴你這樣做。但如果世界上最富有的「投資者」不這樣做，你為什麼要這樣做呢？
如何像沃倫巴菲特一樣投資
雖然你可能不會對你投資的公司擁有所有權權益，但你可以遵循巴菲特的方法來獲得更多利潤並減少損失。這些步驟很容易理解，但可能不容易實現：
- 列出購買股票的標準清單。例如，你可以查找特定行業內的股票，並具有特定的市盈率或6個月移動平均線。請記住，股票價格不應該是唯一的標準。通常情況下，一個優秀的公司會因市場或行業而下跌 – 只要符合你建立的標準，這可能會帶來良好的買入機會。
- 投資你熟悉的行業和公司。了解你投資的行業或公司，可以更容易地了解行業趨勢和公司新聞。基於炒作或跟隨其他人的股票提示的投資策略是長期失敗的一個因素。如果你對一家你不了解但又經常聽到的公司感興趣，請先進行研究。
- 如有必要，請保持現金。如果你的清單上沒有公司符合你的投資標準，請保留現金。現金是一個位置。
- 關注公司。投資後，請按月跟蹤公司。不要每天看它們。
- 在合適的時間出售。當公司不再符合你的購買理由時，請出售該股票。如果你確定它需要高於它的兩年平均股價，並且它低於它，那麼你賣掉。這就是大多數巴菲特追隨者所遺漏的。他有規則，他勤奮地跟隨他們。當一家公司不再符合他的標準時，他會出售。抵製為借款留下投資的衝動。賣掉它。期。
投資於行動的價值
在2004年底，你可以以每股32美元的價格購買Apple。你購買此產品的原因可能是你看到了iPhone和iTunes的浪潮，這些產品佔據了市場主導地位。截至2008年底，市場下滑，蘋果也下跌，從每股172美元下跌至每股97美元。然而，購買蘋果的原因沒有改變，所以保持你的股票甚至購買更多是明智的。
蘋果目前的交易價格為每股680美元。與Yahoo!對比 它曾經主宰搜索引擎的世界，然後出現了一家名為Google的小公司。現在，雅虎！失去了市場份額無法競爭，無法回頭。如果你買了雅虎！因為它主宰了互聯網搜索領域，那麼現在已經遠遠超過了銷售時間。那麼你為什麼要購買並持有呢？沃倫巴菲特不會。
最後
沃倫巴菲特沒有注意日常的股票價格，他並不特別關心媒體所說的話。此外，他不太關心最新技術。他想知道的是他是否理解業務。它被低估了嗎？是賺錢嗎？如果答案肯定是那些問題，那麼巴菲特會購買。如果五年後任何改變，他賣。乾淨利落。
這就是沃倫巴菲特的投資方式。這不是他的具體標準，但概述了他遵守投資規則和原則的紀律。他的標準可能是你的，或者你可能是一個使用數學和股票圖表的技術投資者。無論你設定什麼標準，你可能不會成為億萬富翁，但你會在一些投資中減少損失，在其他投資中獲得更多利潤。
